以下属于代理业务操作风险的是（ ）。A．内部人员窃取客户资料谋取私利B．委托方伪造收付款凭证骗取资金C．销售时不恰当的宣传误导销售D．计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中的数据丢失而引发损失E．超越委托范围办理业务

题目

以下属于代理业务操作风险的是（ ）。

A．内部人员窃取客户资料谋取私利

B．委托方伪造收付款凭证骗取资金

C．销售时不恰当的宣传误导销售

D．计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中的数据丢失而引发损失

E．超越委托范围办理业务

相似考题

1.在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括( )。A．业务人员贪污或截留手续费B．不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券C．挪用客户资金D．内部人员盗窃客户资料谋取私利E．推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示

2.以下哪一项不属于代理业务中的操作风险？（ ）。A．委托方伪造收付款凭证骗取资金B．客户通过代理收付款进行洗钱活动C．业务员贪污或截留手续费D．代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

3.以下哪些属于弄虚作假的表现形式:( )A.虚增经营业绩B.人为调节指标C.粉饰客户资料D.伪造业务凭证E.伪造虚假信贷业务资料

4.以下( )属于资金交易业务的风险表现。A．交易协议审查不严B．因系统中断不能及时将资金清算到位C．交易结算不及时D．委托方伪造收付款凭证骗取资金E．交易员虚假交易和未报告的交易

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  • 第1题：

    以下属于代理业务操作风险的是：（ ）。

    A．内部人员窃取客户资料谋取私利

    B．委托方伪造收付款凭证骗取资金

    C．销售时不恰当的宣传导致误导销售

    D．计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中数据丢失而引发损失

    E．超越委托范围办理业务


    正确答案：ACE

  • 第2题：

    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（　　）。

    A.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
    B.客户通过代理收付款进行洗钱活动
    C.委托方伪造收付款凭证骗取资金
    D.业务中贪污或截留代理业务手续费

    答案：A
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A项属于商业银行代理业务中面临的市场风险。

  • 第3题：

    下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险？（　　）

    A. 业务员贪污或截留手续费
    B. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
    C. 委托方伪造收付款凭证骗取资金
    D. 客户通过代理收款进行洗钱活动

    答案：B
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。B项属于商业银行代理业务中面临的市场风险中的利率风险。

  • 第4题：

    下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是( )。

    A.业务员贪污或截留代理业务手续费
    B.超委托范围办理业务
    C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露
    D.内部人员编造、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款

    答案：D
    解析：
    D选项属于个人信贷业务的操作风险。

  • 第5题：

    以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。

    • A、内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款
    • B、业务人员贪污或截留手续费
    • C、交易员不慎泄露交易信息和机密
    • D、使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款

    正确答案:A,D

  • 第6题：

    严禁员工使用（）办理业务。

    • A、分行统一管理代销产品的宣传材料
    • B、假名冒名
    • C、伪造变造客户资料
    • D、窃取客户资料

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    禁止员工（）、变造、窃取客户资料办理业务。

    • A、伪造
    • B、复制
    • C、扫描
    • D、打印

    正确答案:A

  • 第8题：

    某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。

    • A、这是一起由内部人员因素引起的操作风险
    • B、这是一起由外部事件引起的操作风险
    • C、某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因
    • D、该事件属于外部欺诈

    正确答案:B,D

  • 第9题：

    以下转账代收业务的操作流程顺序正确的是（）

    • A、发货—代理收货通知—委托银行收款—传递委托收款凭证—通知付款
    • B、委托银行收款—代理收货通知—发货—传递委托收款凭证—通知付款
    • C、代理收货通知—传递委托收款凭证—委托银行收款—通知付款—发货
    • D、发货—通知付款—委托银行收款—传递委托收款凭证—代理收货通知

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（  ）。
    A

    客户通过代理收付款进行洗钱活动

    B

    代客理财产品受利率波动造成损失

    C

    委托方伪造收付款凭证骗取资金

    D

    业务员贪污或截留代理业务手续费


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    以下选项中，（）属于个人信贷业务操作风险。
    A

