个人理财业务萌芽时期的主要业务是（ ）。A．合理避税B．提供年金C．销售金融产品D．理财规划

题目

个人理财业务萌芽时期的主要业务是（ ）。

A．合理避税

B．提供年金

C．销售金融产品

D．理财规划

相似考题

1.银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是（ ）。 A．利用个人理财业务进行洗钱活动 B．销售理财产品时使用虚假性的预测数据 C．从事未经批准的个人理财业务 D．销售理财产品时未透露理财产品的风险

2.关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是( )。A．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务C．商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划D．如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

3.根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。A．个人理财业务人员的风险管理B．个人理财顾问服务的风险管理C．综合理财顾问服务的风险管理D．个人理财业务产品开发的风险管理E．个人理财业务产品销售的风险管理

4.根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。A．理财顾问服务的风险管理B．操作风险等主要风险的管理C．综合理财服务的风险管理D．个人理财业务产品(计划)风险管理E．系统风险管理

参考答案和解析
正确答案：C
更多“个人理财业务萌芽时期的主要业务是( )。 A.合理避税 B.提供年金C.销售金融产品 D.理 ”相关问题

  • 第1题：

    下列个人理财业务人员的做法．需要负刑事责任的是( )。

    A．利用个人理财业务进行洗钱活动

    B．销售理财产品时使用虚假性的预测数据

    C．从事未经批准的个人理财业务

    D．销售理财产品时未透露理财产品的风险


    正确答案：A

  • 第2题：

    以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴（ ）。

    A．为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B．销售储蓄存款产品、信贷产品的业务咨询人员

    C．销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D．其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员


    正确答案：B

  • 第3题：

    商业银行的个人理财业务人员，不包括（ ）。

    A．提供财务分析、财务规划的业务人员

    B．提供投资建议的业务人员

    C．信托产品的销售人员

    D．理财计划或投资性产品的销售人员


    正确答案：C

  • 第4题：

    商业银行个人理财业务人员包括（ ）。


    A.销售理财计划的业务人员

    B.为客户提供财务分析、财务规划的业务人员

    C.为客户提供投资建议的业务人员

    D.销售投资性产品的业务人员

    E.一般性业务咨询人员

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十七条规定，商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。

  • 第5题：

    20世纪70年代到80年代初期，个人理财业务的主要内容有（　　）。

    A.避税
    B.提供年金系列产品
    C.参与有限合伙
    D.投资于另类投资产品
    E.资产管理

    答案：A,B,C,D
    解析：
    20世纪70年代到80年代初期，个人理财业务的主要内容就是避税、提供年金系列产品、参与有限合伙(即投资者投资合伙企业但只承担有限责任)以及投资于另类投资产品(贵金属)。直到1986年，伴随着美国税法的改革以及里根总统时期通货膨胀的显著降低，个人理财业务的视角逐渐扩展．开始从整体角度考虑客户的理财需求。

  • 第6题：

    个人理财业务的萌芽时期，个人金融服务的重心都放在了共同基金和保险产品的销售上。


    答案：对
    解析：
    个人理财业务的萌芽时期，个人金融服务的重心都放在了共同基金和保险产品的销售上。

  • 第7题：

    （　　）是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

    A.综合理财服务
    B.委托代理业务
    C.个人理财业务
    D.理财顾问服务

    答案：D
    解析：
    本题考察理财顾问服务的含义。理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。故选D。?

  • 第8题：

    在理财业务中，（　）内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务。


    A.理财顾问服务

    B.财富管理业务服务

    C.私人银行业务服务

    D.理财业务服务

    答案：C
    解析：
    理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。其中私人银行业务服务内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务。

  • 第9题：

    下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（　　）。

    A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
    B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
    C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    答案：B
    解析：
    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应当客户移交给理财业务人员。?

