某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（ ）．A．了解客户是偏好风险还是厌恶风险B．了解客户的家庭收入、支出和负债情况C．向客户仔缅介绍银行的各种理财计划(产品)D．牛市行情下，建议对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金

题目

某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（ ）．

A．了解客户是偏好风险还是厌恶风险

B．了解客户的家庭收入、支出和负债情况

C．向客户仔缅介绍银行的各种理财计划(产品)

D．牛市行情下，建议对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金

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1.银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，该员工为客户提供了中肯的理财建议，该员工的做法（ ）。A．维护了客户关系，值得表扬B．发展了银行业务C．表现了对客户的诚实信用D．违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定

2.根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（ ）。 A．了解客户的风险偏好 B．了解客户的风险认知能力 C．评估客户的财务状况 D．替客户选择合适的投资产品 E．保证客户的收益

3.要遵循审慎性原则,就需要银行从业人员在服务客户的时候,( )。A．在设计个人理财产品和代理销售产品的时候,充分考虑客户的风险承受能力B．应充分了客户的风险偏好、风险认知能力等C．要审慎地对待银行的收益率,推荐收益率较高的产品计划D．在没有完全保证收益的情况下,尽量不向客户推荐自己的产品计划,以保证客户利益

4.个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施，都体现了( )。A．了解客户和银行利益最大化B．建立风险管理的原则C．建立内部控制制度原则D．审慎性原则

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  • 第1题：

    某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。

    A．了解客户是偏好风险还是厌恶风险

    B．了解客户的家庭收入、支出和负债情况

    C．向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)

    D．牛市行情下，建议对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金


    正确答案：D
    解析：商业银行开展个人理财业务应向客户销售适宜的投资产品，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金，违反了审慎性原则。

  • 第2题：

    下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是( )。

    A．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力

    B．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力。评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品

    C．区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售

    D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料


    正确答案：B

  • 第3题：

    审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）。

    A．在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务

    B．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力

    C．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品

    D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料


    正确答案：A

  • 第4题：

    要遵循审慎性原则，就需要银行从业人员在服务客户的时候，（ ）。

    A．在设计个人理财产品和代理销售产品的时候，充分考虑客户的风险承受能力

    B．应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力等

    C．要审慎地对待银行的收益率，推荐收益率较高的产品计划

    D．在没有完全保证收益的情况下，尽量不向客户推荐自己的产品计划，以保证客户利益


    正确答案：AB

  • 第5题：

    网点人员在了解客户理财需求时，应做到( )?

    A.主动询问客户理财经历

    B.主动询问客户风险偏好

    C.主动询问客户目前存在的投资理财需求，耐心了解客户理财经历、风险偏好等，对客户的疑问，能用浅显易懂的语言给出专业的回答

    D.全面了解客户需求


    正确答案：ABC

  • 第6题：

    根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该()

    A、了解客户的风险偏好

    B、了解客户的风险认知能力

    C、评估客户的财务状况

    D、替客户选择合适的投资产品

    E、向客户销售适宜的投资产品


    本题答案：A, B, C, E

  • 第7题：

    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。

    A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
    B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
    C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
    D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    答案：C
    解析：
    对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。故选项C错误。

  • 第8题：

    商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。（　　）


    答案：对
    解析：

  • 第9题：

    个人理财业务的审慎性原则要求（）。

    • A、设计个人理财产品时应充分考虑银行的利益
    • B、尽量向客户销售高收益产品，提高客户的资产回报
    • C、充分考虑客户的风险承受能力
    • D、不须评估客户财物状况

    正确答案:C

  • 第10题：

    客户（理财）经理在接待客户时需（）。

    • A、主动问询客户需求
    • B、耐心了解客户理财经历
    • C、耐心了解客户风险偏好
    • D、对客户的疑问，能用浅显易懂的语言给出专业的回答

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    单选题
    个人理财业务的审慎性原则要求（）。
    A

    设计个人理财产品时应充分考虑银行的利益

    B

    尽量向客户销售高收益产品，提高客户的资产回报

    C

    充分考虑客户的风险承受能力

    D

    不须评估客户财物状况


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，不恰当的行为是（）。
    A

    评估客户的财务状况

    B

    了解客户的风险偏好

    C

    掩饰理财产品的风险状况

    D

    了解客户的风险承受能力


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。

    A．了解客户的风险偏好

    B．了解客户的风险认知能力

    C．评估客户的财务状况

    D．替客户决定合适的投资产品

    E．向客户销售适宜的投资产品


    正确答案：ABCE

  • 第14题：

    根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该( )。

    A．了解客户的风险偏好

    B．了解客户的风险认知能力

    C．评估客户的财务状况

    D．替客户选择合适的投资产品

    E．向客户销售适宜的投资产品


    正确答案：ABCD
    解析：向顾客销售适宜的投资产品不属于审慎性原则的范围。

  • 第15题：

    在个人理财业务中，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则开展个人理财业务，这一原则也就是（ ）。

    A．收益性原则

    B．审慎性原则

    C．保守性原则

    D．拓展性原则


    正确答案：B

  • 第16题：

    根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，下列做法正确的有( )。

    A．了解客户的风险偏好

    B．了解客户的风险承受能力

    C．评估客户的财务状况

    D．替客户选择合适的投资产品

    E．向客户提供合适的投资产品


    正确答案：ABCE
    解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十七条规定，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，向客户销售适宜的投资产品。商业银行提供合适的投资产品由客户自主选择，而不是替客户选择合适的投资产品。

  • 第17题：

    商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，提供合适的投资产品由客户自主选择。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第18题：

    下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（ ）。


    A.商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时，要充分考虑客户的利益和风险承受能力

    B.商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品

    C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售

    D.商业银行应根据代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

    答案：B
    解析：
    商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择。

  • 第19题：

    某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是()。

    A:牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
    B:向客户仔细介绍银行的各种理财计划（产品）
    C:了解客户的家庭收入、支出和负债的情况
    D:了解客户是偏好风险还是厌恶风险

    答案：A
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37规定，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。因此，商业银行开展个人理财业务应向客户销售适宜的投资产品，A选项违反了审慎性原则。

  • 第20题：

    审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，
    某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。

    A: 了解客户是偏好风险还是厌恶风险
    B: 了解客户的家庭收入、支出和负愤情况
    C: 向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
    D: 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金

    答案：D
    解析：
    商业银行开展个人理财业务应向客户销售适宜的投资产品，牛市行情下
    ，建议一对退休夫妇将退休金全部申购股票型基金违反了审慎性原则。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务风险管理指引

  • 第21题：

    审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（）。

    • A、在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务
    • B、商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力
    • C、商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品
    • D、商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

    正确答案:A

  • 第22题：

    商业银行应按照符合（），审慎尽责地开展个人理财业务。

    • A、客户利益的原则
    • B、风险承受能力的原则
    • C、客户利益和风险承受能力的原则
    • D、银行利益和风险承受能力的原则

    正确答案:C

  • 第23题：

    多选题
    根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）
    A

    了解客户的风险偏好

    B

    了解客户的风险认知能力

    C

    评估客户的财务状况

    D

    替客户选择合适的投资产品

    E

    向客户销售适宜的投资产品


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    客户（理财）经理在接待客户时需（）。
    A

    主动问询客户需求

    B

    耐心了解客户理财经历

    C

    耐心了解客户风险偏好

    D

    对客户的疑问，能用浅显易懂的语言给出专业的回答


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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