银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（ ）。．A．可以为其提供资金账户B．可以为其将财产转换为金融票据C．可以为其将资金汇往境外D．以上三种做法都不合法

题目

银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（ ）。．

A．可以为其提供资金账户

B．可以为其将财产转换为金融票据

C．可以为其将资金汇往境外

D．以上三种做法都不合法

相似考题

1.下列关于客户交易结算资金第三方存管的说法，正确的有( )．A．指定存管银行与证券公司及其客户签订客户的交易结算资金存管合同B．客户交易结算资金的存取通过指定存管银行办理C．登记结算公司为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务D．登记结算公司为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户

2.下列关于客户交易结算资金第三方存管的说法中，正确的有( )。A．证券公司负责客户的证券交易B．证券公司根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算客户的资金和证券C．存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户、客户交易结算资金汇总账户和交收账户D．登记结算公司负责向客户提供交易结算资金存取服务

3.银行工作人员在褥知客户资金是犯罪活动所得时，下列说法正确的是【】A．可以为其提供资金账户B．可以为其将财产转换为金融票据C．可以为其将资金汇往境外D．以上三种做法都不合法

4.客户银行从其银行阶段账户向资金账户存人交易结算资金，只能通过证券公司提供的方式进行。 （ ）A．正确B．错误C．放弃

更多“银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时,下列说法正确的是( )。.A.可以为其提供资金账 ”相关问题

  • 第1题：

    银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是( )。

    A 可以为其提供资金账户

    B 可以为其将财产转换为金融票据

    C 可以为其将资金汇往境外

    D 以上三种做法都不合法


    正确答案：D
    A、B、C选项中的行为均构成洗钱罪。

  • 第2题：

    证券公司的下列行为，哪些是《证券法》所禁止的?

    A．为客户买卖证券提供融资融券服务

    B．有偿使用客户的交易结算资金

    C．将自营账卢借给他人使用

    D．接受客户的全权委托


    正确答案：BCD
    [考点] 证券公司的业务行为
    [解析]《证券法》第142条规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。由此可知，证券公司可以为客户买卖证券提供融资融券服务。A选项符合《证券法》规定。不应选。
    《证券法》第137条规定，证券公司的自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行。证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金。证券公司不得将其自营帐户借给他人使用。第139条规定，证券公司客户的、交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。具体办法和实施步骤由国务院规定。证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券。证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产。非因客户本身的债务或者法律规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行客户的交易结算资金和证券。根据以上规定，证券公司在经营自营业务时必须使用自有资金或依法筹集的资金，无论是否有偿，都不得使用或挪用客户的交易结算资金。也不得将自营帐户借给他人使用。B、c选项不符合《证券法》的规定，应选。《证券法》第l43条规定，证券公司办理经济业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。D选项不合法，应选。

  • 第3题：

    银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是( )。

    A．可以为其提供资金账户

    B．可以为其将财产转换为金融票据

    C．可以为其将资金汇往境外

    D．以上三种做法都不合法


    正确答案：D
    解析：A、B、C选项中的行为均构成洗钱罪。

  • 第4题：

    客户交易结算资金第三方存管的核心内容是（ ）。

    A．证券公司负责客户证券交易的委托、清算与交收，担任客户交易结算资金的会计记账主体

    B．证券公司向存管银行提供客户交易结算资金明细账

    C．存管银行负责保管客户交易结算资金，承担客户交易结算资金的保管、资金交收的划转和客户资金存取的职责

    D．存管银行向客户提供其交易结算资金的查询服务


    正确答案：ABCD

  • 第5题：

    ()应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务，()应当按照客户信用资金存管协议的约定，为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。

    A:证券登记结算机构，负责客户信用资金存管的指定商业银行
    B:负责客户信用资金存管的指定商业银行，证券登记结算机构
    C:证券登记结算机构，证券交易所
    D:负责客户信用资金存管的指定商业银行，证券交易所

    答案：A
    解析：
    证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的指定商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定，为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。

