对于新股申购的网下申购部分，一般有3个月的锁定期，因此对于新股申购理财产品的投资者来说，存在（ ）。A．信用风险B．收益风险C．系统性风险D．流动性风险

题目

对于新股申购的网下申购部分，一般有3个月的锁定期，因此对于新股申购理财产品的投资者来说，存在（ ）。

A．信用风险

B．收益风险

C．系统性风险

D．流动性风险

相似考题

1.对于机构投资者配售的网下申购新股有6个月的锁定期，即在首日上市后6个月结束后，网下申购部分才可以上市交易。（ ） A．对 B．错

2.新股申购类信托理财产品中，无权提前终止的人是（ ）。 A．受托人 B．发行理财产品的银行 C．投资者 D．投资对象

3.网上增发新股可以采用网上发行和网下发行，网上增发新股申购的一般操作程序与新股网上发行申购基本相同。（ ）A．正确B．错误C．放弃

4.下列关于增强型新股申购理财产品的叙述，正确的是（ ）。 A．增强型新股申购理财产品主要是为了增强信托资金的使用效率 B．新股发行投资于债券、回购、贷款信托、票据信托等固定收益类产品 C．最初的增强型新股申购理财产品主要是增加各个银行的信贷资产的投资 D．随着新股中签率及收益率的提高，以新股和可转债、可分离债申购为主要申购对象的增强型新股申购理财产品应运而生 E．以上选项都对

参考答案和解析
正确答案：D
更多“对于新股申购的网下申购部分,一般有3个月的锁定期,因此对于新股申购理财产品的投资者来 ”相关问题

  • 第1题：

    新股申购类理财产品的风险主要有( )。

    A．系统性风险

    B．非系统性风险

    C．网下申购的流通性风险

    D．信用风险

    E．合规风险


    正确答案：AC

  • 第2题：

    若某银行允许投资者根据市场情况提前终止新股申购类理财产品，且该银行的某新股申购类理财产品在某个可赎回月之前实现的信托单位净值为1.0755元，信托网下参考年收益率为8.78%，信托年化收益率为6.8%。则投资者提前赎回该产品时，本金加收益为( )万元。(假定投资者初始投资150万元)

    A．100

    B．107.80

    C．161.33

    D．195.67


    正确答案：C
    解析：信托网下申购部分的收益率不能计入可实现的收益水平。投资者提前赎回该产品时，因为投资者初始投资150万元，则其本金加收益=150×1.0755=161.33(万元)。

  • 第3题：

    新股申购确认后，投资者可以根据实际情况撤销。（ ）


    正确答案：×
    投资者申购新股时，无需预先缴纳申购款，但申购一经确认不得撤销。

  • 第4题：

    以下属于网上增发新股申购特点的有（ ）。

    A．更多地采用询价办法

    B．先向网下机构投资者询价，后再网上定价发行

    C．采用网上和网下同时累计投标询价

    D．投资者的申购报价项在规定的询价区间

    E．为了维护老股东的利益，可设置优先认购权


    正确答案：ABCDE

  • 第5题：

    增强型新股申购理财产品可以申购的对象有()。

    A:国债
    B:可分离债
    C:可转债
    D:中央银行票据
    E:新股

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    增强型新股申购理财产品主要是为了增强信托资金的使用效率，作为新股发行间歇期资金使用途径的探索，在新股发行空当，产品可投资于债券、回购、贷款信托、票据信托等固定收益类产品。因此，最初的增强型新股申购理财产品主要是增加各个银行的信贷资产的投资。随着资本市场的变化，聚集在一级市场申购新股的资金极其丰富，新股的中签率及收益率一降再降，各家银行开始在收益率上做文章，应运而生的是从新股和可转债、可分离债为主要申购对象的增强型新股申购理财产品。因此，题中五个选项均属于正确答案。

  • 第6题：

    对于人民币理财，以下哪些适合高收益，有较强的风险承受能力。（）

    • A、债券类
    • B、信托类
    • C、结构型产品
    • D、新股申购类

    正确答案:B,C

  • 第7题：

    关于网上、网下投资者的要求，下列说法正确的是（）。

    • A、首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行，网下和网上投资者在申购时需缴付申购资金
    • B、投资者应当自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与
    • C、网下和网上投资者获得配售后，无需缴付认购资金
    • D、网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，3个月内不得参与新股申购

