以下哪项属于对商业银行运作或声誉造成威胁的外部因素?（ ）A．洗钱B．产品设计缺陷C．失职违规D．知识技能匮乏

题目

以下哪项属于对商业银行运作或声誉造成威胁的外部因素?（ ）

A．洗钱

B．产品设计缺陷

C．失职违规

D．知识技能匮乏

相似考题

1.在商业银行经营的外部事件中，( )风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。A．内部欺诈B．产品设计缺陷C．外部欺诈D．业务外包

2.操作风险中因流程因素造成的风险不包括( )。A．系统缺陷B．产品设计缺陷C．文件或合同缺陷D．交易/定价错误

3.从国家洗钱评估视角看,地下钱庄属于洗钱的主要()之一。A.渠道B.威胁C.缺陷D.障碍

4.操作风险的人员因素包括（ ）造成损失或者不良影响而引起的风险。 A．外部欺诈 B．失职违规 C．员工的知识/技能匮乏 D．内部欺诈 E．核心员工流失

更多“以下哪项属于对商业银行运作或声誉造成威胁的外部因素?( )A.洗钱B.产品设计缺陷C.失职违规D.知 ”相关问题

  • 第1题：

    洗钱风险不包含以下哪项因素()

    A.洗钱威胁

    B.国家反洗钱缺陷

    C.行业反洗钱缺陷

    D.国际反洗钱监管


    参考答案：D

  • 第2题：

    极端组织的行动属于( )。

    A．政治风险

    B．洗钱

    C．外部欺诈

    D．恐怖威胁


    正确答案：A

  • 第3题：

    严禁失职渎职,对违反洗钱管理规定,未按规定开展客户身份识别工作,情节较重或造成不良后果的,给予( )处分。

    A.违规积分

    B.通报批评

    C.警告至记过

    D.记大过至留用察看


    参考答案：C

  • 第4题：

    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素( )。

    A．内部欺诈

    B．知识/技能匮乏

    C．核心雇员流失

    D．失职违规

    E．违反用工法


    正确答案：ABCDE

  • 第5题：

    商业银行内部可能涉及的性别/种族歧视属于以下哪方面的风险？（ ）。

    A．内部欺诈

    B．违反用工法

    C．失职违规

    D．内部流程失误


    正确答案：B

  • 第6题：

    下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素（　　）

    A.外部欺诈
    B.自然灾害
    C.行业竞争激烈
    D.交通事故

    答案：C
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中，外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

  • 第7题：

    在商业银行经营的外部事件中，()是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

    A.内部欺诈风险
    B.产品设计缺陷风险
    C.外部欺诈风险
    D.业务外包风险

    答案：C
    解析：
    在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

  • 第8题：

    下列选项中，关于声誉风险的表述不正确的有( )。

    A.声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险
    B.重大声誉事件是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件
    C.声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的事件
    D.商业银行通常将声誉风险看做是对其利润最大的威胁E.商业银行应建立和制定声誉风险管理机制

    答案：B,C,D
    解析：
    声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。选项A正确。声誉事件是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。商业银行通常将声誉风险看做是对其经济价值最大的威胁，因为商业银行的业务性质要求其能够维持存款人、贷款人和整个市场的信心。选项B、C、D错误。《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系，建立和制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求。选项E正确。

  • 第9题：

    下列可能会对银行造成损失的事件中，不属于操作风险的是()。

    A.外部欺诈
    B.文件或合同缺陷
    C.声誉受损
    D.流程执行失败

    答案：C
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A、B、D属于操作风险，选项C属于声誉风险。

  • 第10题：

    以下哪项不属于由于人员因素造成的操作风险素?（）

    • A、内部欺诈
    • B、失职违规
    • C、核心雇员流失
    • D、行业竞争激励

    正确答案:D

  • 第11题：

    下列哪些属于商业银行操作风险的内部流程监测内容（）。

    • A、失职违规
    • B、产品设计缺陷
    • C、错误监控/报告
    • D、文件/合同缺陷

    正确答案:B,C,D

  • 第12题：

    多选题
    下列哪些属于商业银行操作风险的内部流程监测内容（）。
    A

    失职违规

    B

    产品设计缺陷

    C

    错误监控/报告

    D

    文件/合同缺陷


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    操作风险的( )主要是指因商业银行员工发生内部欺诈，失职违规，以及员工的知识技能匮乏，核心员工流失，商业银行违反工法等造成损失或者不良影响的风险。

    A．人员因素

    B．内部流程

    C．声誉风险

    D．系统缺陷


    正确答案：A

  • 第14题：

    商业银行外部人员通过网络侵入银行系统作案属于新型的( )风险。

    A．政治风险

    B．洗钱

    C．外部欺诈

    D．恐怖威胁


    正确答案：C

  • 第15题：

    商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。

    A．内部欺诈

    B．失职违规

    C．核心雇员流失

    D．财务/会计错误

    E．违反用工法


    正确答案：ABCE
    解析：操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。

  • 第16题：

    下列选项属于商业银行操作风险的是（ ）。

    A．人员因素

    B．内部流程

    C．声誉风险

    D．系统缺陷

    E．战略风险


    正确答案：ABD

  • 第17题：

    形成操作风险的因素主要有4个：人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（ ）。

    A．内部欺诈

    B．失职违规

    C．核心雇员流失

    D．财务／会计错误

    E．违反用工法


    正确答案：ABCE
    操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。故选ABCE。

  • 第18题：

    下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是（　　）。

    A.操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
    B.监管规定的变化属于流程风险
    C.输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
    D.外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
    E.内部欺诈、失职违规属于人员风险

    答案：A,C,D,E
    解析：
    B项，监管规定的变化属于外部事件。

  • 第19题：

    下列（ ）事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别。

    A.产品设计缺陷
    B.员工越权
    C.第三方盗用财产
    D.违反系统安全规定
    E.洗钱

    答案：C,E
    解析：
    A项，产品设计缺陷属于商业银行内部事件；B项，员工越权是商业银行内部管理出现问题；D项，违反系统安全规定是银行内部信息科技系统事件；C项，第三方盗用财产是外部欺诈事件；E项，洗钱是违法分子通过各种手段将不法收入合法化，是属于外部事件。

  • 第20题：

    （　　）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。

    A.操作风险
    B.市场风险
    C.信用风险
    D.声誉风险

    答案：A
    解析：
    商业银行风险的主要类别：（1）信用风险（2）市场风险（3）操作风险（4）流动性风险（5）国别风险（6）声誉风险（7）法律风险（8）战略风险。 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
    考点：商业银行风险的主要类别

  • 第21题：

    下列选项中，不属于商业银行操作风险分类依据的是()。

    A.人员因素
    B.外部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案：B
    解析：
    根据操作风险的定义，商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。

  • 第22题：

    违规失职行为责任人造成以下情形之一的，应从重处理（）

    • A、造成重大损失的
    • B、严重损害建行分行声誉的
    • C、导致我分行受到外部监管机构或政府部门处罚的
    • D、违规行为性质恶劣的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第23题：

    多选题
    违规失职行为责任人造成以下情形之一的，应从重处理（）
    A

    造成重大损失的

    B

    严重损害建行分行声誉的

    C

    导致我分行受到外部监管机构或政府部门处罚的

    D

    违规行为性质恶劣的


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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