  • 第6题：

    下列关于客户交易结算资金第三方存管的说法中，正确的有()。

    A:证券公司负责客户的证券交易
    B:证券公司根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算客户的资金和证券
    C:存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户、客户交易结算资金汇总账户和交收账户
    D:登记结算公司负责向客户提供交易结算资金存取服务

    答案：A,B,C
    解析：
    客户交易结算资金第三方存管是指由证券公司负责客户的证券交易以及根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算客户的资金和证券，而由存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户、客户交易结算资金汇总账户和交收账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金结算交收服务的一种客户资金存管制度。

  • 第7题：

    银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，（ ）。

    A.不得为其提供资金账户
    B.不得为其将财产转换为现金、有价证券
    C.不得协助其将资金汇往境外
    D.不得通过转账或者其他结算方式协助其资金转移
    E.可以为其提供账户，但不得将其资金汇往境外


    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行工作人员不得为洗钱者提供下列服务：①提供资金账户；②协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；③通过转账或者其他结算方式协助资金转移；④协助将资金汇往境外；⑤以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

  • 第8题：

    在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（ ）。

    A.客户从其银行结算账户向资金账户存人交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行.柜面服务等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托.自助委托的方式发出转账指令
    B.客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起
    C.中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件
    D.证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行

    答案：B
    解析：
    客户证券交易应当由证券公司单方发起

  • 第9题：

    信用社工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（）

    • A、可以为其提供资金账户
    • B、可以为其将财产转换为金融票据
    • C、可以为其将资金汇往境外
    • D、以上三种做法都不合法

    正确答案:D

  • 第10题：

    收付直通车产品特点有（）

    • A、客户一点接入即可实现覆盖主流银行的支付服务
    • B、银行可以准时清算，资金到账无忧
    • C、根据不同客户可以做资金到账时间定制，可实现T+0到账
    • D、手续费最优

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    多选题
    关于“聪明账”增值账户，以下说法正确的是（）。
    A

    可以为客户实现自动约转和便捷消费两大功能

    B

    客户签约后可以在设置的消费金额限额和活期资金总额的范围内进行便捷消费

    C

    在持卡消费时，如果消费金额大于卡内活期账户余额，对客户签约卡中的与消费金额等值的定期存款做冻结，为活期主账户提供消费额度

    D

    适用于资金量较大、账户资金变动频繁，希望获得高于活期存款收益的个人客户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（  ）。
    A

    可以为其提供资金账户

    B

    可以为其将财产转换为金融票据

    C

    可以为其将资金汇往境外

    D

    以上三种做法都不合法


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是( )。

    A．可以为其将资产转为其他形式

    B．可以将资金汇到海外

    C．可以为其提供帐户

    D．以上均不可以


    正确答案：D
    解析：ABC做法均违反洗钱法，是违法行为。

  • 第14题：

    银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的足( )。

    A．可以为其提供资金账户

    B．可以为其将财产转换为金融票据

    C．可以为其将资金汇往境外

    D．以上三种做法都不合法


    正确答案：D

  • 第15题：

    银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，（ ）。

    A．不得为其提供资金账户

    B．不得为其将财产转换为金融票据

    C．不得为其将资金汇往境外

    D．可以将其财产转换为金融票据，但不得提供资金账户

    E．可以为其提供账户，但不得将其资金汇往境外


    正确答案：ABC
    题中ABC三项均为洗钱罪所规定的禁止性行为。故选ABC。

  • 第16题：

    下列行为构成走私普通货物物品罪的有：

    A:周某武装掩护走私汽油，偷逃税款500余万元
    B:何某未补办手续，在保税区中将来料加工的黄金在境内销售，偷逃关税15万元
    C:蒋某直接向走私淫秽物品的行为人收购淫秽物品以出售牟利，数额巨大
    D:银行工作人员许某得知走私犯罪分子走私获利后，为其提供账户协助资金转移