  • 第10题：

    在20世纪30年代到60年代的理财业务萌芽时期，主要是为（）产品提供销售服务。

    • A、银行理财产品
    • B、保险
    • C、债券
    • D、基金

    正确答案:B,D

  • 第11题：

    个人理财业务销售操作规程所指销售人员，是指由（）为理财客户提供投资咨询、产品推介、风险揭示、产品认购与售后服务等的理财业务从业人员。

    • A、各级行个人金融部门和网点
    • B、各级行个人金融部门
    • C、网点
    • D、各级行个人贷款部门

    正确答案:A

  • 第12题：

    判断题
    在个人理财业务的形成与发展阶段，也并非一帆风顺。在起步阶段，理财业务仍然以销售产品为主要目标，外加帮助客户合理避税
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人理财业务萌芽时期的主要业务是（ ）。

    A．合理避税

    B．提供年金

    C．销售金融产品

    D．理财规划


    正确答案：C

  • 第14题：

    商业银行的个人理财业务人员，应包括（ ）。

    A．提供财务分析、财务规划的业务人员

    B．储蓄性产品的销售人员

    C．信托产品的销售人员

    D．理财计划或投资性产品的销售人员

    E．其他与个人理财业务销售和管理活动相关的专业人员


    正确答案：ADE

  • 第15题：

    商业银行个人理财业务人员，应包括( )

    A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B．为客户提供防范监管的业务人员

    C．销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D．与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    E．其他服务人员


    正确答案：ACD
    ACD【解析】商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员、销售理财计划或投资性产品的业务人员、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。

  • 第16题：

    下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（ ）。


    A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

    B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

    C.商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    答案：B
    解析：
    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第17题：

    20世纪30年代到60年代，是国外个人理财业务的（　　）。

    A.萌芽时期
    B.形成时期
    C.成熟时期
    D.发展时期

    答案：A
    解析：
    20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。

  • 第18题：

    个人理财业务最早在美国兴起，并且首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下几个阶段，包括（　　）。

    A.个人理财业务萌芽时期
    B.个人理财业务形成和发展时期
    C.个人理财业务成熟时期
    D.个人理财业务衰退时期
    E.个人理财业务萧条时期

    答案：A,B,C
    解析：
    个人理财在国外的发展，经历了3个阶段，包括：个人理财业务萌芽时期、个人理财业务形成与发展时期、个人理财业务成熟时期。

  • 第19题：

    下列选项中不属于个人理财业务在理财服务扩张阶段主要内容的是（　　）。

    A.合理避税
    B.为客户做专业的咨询服务
    C.提供年金系列产品
    D.参与有限合伙

    答案：B
    解析：
    20世纪70～80年代是理财服务的扩张阶段，个人理财业务的主要内容就是合理避税、提供年金系列产品、参与有限合伙以及投资于另类投资产品。 @##

  • 第20题：

    20世纪80年代到90年代，是我国商业银行个人理财业务的（ ）。

    A.萌芽时期
    B.形成时期
    C.成熟时期
    D.发展时期

    答案：A
    解析：
    20世纪80年代到90年代通常被认为是我国商业银行个人理财业务的萌芽时期。在国外20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。注意国内外萌芽时期的区别。

  • 第21题：

    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供（　）。

    A.理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    B.业务咨询服务
    C.业务办理服务
    D.业务引导和办理

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第22题：

    20世纪70年代到80年代初期，个人理财业务的主要内容有（）。

    • A、避税
    • B、提供年金系列产品
    • C、参与有限合伙
    • D、投资于另类投资产品
    • E、资产管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第23题：

    多选题
    在20世纪30年代到60年代的理财业务萌芽时期，主要是为（）产品提供销售服务。
    A

    银行理财产品

    B

    保险

    C

    债券

    D

    基金


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    20世纪70年代到80年代初期，个人理财业务的主要内容有（）。
    A

    避税

    B

    提供年金系列产品

    C

    参与有限合伙

    D

    投资于另类投资产品

    E

    资产管理


    正确答案： C,E
    解析： 20世纪70年代到80年代初期，个人理财业务的主要内容就是避税、提供年金系列产品、参与有限合伙（即投资者投资合伙企业但只承担有限责任）以及投资于另类投资产品（贵金属）。直到1986年，伴随着美国税法的改革以及里根总统时期通货膨胀的显著降低，个人理财业务的视角逐渐扩展．开始从整体角度考虑客户的理财需求。

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