    内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款

    B

    业务人员贪污或截留手续费

    C

    交易员不慎泄露交易信息和机密

    D

    使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于代理业务中的操作风险的是（）
    A

     委托方伪造收付款凭证骗取资金

    B

     客户通过代理收付款进行洗钱活动

    C

     业务员贪污或截留手续费

    D

     代客理财产品由于市场利率波动而造成损失


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在代理业务中，委托方伪造收付款凭证骗取资金的操作风险归属于（　　）业务类别。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件

    答案：D
    解析：
    代理业务外部事件操作风险有：委托方伪造收付款凭证骗取资金；通过代理收付款进行洗钱活动；由于新的监管规定出台而引起的风险等。

  • 第14题：

    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(?)。

    A.内部人员盗窃客户资料谋取私利
    B.委托方伪造收付款凭证骗取资金
    C.客户通过代理收付款进行洗钱活动
    D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失?

    答案：D
    解析：
    D项，代客理财产品由于市场利率波动而造成损失是属于市场风险，不是属于操作风险。ABC三项都是操作风险。?
    考点?
    代理业务?

  • 第15题：

    下列选项中，不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是( )。

    A.委托方伪造收付款凭证骗取资金
    B.通过代理收付款进行洗钱活动
    C.行业竞争激烈
    D.由于新的监管规定出台而引起的风险

    答案：C
    解析：
    商业银行代理业务中主要存在以下操作风险：(1)人员因素。(2)内部流程。(3)系统缺陷。(4)外部事件。其中，外部事件包括：(1)委托方伪造收付款凭证骗取资金。(2)通过代理收付款进行洗钱活动。(3)由于新的监管规定出台而引起的风险等。

  • 第16题：

    银行工作人员制作虚假的委托收款凭证交付他人属于（）。


    A.伪造、变造金融票证罪
    B.金融凭证诈骗罪
    C.非法出具金融票证罪
    D.骗取金融票证罪

    答案：A
    解析：
    伪造、变造金融票证罪，是指伪造、变造汇票、本票、支票，伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，伪造、变造信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。

  • 第17题：

    以下不属于代理业务中的操作风险的是（）

    • A、 委托方伪造收付款凭证骗取资金
    • B、 客户通过代理收付款进行洗钱活动
    • C、 业务员贪污或截留手续费
    • D、 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

    正确答案:D

  • 第18题：

    进出口客户委托代理公司代办报关业务，以下操作正确的是（）

    • A、企业应按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易收支业务
    • B、如企业委托代理报关公司办理报关业务，不能自行办理收付汇业务，应由代理方办理
    • C、代理进口项下，委托方可凭委托代理协议将外汇划给代理方，也可由代理方购汇汇出
    • D、代理出口项下，代理方收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方，也可结汇后将人民币划转给委托方

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    严禁员工（）客户资料办理业务。

    • A、伪造
    • B、变造
    • C、窃取
    • D、扫描

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。

    • A、代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
    • B、客户通过代理收付款进行洗钱活动
    • C、委托方伪造收付款凭证骗取资金
    • D、业务中贪污或截留代理业务手续费

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    禁止员工（）、变造、窃取客户资料办理业务。
    A

    伪造

    B

    复制

    C

    扫描

    D

    打印


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下转账代收业务的操作流程顺序正确的是（）
    A

    发货—代理收货通知—委托银行收款—传递委托收款凭证—通知付款

    B

    委托银行收款—代理收货通知—发货—传递委托收款凭证—通知付款

    C

    代理收货通知—传递委托收款凭证—委托银行收款—通知付款—发货

    D

    发货—通知付款—委托银行收款—传递委托收款凭证—代理收货通知


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    严禁员工（）客户资料办理业务。
    A

    伪造

    B

    变造

    C

    窃取

    D

    扫描


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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