根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行应综合分析所销售的投资产品对客户产生的影响,确定不同投资产品或理财计划的销售起点。其中,保证收益型理财计划的起点金额,人民币应在( )元以上,外币在( )美元(或等值外币)以上。A.5000;500B.10000;1000C.50000;5000D.50000;10000

题目

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行应综合分析所销售的投资产品对客户产生的影响,确定不同投资产品或理财计划的销售起点。其中,保证收益型理财计划的起点金额,人民币应在( )元以上,外币在( )美元(或等值外币)以上。

A.5000;500

B.10000;1000

C.50000;5000

D.50000;10000


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  • 第1题:

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额。( )

    A.正确

    B.错误


    正确答案:A
    解析:保证收益理财计划的起点金额,人民币应在5万元以上,外币应在5千美元(或等值外币)以上;其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额,并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。

  • 第2题:

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,下列说法不正确的是( )。

    A.商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系和内部控制制度,严格实行授权管理制度

    B.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

    C.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担

    D.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额


    正确答案:C

  • 第3题:

    首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

    A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B:《商业银行理财产品销售管理办法》
    C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
    D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    答案:B
    解析:
    2011年8月28日,中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》,首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

  • 第4题:

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述中正确的是()。

    A:商业银行允许一般产品人员向客户提供理财投资规划及意见,但不允许销售理财计划
    B:商业银行的理财业务人员在销售理财产品时,对产品所涉及的相关风险稍作提示即可
    C:商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式
    D:商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理

    答案:D
    解析:
    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管。【专家点拨】《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条规定,商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。第30条规定,商业银行提供个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句,并要求客户抄录后签名。第35条规定,商业银行应当建立必要的委托投资跟踪审计制度,保证商业银行代理客户的投资活动符合与客户的事先约定。未经客户书面许可,商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

  • 第5题:

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。


    正确答案:正确

  • 第6题:

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时,应当要求产品开发部门提供产品()和宣传材料。

    • A、介绍材料
    • B、产品期限
    • C、理财收益
    • D、风险程度

    正确答案:A

  • 第7题:

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供()、()报告。


    正确答案:理财计划投资;收益的详细情况

  • 第8题:

    银监会在2011年8月28日发布的()中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。

    • A、《商业银行理财产品销售管理办法》
    • B、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    • C、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • D、《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    正确答案:A

  • 第9题:

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行从事财务规划、()和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员,以及相关协助人员,应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。
    A

    财富管理

    B

    投资顾问

    C

    家庭理财

    D

    财富委托


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第10题:

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,下列说法不正确的是()。
    A

    商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系和内部控制制度,严格实行授权管理制度

    B

    商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

    C

    在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担

    D

    商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额


    正确答案: D
    解析: 暂无解析

  • 第11题:

    单选题
    下列法律、规章的颁布,标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是()。
    A

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    B

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》

    C

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》

    D

    《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,下列说法不正确的是()。
    A

    商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系和内部控制制度,严格实行授权管理制度

    B

    商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

    C

    在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担

    D

    商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    下面符合《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定的有( )。

    A.商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品

    B.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料

    C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品

    D.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员

    E.以上都不正确


    正确答案:ABCD

  • 第14题:

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述中,正确的是( )。


    A.商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见,但不允许销售理财计划

    B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时,对产品所涉及的相关风险稍作提示即可

    C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式

    D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理

    答案:D
    解析:
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,选项A,商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划;选项B,商业银行销售理财产品时的风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容;选项C,未经客户书面许可,商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

  • 第15题:

    下列()颁布,标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案:A,C
    解析:
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志,商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第16题:

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行从事财务规划、()和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员,以及相关协助人员,应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。

    • A、财富管理
    • B、投资顾问
    • C、家庭理财
    • D、财富委托

    正确答案:B

  • 第17题:

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等,都应包含相应的()。

    • A、投资方向
    • B、收益
    • C、风险揭示内容
    • D、期限

    正确答案:C

  • 第18题:

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。个人理财业务的风险管理,应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的()、()、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。


    正确答案:市场风险;信用风险

  • 第19题:

    下列法律、规章的颁布,标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是()。

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • B、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》
    • C、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》
    • D、《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》

    正确答案:A

  • 第20题:

    银监会关于个人理财产品的法规文件不包括()

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • B、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • C、《商业银行声誉风险管理指引》
    • D、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》

    正确答案:C

  • 第21题:

    判断题
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等,都应包含相应的()。
    A

    投资方向

    B

    收益

    C

    风险揭示内容

    D

    期限


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    单选题
    2013年3月,银监会下发了(),规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。
    A

    《商业银行理财产品销售管理办法》

    B

    《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

    C

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    D

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》


    正确答案: C
    解析: 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》,规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。

  • 第24题:

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时,应当要求产品开发部门提供产品()和宣传材料。
    A

    介绍材料

    B

    产品期限

    C

    理财收益

    D

    风险程度


    正确答案: D
    解析: 暂无解析