在各类操作风险事件中，损失概率高的是( )。A．内部欺诈B．业务中断和系统失败C．实体资产损坏D．外部欺诈

题目

在各类操作风险事件中，损失概率高的是( )。

A．内部欺诈

B．业务中断和系统失败

C．实体资产损坏

D．外部欺诈

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1.由于交易处理或流程管理失败以及因交易对手方和外部销售商关系导致的损失属于( )风险事件。A．内部欺诈B．客户、产品与业务操作C．执行、交割以及流程管理D．业务中断和系统失败

2.商业银行的操作风险的表现包括（ ）。 A．内部欺诈 B．业务中断和系统失灵 C．外部欺诈 D．实物资产损坏 E．客户、产品以及业务做法有问题

3.巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型是（ ）。A．内部欺诈B．外部欺诈C．客户、产品、经营问题D．实物资产的损毁E．经营的中断和系统的瘫痪

4.操作风险事件包括内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全,客户、产品和业务活动,实物资产的损坏,营业中断和信息技术系统瘫痪,执行、交割和流程管理。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    商业银行操作风险的表现包括( )。

    A．内部欺诈

    B．业务中断和系统失灵

    C．外部欺诈

    D．实物资产损坏

    E．客户、产品及业务做法有问题


    正确答案：ABCDE
    解析：操作风险指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。分为人员、系统、流程、外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈、外部欺诈、聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。ABCDE都是其具体表现。
    操作风险可以转化为市场风险、信用风险等其他风险，因此往往难以将其与其他风险严格区分。建议大家在理解的基础上对以上几种表现形式适当记忆，下次看到就可以直接选出来了。

  • 第2题：

    操作风险可以分为七种表现形式，其中包括( )。

    A．就业制度和工作场所安全事件

    B．客户、产品和业务活动事件

    C．内部欺诈

    D．实物资产损坏

    E．外部欺诈


    正确答案：ABCDE
    解析：操作风险分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。

  • 第3题：

    商业银行操作风险的表现包括（ ）。

    A．内部欺诈

    B．业务中断和系统失灵

    C．外部欺诈

    D．实物资产损坏

    E．利率水平变化


    正确答案：ABCD

  • 第4题：

    操作风险事件包括：

    A.内部欺诈

    B.外部欺诈

    C.就业制度和工作场所安全

    D.客户、产品和业务活动

    E.营业中断和信息技术系统瘫痪


    正确答案：ABCDE

  • 第5题：

    在各类操作风险事件中，损失概率高的是（ ）。

    A．内部欺诈

    B．业务中断和系统失败

    C．实体资产损坏

    D．外部欺诈


    正确答案：D

  • 第6题：

    在下列各类风险事件中，（ ）是给商业银行造成损失最大的操作风险。

    A．外部欺诈／盗窃

    B．洗钱

    C．内部欺诈

    D．自然灾害


    正确答案：A
    外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。故选A。

  • 第7题：

    在各类操作风险事件中，损失程度高的是（　　）。

    A.外部欺诈
    B.就业政策与工作场所安全性
    C.内部欺诈
    D.实体资产损坏

    答案：C
    解析：
    外部欺诈，损失概率高。内部欺诈，损失程度高。

  • 第8题：

    按照损失事件类型划分，操作风险包括（　　）。

    A.内部欺诈事件
    B.信息科技系统事件
    C.实物资产的损坏
    D.对外赔偿
    E.追索失败

    答案：A,B,C
    解析：
    操作风险基于损失事件类型的分类包括：内部欺诈事件；外部欺诈事件；就业制度和工作场所安全事件；客户、产品和业务活动事件；实物资产的损坏；信息科技系统事件；执行、交割和流程管理事件。

  • 第9题：

    商业银行操作风险的表现包括( )。

    A．内部欺诈
    B．业务中断
    C．系统失灵
    D．外部欺诈
    E．实物资产损坏

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    ABCDE 商业银行操作风险的七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。故选ABCDE。

  • 第10题：

    操作风险包括下列事件带来的损失（）等。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、就业政策和工作场所安全性风险
    • D、客户、产品和业务操作风险
    • E、实体资产的损坏
    • F、业务中断和系统失败及执行、交割和流程管理风险