    答案：A,B
    解析：
    A选项中，武装掩护走私行为，法条规定的意思是按走私武器、弹药罪处刑，而不是以此罪名定罪，罪名仍根据走私对象来定；依据《刑法》第154条的规定，走私黄金“出境”才构成走私贵重金属罪，B选项为入境，故只是构成走私普通货物物品罪；C选项构成走私淫秽物品罪；D选项因事先无通谋，构成洗钱罪。

  • 第17题：

    下列关于客户交易结算资金第三方存管的说法正确的有（ ）。
    A.证券公司负责客户的证券交易以及根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清 算客户的资金和证券
    B.证券公司根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算客户的资金和证券
    C.存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户、客户交易结算资金汇总账户和交 收账户 ，
    D.登记结算公司负责向客户提供交易结算资金存取服务


    答案：A,B,C
    解析：
    。存管银行负责管理客户交易结算贵金管理账户、客户交易结算 资金汇总账户和交收账户，向客户提供交易结算资金存取服务，所以D选项说法错误。

  • 第18题：

    下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是（ ）。

    A.某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款
    B.负债银行经批准吸收社会公众存款
    C.甲企业为乙企业走私所持资金提供账户，协助其财产转移
    D.使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失


    答案：B
    解析：
    A选项触犯了《刑法》中的吸收客户资金不入账罪，C选项行为触犯了《刑法》中的洗钱罪，D项行为构成金融诈骗罪，B选项所述行为是合法行为。

  • 第19题：

    对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，下列阐述正确的是（　　）。

    A．如校验通过，指定商业银行减少客户管理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金
    B．指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
    C．客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户
    D．客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的指数结果

    答案：B
    解析：
    客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。存管银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易，通过存管银行与证券公司联网系统获取证券公司对客户取出资金的校验结果。如双方校验通过，存管银行将减少客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，相应增加客户银行结算账户余额，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。

  • 第20题：

    银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是( )。

    A、可以为其将资产转为其他形式
    B、可以将资金汇到海外
    C、可以为其提供账户
    D、以上均不可以

    答案：D
    解析：
    D
    A、B、C做法均违反《反洗钱法》，是违法行为。

  • 第21题：

    关于中信银行代理上海黄金交易所贵金属交易业务中客户交易保证金管理，以下说法正确的是（）。

    • A、客户委托中信银行买入开仓延期合约时，中信银行按比例冻结客户交易保证金账户相应资金
    • B、客户委托中信银行卖出开仓延期合约时，中信银行按比例直接冻结客户银行结算账户
    • C、客户卖出贵金属现货实盘交易成功后，交易系统实时划账清算资金
    • D、客户买入贵金属现货实盘交易成功后，交易系统实时划账清算资金

    正确答案:A

  • 第22题：

    多选题
    下列关于电子账单的说法正确的是（）。
    A

    用户不需要签约或授权

    B

    缴费客户必须是农行网银客户或电子支付卡客户

    C

    客户缴费资金实时到账

    D

    银行运营成本比较高


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，下列阐述正确的是（　　）。[2016年3月真题]
    A

    如校验通过，指定商业银行减少客户管理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金

    B

    指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易

    C

    客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户

    D

    客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的校验结果


    正确答案： C
    解析：
    证券公司与客户之间的资金清算交收，在客户交易结算资金第三方存管制度框架下，需要由证券公司与指定商业银行（即与证券公司及其客户建立客户交易结算资金三方存管关系、签订客户交易结算资金存管合同的商业银行，简称指定商业银行）配合完成。

  • 第24题：

    单选题
    关于中信银行代理上海黄金交易所贵金属交易业务中客户交易保证金管理，以下说法正确的是（）。
    A

    客户委托中信银行买入开仓延期合约时，中信银行按比例冻结客户交易保证金账户相应资金

    B

    客户委托中信银行卖出开仓延期合约时，中信银行按比例直接冻结客户银行结算账户

    C

    客户卖出贵金属现货实盘交易成功后，交易系统实时划账清算资金

    D

    客户买入贵金属现货实盘交易成功后，交易系统实时划账清算资金


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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