    正确答案:B

  • 第8题：

    新股申购类理财产品面临的网下申购的流动性风险指网下申购部分的新股，在3个月的锁定期过后才能上市交易。（　）


    正确答案:正确

  • 第9题：

    单选题
    下列关于网上和网下投资者描述中正确的是（　　）。
    A

    网上投资者连续12个月内累计出现6次中签后未足额缴款的情形时，6个月内不得参与新股申购

    B

    网上投资者连续12个月内累计出现2次中签后未足额缴款的情形时，3个月内不得参与新股申购

    C

    网上和网下投资者缴款认购的股份数量合计不足本次公开发行数量的60%时，可以中止发行

    D

    网上和网下投资者缴款认购的股份数量合计不足本次公开发行数量的70%时，可以中止发行


    正确答案： C
    解析：
    根据中国证监会的有关规定：①网下和网上投资者获得配售后，应当按时足额缴付认购资金。网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，6个月内不得参与新股、可转换公司债券、可交换公司债券申购；②网上和网下投资者缴款认购的新股或可转换公司债券数量合计不足本次公开发行数量的70%时，可以中止发行。

  • 第10题：

    单选题
    根据《深圳市场首次公开发行股票网上发行实施细则》，下列关于新股网上申购的说法，正确的有（　　）。Ⅰ．控股股东司法冻结的非限售深圳A股市值计入新股市值计算Ⅱ．同一投资者使用多个证券账户参与同一只新股申购的，第一笔有市值的证券账户的申购为有效申购Ⅲ．新股申购一经深交所交易系统确认，不得撤销Ⅳ．对同一只新股发行，参与网下发行报价或申购的投资者再参与网上新股申购，则该投资者全部认购无效，由此产生的后果由投资者自行承担
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    E

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：
    Ⅰ项，《深圳市场首次公开发行股票网上发行实施细则》（2018年修订）第3条规定，持有深圳市场非限售A股和非限售存托凭证总市值（以下简称“市值”）1万元以上（含1万元）的投资者方可参与网上发行。第4条规定，投资者持有的市值以投资者为单位，按其T－2日（T日为发行公告确定的网上申购日，下同）前20个交易日（含T－2日）的日均持有市值计算。第8条规定，非限售A股股份或非限售存托凭证份额发生司法冻结、质押，以及存在上市公司董事、监事、高级管理人员持股限制的，不影响证券账户内持有市值的计算。
    Ⅱ、Ⅲ两项，第14条第1款及第2款规定，新股申购一经深交所交易系统确认，不得撤销。投资者参与网上申购，只能使用一个有市值的证券账户。同一投资者使用多个证券账户参与同一只新股申购的，中国结算深圳分公司将按深交所交易系统确认的该投资者的第一笔有市值的证券账户的申购为有效申购，对其余申购作无效处理。
    Ⅳ项，第34条规定，凡参与新股网下发行报价或申购的投资者，不得再参与该只新股的网上申购。第37条规定，投资者应根据中国结算相关规定管理其证券账户。因使用多个证券账户申购同一只新股、同一证券账户多次申购同一只新股、无市值证券账户申购新股，以及因申购量超过可申购额度，导致部分申购无效的，由投资者自行承担相关责任。第38条规定，对同一只新股发行，参与网下发行报价或申购的投资者再参与网上新股申购，导致其网上申购无效的，由投资者自行承担相关责任。

  • 第11题：

    单选题
    网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，（  ）个月内不得参与新股申购。
    A

    3

    B

    6

    C

    9

    D

    12


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    判断题
    新股申购类理财产品面临的网下申购的流动性风险指网下申购部分的新股，在3个月的锁定期过后才能上市交易。（　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 机构投资者配售的网下申购新股部分有3个月的锁定期，即在首日上市后的3个月结束后，网下申购部分才可以上市交易。这一规定给网下中购部分的新股带来相当大的流动性风险以及收益风险。

  • 第13题：

    关于新股申购类理财产品的论述正确的是（ ）。

    A．由于我国新股发行在一二级市场上存在无风险套利机会，而普通投资者受限于资金量26而无法充分享受申购收益，因此银行通过信托计划设计了申购新股的理财产品

    B．新股中签率与股本大小成正比，新股中签率与申购资金规模成反比

    C．新股申购类理财产品存在巨大的系统性风险

    D．上市首日涨幅与发行市盈率的高低、股本大小成反比，上市首日涨幅与大盘走势成正比

    E．随着资本市场的变化，申购资金的增多，中签率及收益率不断降低，于是银行开发了增强型新股申购产品


    正确答案：ABCDE

  • 第14题：

    关于新股申购类理财产品收益率影响因素的说法，正确的是( )。

    A．新股申购类理财产品收益率影响因素有新股中签率、上市首日平均涨幅及其他因素

    B．新股中签率与股本大小成正比

    C．新股中签率与股本大小无必然联系

    D．新股中签率与整个市场的申购资金规模成反比

    E．闲置资金的使用也可以影响新股申购类理财产品收益率


    正确答案：ABDE
    解析：新股中签率与股本大小成正比，与整个市场的申购资金规模成反比。

  • 第15题：

    对于机构投资者配售的网下申购新股有3个月的锁定期，即在首日上市后的3个月结束后，网下申购部分才可以上市交易。（ ）


    正确答案：√
    对于网上申购的股份，在股票上市首日即可上市交易，而对于机构投资者配售的网下申购部分则要有3个月的锁定期，即在首日上市后的3个月结束后，网下申购部分才可以上市交易。

