设计客户访问问卷时采用忠诚度指标，其目的不包括（ ）。A．与个人理财业务人员私人关系良好B．将个人理财业务人员视为优先考虑的供应商C．将个人理财业务人员推荐给他的同伴、家人和朋友D．计划下一年度仍然从个人理财业务人员所在银行购买理财产品

题目

设计客户访问问卷时采用忠诚度指标，其目的不包括（ ）。

A．与个人理财业务人员私人关系良好

B．将个人理财业务人员视为优先考虑的供应商

C．将个人理财业务人员推荐给他的同伴、家人和朋友

D．计划下一年度仍然从个人理财业务人员所在银行购买理财产品

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1.设计客户访问问卷时采用忠诚度指标,其目的不包括( )。A．与个人理财业务人员私人关系良好B．将个人理财业务人员视为优先考虑的供应商C．将个人理财业务人员推荐给他的同伴、家人和朋友D．计划下一年度仍然从个人理财业务人员所在银行购买理财产品

2.银行个人理财业务人员可以（ ）。 A．以某些间接方式贬低同业人员 B．与其他银行个人理财业务人员交换各自部门的具体发展规划 C．与其他银行个人理财业务人员交换各自客户信息 D．通过参加学术研讨会进行业内信息交流与合作

3.商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类：为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员；销售理财计划或投资性产品的业务人员；其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（ ） A．对 B．错

4.下列选项中，访问客户样本内容不包括（ ）。 A．设计客户访问问卷 B．对客户价值进行分析 C．抽取客户样本 D．访问客户样本

更多“设计客户访问问卷时采用忠诚度指标,其目的不包括( )。 A.与个人理财业务人员私人关 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看,大致包括:( )。

    A．为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B．办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

    C．销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D．其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员


    正确答案：ACD

  • 第2题：

    关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是( )。

    A．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

    B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

    C．商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    D．如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


    正确答案：B
    解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定可知。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员。

  • 第3题：

    在与客户交流时,个人理财业务人员应该向客户交代自己的从业经验等。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第4题：

    下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

    A．银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构

    B．银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

    C．银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)

    D．银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划


    正确答案：B
    解析：“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定；B项中，规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为，客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。

  • 第5题：

    个人理财业务人员可以通过( )与客户建立信任。

    A．关注客户的抱怨

    B．多与客户沟通

    C．给客户专业的形象

    D．个人理财的后续服务以及评估


    正确答案：BCD

  • 第6题：

    商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类；为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员；销售理财计划或投资性产品的业务人员；其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（ ）


    正确答案：√

  • 第7题：

    商业银行个人理财业务人员，应包括( )

    A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B．为客户提供防范监管的业务人员

    C．销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D．与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    E．其他服务人员


    正确答案：ACD
    ACD【解析】商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员、销售理财计划或投资性产品的业务人员、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。

  • 第8题：

    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应(　　)。

    A.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理
    B.将客户转介给持有理财师专业证书的理财业务人员
    C.在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理
    D.将客户带到理财专区并自行为其办理

    答案：B
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第9题：

    下列选项中，属于商业银行个人理财业务人员的有（）。

    A为客户提供财务分析、规划的业务人员

    B为客户提供投资建议的业务人员

    C销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员


    A,B,C,D
    略

  • 第10题：

    商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括（）。

    • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
    • B、办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
    • C、销售理财计划或投资性产品的业务人员
    • D、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    正确答案:A,C,D

  • 第11题：

    问答题
    个人理财销售时对客户进行标准化问卷的目的？

    正确答案： 对客户进行风险测试评估，测试本人的风险偏好类型、投资经验和投资预期等，并与理财产品进行比对。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）
    A

    为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B

    商业银行网点业务咨询人员

    C

    其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    D

    销售理财计划或投资性产品的业务人员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    当与客户建立联系后,个人理财业务人员应该收集资料,了解、分析和评价客户。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第14题：

    个人理财业务人员不包括为客户提供投资建议的一般业务人员。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错

  • 第15题：

    个人理财业务人员在与其他银行同行的交往中，可以( )。

    A．向同一个客户提供各自银行理财产品方案

    B．通过各种方式从对方处获取其所在银行的内幕消息

    C．宣传中特意与其他银行个人理财产品对比并贬低对方产品

    D．向客户透露其他银行个人理财业务人员有各种不良私人生活习惯


    正确答案：A
    解析：向同一个客户提供理财产品方案是正常的竞争行为，故A选项正确。其他选项违背了《中国银行业从业人员职业操守》中“互相尊重”准则要求。

  • 第16题：

    商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括( )。

    A．为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B．办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

    C．销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D．其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    E．为客户办理保险业务的业务人员


    正确答案：ACD

  • 第17题：

    个人理财业务人员在与客户第一次见面时,就应该直截了当地向客户介绍宏观经济环境个人理财知识。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第18题：

    个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员，审核目的关键在于( )。

    A.表明领导重视

    B．避免对客户进行错误销售和不当销售

    C．表明制度完善

    D．免除业务人员责任


    正确答案：B
    B【解析】个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况，避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行代理产品对客户进行错误销售和不当销售。

  • 第19题：

    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（　）。


    A.积极地为其办理

    B.将客户转交理财业务人员

    C.在理财业务人员配合下为其办理

    D.在理财业务人员指导下为其办理

    答案：B
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第20题：

    在向客户提问时,个人理财业务人员需要注意的因素不包括（ ）。
    A.有些客户习惯于按自己的思维表达意见，并且常常口若悬河，不着边际，对于这样的客 户，个人理财业务人员可以提醒客户，减慢说话速度，集中谈话的议题
    B.用中等的语速与客户交谈，但在面谈过程中，个人理财业务人员要把握谈话的主动性， 不要做一个积极的倾听者
    C.个人理财业务人员可以用录音机将整个会谈卑录下来，以便事后进行整理，同时也应 该在事先准备好的信息收集表上做一定的记号，以便谈话时及时记录客户信息
    D.如果客户对问题的回答十分含糊，以至于容易引起误解，那么，个人理财业务人员就应 该在适当的时机重复问题


    答案：B
    解析：
    答案为B。个人理财业务人员应用中等的语速与客户交谈，在面谈过程中，个人理财业务人员要学会做一个积极的倾听者。而且除了仔细倾听客户的回答外，还应该在适当的时候对客户的回答进行总结和评论。

  • 第21题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）

    • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
    • B、商业银行网点业务咨询人员
    • C、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
    • D、销售理财计划或投资性产品的业务人员

    正确答案:B

  • 第22题：

    多选题
    商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括（）。
    A

    为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B

    办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

    C

    销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D

    其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（）。
    A

    在理财业务人员的指导下为其办理

    B

    积极地为其办理

    C

    在理财业务人员配合下为其办理

    D

    将客户转介理财业务人员


    正确答案： D
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（  ）。
    A

    在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理

    B

    将客户带到理财专区并自行为其办理

    C

    在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理

    D

    将客户转介绍给持有理财师专业证书的理财业务人员


    正确答案： C
    解析：

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