银行业从业人员在办理信贷业务中，不得有下列行为（ ）。A．协助客户逃避其他银行信贷监管B．超过人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务C．对单一客户、关联客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例D．在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用E．违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺

题目

银行业从业人员在办理信贷业务中，不得有下列行为（ ）。

A．协助客户逃避其他银行信贷监管

B．超过人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务

C．对单一客户、关联客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例

D．在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用

E．违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺

相似考题

1.银行业从业人员在办理信贷业务时的不法行为包括（ ）。 A．违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户 B．对关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例 C．超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款 D．在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用 E．协助客户逃避其他银行信贷监管

2.银行业从业人员在办理信贷业务中，不得有下列行为( )。A．协助客户逃避其他银行信贷监管B．超过人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务C．对单一客户、关联客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例D．在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用E．违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺

3.下列哪种行为是明显不妥的( )。A．银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B．明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法律禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C．银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D．银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

4.根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为哪几类?A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的E.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的

参考答案和解析
正确答案：ABCDE
更多“银行业从业人员在办理信贷业务中,不得有下列行为( )。 A.协助客户逃避其他银行信贷 ”相关问题

  • 第1题：

    银行业从业人员应当按法定程序积极协助国家执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。 （ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第2题：

    期货公司的从业人员不得有下列（ ）行为。A．以个人名义接受客户委托代理客户从事期货交易 B．进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易 C．挪用客户的期货保证金或者其他资产 D．中国证监会禁止的其他行为


    正确答案：ABCD
    《期货从业人员执业行为准则(修订)》第十二条规定，期货公   司的从业人员不得有下列行为：①以个人名义接受客户委托代理客户从事期货交易；  ②进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易；③挪用客户的期货保证金或者其他资产；  ④中国证监会禁止的其他行为。 

  • 第3题：

    银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（ ）。

    A．以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

    B．与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

    C．向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

    D．超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

    E．协助客户逃避其他银行信贷监管


    正确答案：BCDE
    “同业竞争”原则规定，银行业从业人员在办理信贷业务中不得违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户，在办理银行卡业务中不得在已经开展银行卡联网的地区安装具有排他性的P0S机，在业务宣传中不得对同业人员或同业人员所在机构进行歪曲、诋毁，不得协助客户逃避其他银行信贷监管，BCD选项均违反了该原则。故选BCDE。

  • 第4题：

    证券服务部在经营中不得有下列行为（ ） 。

    A．为客户直接办理开户

    B．为客户办理资金存取，与客户直接发生资金往来

    C．提供证券交易行情

    D．办理交割

    E．接受客户的全权委托


    正确答案：ABDE
    证券服务部在经营中不得有下列行为：(一)为客户直接办理开户；(二)为客户办理资金存取，与客户直接发生资金往来；(三)办理柜台交易和交割；(四)接受客户的全权委托；(五)设立帐簿，保存客户资料和数据；(六)在经营中直接收费；(七)超范围经营。

  • 第5题：

    下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是（ ）。

    A.为图方便，简化协助执行程序
    B.按规定审核有权机关来人的证件
    C.协助客户转移资产
    D.未经法定程序透露客户信息给司法人员

    答案：B
    解析：
    银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务。在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息。不协助客户隐匿、转移资产。

  • 第6题：

    下列关于银行业从业人员的协助执行的说法中，错误的是（ ）。

    A.不泄露执法活动信息
    B.不协助客户隐匿、转移资产
    C.为了遵循为客户保密的原则，任何情况下都不能提供客户相关信息给其他机构
    D.按照法定程序积极协助执法机关的执法活动

    答案：C
    解析：
    银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。

  • 第7题：

    银行业从业人员在办理信贷业务时，下列行为有违同业竞争的有（ ）。

    A.降低利率争揽客户
    B.超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
    C.在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
    D.对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门的限制比例
    E.协助客户逃避其他银行信贷监管


    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    本题所列选项的说法均是银行在办理信贷业务时不正当竞争的表现。

  • 第8题：

    下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”规定的是（ ）。

    A.为图方便，简化协助执行程序
    B.未经法定程序透露客户信息给司法人员
    C.协助客户转移资产
    D.按规定审核有权机关来人的证件

    答案：D
    解析：
    从业人员应该做到如下几点：①按照法律规定及内部工作流程确认来人的身份，审核来函的法定要件，并按照规定进行保存和归档；②确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内；③审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文斗载明的事项，不应根据执法人员口头请求而超范围协助执行。

  • 第9题：

    根据《中国银行业反不正当竞争公约》，中国银行业协会会员单位在办理信贷业务中，应严格遵守国家有关法律法规，不得有哪些行为？


    正确答案:（一）违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺；
    （二）对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例；
    （三）超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务；
    （四）在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用；
    （五）协助客户逃避其他银行信贷监管。