  • 第16题：

    首次公开发行股票，网下和网上投资者获得配售后，应当按时足额缴付认购资金。网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，()个月内不得参与新股申购。

    A.3
    B.6
    C.9
    D.12

    答案：B
    解析：
    首次公开发行股票，网下和网上投资者获得配售后，应当按时足额缴付认购资金。网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，6个月内不得参与新股申购。

  • 第17题：

    银行个人理财产品有哪些类型（）。

    • A、债券类产品
    • B、信托类产品
    • C、基金类产品
    • D、新股申购类产品

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    首次公开发行股票，下列关于网下和网上投资者的说法正确的有（）。 Ⅰ网上投资者在自主表达申购意向并签订全权委托协议后，可由证券公司代为进行新股申购 Ⅱ网下和网上投资者在申购时无需缴付申购资金 Ⅲ投资者应当自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与 Ⅳ网下投资者只能有一个报价

    • A、Ⅰ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:D

  • 第19题：

    网下新股申购和非公开发行股票的下列说法，正确的有（）

    • A、网下新股申购和非公开发行股票指令的经办都要审核收款账户，金额和备注等信息
    • B、网下新股申购指令流程需要走投资监督岗，而非公开发行股票则不需要
    • C、网下新股申购指令需要取得管理人新股申购审批表，非公开发行股票指令需要取得非公开发行缴款通知书
    • D、网下新股申购和非公开发行股票指令的划款入账截至时间均为交易所闭市时间，即下午3点

    正确答案:A,C

  • 第20题：

    单选题
    首次公开发行股票，下列关于网下和网上投资者的说法正确的有（）。 Ⅰ网上投资者在自主表达申购意向并签订全权委托协议后，可由证券公司代为进行新股申购 Ⅱ网下和网上投资者在申购时无需缴付申购资金 Ⅲ投资者应当自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与 Ⅳ网下投资者只能有一个报价
    A

    Ⅰ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析： Ⅰ项，《证券发行与承销管理办法》（2015年修订）第11条规定，首次公开发行股票，持有一定数量非限售股份的投资者才能参与网上申购。网上投资者应当自主表达申购意向，不得全权委托证券公司进行新股申购。采用其他方式进行网上申购和配售的，应当符合中国证监会的有关规定。Ⅱ、Ⅲ两项，第12条第1款规定，首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行，网下和网上投资者在申购时无需缴付申购资金。投资者应当自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。Ⅳ项，第6条第2款规定，网下投资者报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数，且只能有一个报价。非个人投资者应当以机构为单位进行报价。

  • 第21题：

    多选题
    网下新股申购和非公开发行股票的下列说法，正确的有（）
    A

    网下新股申购和非公开发行股票指令的经办都要审核收款账户，金额和备注等信息

    B

    网下新股申购指令流程需要走投资监督岗，而非公开发行股票则不需要

    C

    网下新股申购指令需要取得管理人新股申购审批表，非公开发行股票指令需要取得非公开发行缴款通知书

    D

    网下新股申购和非公开发行股票指令的划款入账截至时间均为交易所闭市时间，即下午3点


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于网上、网下投资者的要求，下列说法正确的是()。
    A

    首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行，网下和网上投资者在申购时需缴付申购资金

    B

    投资者应当自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与

    C

    网下和网上投资者获得配售后，无需缴付认购资金

    D

    网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，3个月内不得参与新股申购


    正确答案： C
    解析： AB两项，《证券发行与承销管理办法》(2015年修订)第12条第1款规定，首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行，网下和网上投资者在申购时无需缴付申购资金。投资者应当自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。CD两项，第13条第1款规定，网下和网上投资者获得配售后，应当按时足额缴付认购资金。网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，6个月内不得参与新股申购。

  • 第23题：

    单选题
    首次公开发行股票，网下和网上投资者获得配售后，应当按时足额缴付认购资金。网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，（  ）个月内不得参与新股申购。
    A

    3

    B

    6

    C

    9

    D

    12


    正确答案： B
    解析：

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