下列风险中，不属于商业银行开展个人理财时应防范的是( )。A．合规性风险和操作风险B．战略风险和管理风险C．法律风险和声誉风险D．市场风险和信用风险

题目

下列风险中，不属于商业银行开展个人理财时应防范的是( )。

A．合规性风险和操作风险

B．战略风险和管理风险

C．法律风险和声誉风险

D．市场风险和信用风险

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1.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

2.商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有( )。A．合规性风险B．战略风险C．法律风险和声誉风险D．操作风险和信用风险

3.商业银行开展个人理财顾问服务，应防范的风险不包括( )。A．流动性风险B．声誉风险C．操作风险D．法律风险

4.商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（ ）。 A．合规性风险 B．战略风险 C．法律风险和声誉风险 D．操作风险和信用风险

更多“下列风险中,不属于商业银行开展个人理财时应防范的是()。A.合规性风险和操作风险B.战略风险和管理 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应防范的风险不包括（ ）。

    A．流动性风险

    B．声誉风险

    C．操作风险

    D．法律风险


    正确答案：A
    个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。可见选项A是理财计划或产品包含的相关交易工具的风险，不是理财顾问服务面临的风险。

  • 第2题：

    商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（ ）。
    A.合规性风险 B.战略风险 C.法律风险和声誉风险 D.操作风险和信用风险


    答案：D
    解析：
    。由《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条可知，理财计划或 产品包含相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关 投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第3题：

    在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范( )监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。

    A.利率风险
    B.市场风险
    C.流动性风险
    D.法律风险
    E.信息科技风险

    答案：A,B,C
    解析：
    在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范流动性风险、市场风险、利率风险，监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。

  • 第4题：

    在合规管理过程中，商业银行应综合考虑()和其他风险的关联性。

    A.合规风险与信用风险

    B.合规风险与市场风险

    C.合规风险与操作风险

    D.合规风险与声誉风险


    正确答案：ABCD

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财业务时，理财计划或产品包含的主要风险不包括()

    A:合规风险
    B:销售风险
    C:信用风险
    D:操作风险

    答案：A
    解析：
    商业银行开展个人理财业务时，理财计划或产品包含的风险不包括合规风险。

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