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第11题：

    多选题
    操作风险包括下列事件带来的损失（）等。
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    就业政策和工作场所安全性风险

    D

    客户、产品和业务操作风险

    E

    实体资产的损坏

    F

    业务中断和系统失败及执行、交割和流程管理风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行操作风险的表现包括（）
    A

    内部欺诈、外部欺诈

    B

    业务中断和系统会失灵

    C

    实物资产损坏

    D

    客户、产品及业务做法有问题


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行操作风险的表现包括( )。

    A．实物资产损坏

    B．业务中断和系统失灵

    C．外部欺诈

    D．内部欺诈


    正确答案：ABCD
    解析：商业银行操作风险的七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。

  • 第14题：

    下列不属于操作风险事件的是___。

    A.内部欺诈

    B.外部欺诈

    C.营业中断

    D.顾客投诉


    正确答案：D

  • 第15题：

    操作风险可以分为七种表现形式，其中包括()。

    A.外部欺诈

    B.客户、产品及业务做法

    C.业务中断和系统失败

    D.实体资产的损坏

    E.执行、交割和流程管理风险


    正确答案：ABCDE

  • 第16题：

    下列选项中属于操作风险表现形式的是（ ）。

    A．外部欺诈

    B．内部欺诈

    C．实物资产损坏

    D．业务中断和系统失灵

    E．战略实施过程的质量


    正确答案：ABCD

  • 第17题：

    商业银行操作风险的表现包括（ ）。

    A．实物资产损坏

    B．业务中断和系统失灵

    C．外部欺诈

    D．内部欺诈

    E．执行、交割及流程管理不完善


    正确答案：ABCDE
    商业银行操作风险的七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系 统失灵，执行、交割及流程管理不完善。故选ABCDE。

  • 第18题：

    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有（　　）。

    A.内部欺诈
    B.经营中断和系统瘫痪
    C.外部欺诈
    D.国家政策变动
    E.实物资产的损毁

    答案：A,B,C,E
    解析：
    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括：①内部欺诈；②外部欺诈；③员工行为和工作场所问题；④客户、产品和经营行为；⑤实物资产的损毁；⑥经营的中断和系统的瘫痪；⑦执行、交货和流程管理。

  • 第19题：

    因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险中的（　　）。

    A.外部欺诈事件
    B.内部欺诈事件
    C.就业制度和工作场所安全事件
    D.客户、产品和业务活动事件

    答案：C
    解析：
    就业制度和工作场所安全事件是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。

  • 第20题：

    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括（ ）。

    A．内部欺诈 B．外部欺诈 C．实物资产损毁 D．经营中断和系统瘫痪 E．客户、产品和经营问题

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有：内部欺诈，外部欺诈，实物资产损毁，经营中断和系统瘫痪，客户、产品和经营问题，员工行为和工作场所问题，执行、交货和流程管理等。
    @niutk

  • 第21题：

    按照操作风险损失事件类型，操作风险包括( )。

    A.外部欺诈事件
    B.内部欺诈事件
    C.实物资产的损坏
    D.资产损失
    E.法律成本

    答案：A,B,C
    解析：
    按照操作风险损失事件类型，操作风险可分为以下七大类：(1)内部欺诈事件。(2)外部欺诈事件。(3)客户、产品和业务活动事件。(4)就业制度和工作场所安全事件。(5)实物资产的损坏。(6)信息科技系统事件。(7)执行、交割和流程管理事件。

  • 第22题：

    内外勾结作案形成的操作风险损失涉及的事件类型包括（）。

    • A、内部欺诈事件
    • B、外部欺诈事件
    • C、信息科技系统事件
    • D、实物资产的损坏
    • E、执行、交割和流程管理事件

    正确答案:A,B

  • 第23题：

    多选题
    下列可直接导致银行案件的操作风险类型有（  ）。
    A

    外部欺诈

    B

    内部欺诈

    C

    系统失败

    D

    恐怖袭击造成的损坏

    E

    业务中断


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    按照操作风险损失事件类型，操作风险可分为（）。
    A

    内部欺诈事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    就业制度和工作场所安全事件

    D

    客户、产品和业务活动事件

    E

    实物资产的损坏


    正确答案： E,D
    解析：

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