  • 第10题：

    商业银行开展授信业务时，下列行为中违反职业操守的有（）。

    • A、采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺
    • B、对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
    • C、超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务
    • D、协助客户逃避其他银行信贷监管
    • E、在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第11题：

    单选题
    下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”规定的是（  ）。
    A

    为图方便，简化协助执行程序

    B

    按规定审核有权机关来人的证件

    C

    协助客户转移资产

    D

    未经法定程序透露客户信息给司法人员


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    问答题
    根据《中国银行业反不正当竞争公约》，中国银行业协会会员单位在办理信贷业务中，应严格遵守国家有关法律法规，不得有哪些行为？

    正确答案： （一）违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺；
    （二）对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例；
    （三）超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务；
    （四）在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用；
    （五）协助客户逃避其他银行信贷监管。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列不属于银行业从业人员协助执行时应尽的义务是( )。

    A．了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产

    B．在未取得客户许可的条件下，不得泄露客户信息

    C．按照法定程序积极协助执法活动

    D．不协助客户隐匿、转移资产


    正确答案：B
    解析：从业人员应当向有权了解客户信息的国家机关提供客户的相关信息。

  • 第14题：

    按照《银行业从业人员职业操守》的有关规定，银行业从业人员应当熟知银行承担的()的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。

    A.依法协助执行

    B.遵纪守法

    C.检举揭发

    D.保守秘密


    正确答案：A

  • 第15题：

    银行业从业人员在办理结算业务中，不得有( )行为。

    A．放弃对违反结算纪律的制裁

    B．拒绝受理、代理正常结算业务

    C．无理拒付应由银行支付的票据款项

    D．违反规定为单位和个人开立账户

    E．任意压票、退票，截留挪用客户和其他同业单位的资金


    正确答案：ABCDE

    ABCDE【解析】银行业从业人员在办理结算业务中，不得有下列行为：①违反规定为单位和个人开立账户；②拒绝受理、代理正常结算业务；③无理拒付应由银行支付的票据款项； ④签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款；⑤违章签发承兑、贴现票据．套取其他同业机构资金；⑥任意压票、退票，截留挪用客户和其他同业单位的资金；⑦受理客户的无理拒付、不、少扣客户的滞纳金；⑧放弃对违反结算纪律的制裁；⑨在支付结算制度之外规定附加条件。


     

  • 第16题：

    下列办理银行业务的行为中，符合银行业从业人员职业操守要求的是（　　）。

    A.直接扣除利息税
    B.开立匿名账户
    C.对可疑交易不报告
    D.未经批准为客户境外理财

    答案：A
    解析：
    银行从业人员职业操守要求银行从业人员不得为客户开立匿名账户，对可疑交易要及时报告，未经批准不得为客户办理境外理财业务。

  • 第17题：

    商业银行开展授信业务时，下列行为中违反职业操守的有（ ）。

    A.采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺
    B.对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
    C.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务
    D.协助客户逃避其他银行信贷监管
    E.在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《中国银行业反不正当竞争公约》第七条规定： 会员单位在办理信贷业务中，应严格遵守国家有关法律法规，不得有下列行为：
    （一）违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺；
    （二）对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例；
    （三）超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务；
    （四）在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用；
    （五）协助客户逃避其他银行信贷监管。

  • 第18题：

    银行业从业人员在办理信贷业务时的不法行为包括()。

    A:违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户
    B:对关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
    C:超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
    D:在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
    E:协助客户逃避其他银行信贷监管

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。以上选项的做法均违背了这一原则。

  • 第19题：

    银行业从业人员的下列行为中，违反“信息保密”规定的有（ ）。

    A.把客户的个人信息透露给与业务无关的机构或个人
    B.协助执法机关办理案件
    C.出于好奇向其他同事打听某客户的个人信息
    D.把填有客户信息的单据随意扔在垃圾桶里
    E.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

    答案：A,C,D,E
    解析：
    银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案，做到信息保密，其中，A、C、D、E项均明显违反了“信息保密”的规定。

  • 第20题：

    下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”（）

    • A、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的
    • B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
    • C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的
    • D、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的

    正确答案:A

  • 第21题：

    银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，做到（）。

    • A、公布客户信息
    • B、按法定程序积极协助执法机关的执法活动
    • C、不泄漏执法活动信息
    • D、不协助客户隐匿、转移资产

    正确答案:B,C,D

  • 第22题：

    单选题
    下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”（）
    A

    银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的

    B

    银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的

    C

    银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的

    D

    银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是（  ）。
    A

    为图方便，简化协助执行程序

    B

    未经法定程序透露客户信息给司法人员

    C

    协助客户转移资产

    D

    按规定审核有权机关来人的证件


    正确答案： B
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    按照银行业从业人员职业操守的有关规定，银行业从业人员应当熟知银行承担的（）的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。
    A

    依法协助执行

    B

    遵纪守法

    C

    检举揭发

    D

    保守秘密


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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