具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于购房型的描述正确的是（ ）。A．购房本息支出在收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子B．理财目标是购房规划C．在购房期间，既不能维持较好的生活水平也不能有多少余钱投资到储蓄，进而影响退休后的生活品质D．建议投资中短期比较看好的基金E．购买短期储蓄险或房贷险

题目

具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于购房型的描述正确的是（ ）。

A．购房本息支出在收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子

B．理财目标是购房规划

C．在购房期间，既不能维持较好的生活水平也不能有多少余钱投资到储蓄，进而影响退休后的生活品质

D．建议投资中短期比较看好的基金

E．购买短期储蓄险或房贷险

相似考题

1.在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。 （ ）此题为判断题(对，错)。

2.个人特征不同，在理财上的行为表现也不一样，个人特征包括()。A、价值观B、理财价值观C、理财个性D、理财模式

3.具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的，先享受型的客户的理财目标是（ ）。A．退休规划B．目前消费C．购房规划D．教育金规划

4.具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是（ ）。A．退休规划B．目前消费C．购房规划D．教育金规划

参考答案和解析
正确答案：ABCDE
更多“具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,理财人员对其的投资建议也不同,对于购 ”相关问题

  • 第1题：

    具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于先享受型的描述正确的是（ ）。

    A．理财特点是储蓄率低

    B．理财目标是目前消费

    C．到老年时有可能因为储蓄不足，而不够生活所需，必须降低生活水平或靠社会救济

    D．建议投资单一指数型基金

    E．购买基本养老保险


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于后享受型的描述正确的是（ ）。

    A．习惯于将大部分选择性支出都存起来，储蓄投资的最重要目标就是期待退休盾享受更高品质的生活水平

    B．理财特点是储蓄率高

    C．理财目标是退休规划

    D．付出的代价是年轻时过于苛待自己，退休时可能没有精力享受，反而会引起遗产问题

    E．适合平衡型投资基金组合


    正确答案：ABCDE

  • 第3题：

    （　　）是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

    A 、 理财投资组合
    B 、 综合理财服务
    C 、 理财价值观
    D 、 理财风险评价

    答案：C
    解析：
    理财价值观就是投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

  • 第4题：

    具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于以子女为中心型的描述正确的是（ ）。

    A．子女教育支出占一生总收入的10%以上，牺牲自己目前与未来的消费，将大部分资产考虑留给子女

    B．理财特点是教育基金规划

    C．付出的代价是可能把太多的资源投入到子女身上，在资源有限的条件下会妨碍自己退休目标所需的财源

    D．建议投资中长期表现稳定基金

    E．购买子女教育基金


    正确答案：ABCDE

  • 第5题：

    关于理财价值观的说法，错误的是()。

    A.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
    B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
    C.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同
    D.理财价值观因人而异，没有对错标准

    答案：A
    解析：
    A项，理财规划师的责任不在于改变投资者的价值观，而是让投资者了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。

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