是解决客户住房、教育和养老等需要面临的问题。A．现金、消费及债务管理B．保险规划C．人生事件规划D．投资规划

题目

是解决客户住房、教育和养老等需要面临的问题。

A．现金、消费及债务管理

B．保险规划

C．人生事件规划

D．投资规划

相似考题

1.一个全面的财务规划涉及( )等财务安排问题。A．保险规划B．税收规划C．投资规划D．人生事件规划E．现金、消费及债务管理

2.在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是( )。A．现金、债务管理B．投资规划C．税收规划D．教育规划

3.在下列各项中，属于人生事件规划的是( )。A．退休养老规划B．现金管理C．投资规划D．税收规划

4.理财规划的各部分是相应联系的，其中某些产品的设计要同时考虑多个规划的需要。比如年金保险产品除了是风险管理和保险规划的重要工具，还是( )规划经常需要考虑的。A．现金B．消费支出C．子女教育D．退休养老

更多“是解决客户住房、教育和养老等需要面临的问题。A.现金、消费及债务管理B.保险规划C.人生事件规划 ”相关问题

  • 第1题：

    为解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题所制订的规划是( )。

    A．税收规划

    B．保险规划

    C．投资规划

    D．人生事件规划


    正确答案：D
    解析：人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题。

  • 第2题：

    理财规划的起点是解决( )的问题。

    A．客户资金结余

    B．如何减少客户支出

    C．客户住房、教育及养老

    D．客户资产保值增值


    正确答案：A
    解析：现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，这是做理财规划的起点。

  • 第3题：

    理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

    A、人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
    B、人生事件规划；保险规划；税收规划
    C、现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
    D、现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

    答案：D
    解析：
    一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

  • 第4题：

    理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

    A.人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
    B.人生事件规划；保险规划；税收规划
    C.现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
    D.现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

    答案：D
    解析：
    一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

  • 第5题：

    一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、
    人生事件规划及投资规划等财务安排问埋，不涉及现金、消费及债务管理。( )


    答案：错
    解析：
    现金、消费及债务管理是解决客户资金节余的问题，是理财规划的起点
    ，是一个全面的财务规划必须涉及的。
    【考点】理财师的工作流程和方法——制定理财规划方案——理财规划方案的内容

  • 第6题：

    财务规划包括()

    A:现金、消费及债务管理
    B:保险规划
    C:税收规划
    D:人生事件规划
    E:投资规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    题干中所述的各项规划均属于财务规划的内容，故全选。

  • 第7题：

    一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理。（）


    答案：错
    解析：
    现金、消费及债务管理是解决客户资金节余的问题，是理财规划的起点，是一个全面的财务规划必须涉及的。

  • 第8题：

    ()是解决客户资金结余的问题，这是做理财规划的起点。

    A:保险规划
    B:税收规划
    C:现金、消费及债务管理
    D:投资规划

    答案：C
    解析：
    A项保险规划是研究风险转移的问题；B项税收规划是减少客户支出的问题；D项投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

  • 第9题：

    综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（ ）。

    A.现金收支管理（包括债务管理）
    B.保险规划
    C.投资规划（不包括教育、退休养老问题）
    D.税务规划
    E.遗产规划

    答案：A,B,D,E
    解析：
    综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，如现金收支管理（包括债务管理）、保险规划、投资规划（包括教育、退休养老问题）、税务和遗产规划等，以及客户明确提出的其他理财需求，它包含了多个单项的理财规划方案

  • 第10题：

    综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。

    • A、现金收支管理（包括债务管理）
    • B、保险规划
    • C、投资规划（不包括教育、退休养老问题）
    • D、税务规划
    • E、遗产规划

    正确答案:A,B,D,E

  • 第11题：

    多选题
    全面财务规划涉及到下列内容（）。
    A

    现金、消费和债务管理

    B

    保险规划

    C

    税收规划

    D

    人生事件规划

    E

    投资规划


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财规划中，______是理财规划的起点，______是研究风险转移的问题，______是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）
    A

    人生事件规划，税收规划，现金消费及债务管理

    B

    人生事件规划，保险规划，税收规划

    C

    现金、消费及债务管理，投资规划，税收规划

    D

    现金、消费及债务管理，保险规划，投资规划


    正确答案： D
    解析：
    一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

  • 第13题：

    关于财务规划，下列说法正确的是( )。

    A．投资规划研究风险转移的问题

    B．税收规划研究减少客户支出的问题

    C．保险规划讨论客户资产保值增值的问题

    D．现金、消费及债务管理解决客户资金结余的问题

    E．人生事件规划解决客户住房、教育及养老等方面的问题


    正确答案：BDE
    解析：保险规划是研究风险转移的问题。投资规划讨论客户资产保值增值的问题。选项AC说法有误。

  • 第14题：

    一个全面的财务规划涉及( )问题。

    A．人生事件规划

    B．保险规划

    C．现金、消费及债务管理

    D.投资规划

    E．税收规划


    正确答案：ABCDE
    ABCDE【解析】一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。

  • 第15题：

    在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是（ ）。

    A、现金、债务管理
    B、投资规划
    C、税收规划
    D、教育规划

    答案：D
    解析：
    D
    人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题，包括教育规划、退休规划和遗产规划等。

  • 第16题：

    在下列策划中，属于人生事件规划项目的是（　　）。

    A.现金、债务管理
    B.投资规划
    C.税收规划
    D.教育规划

    答案：D
    解析：
    一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。其中，人生事件规划包括教育规划、退休养老规划。

  • 第17题：

    下列关于一个全面的财务规划所涉及的财务安排问题的说法正确的有（　　）。

    A.现金、消费及债务管理是解决客户资金节余的问题，是理财规划的起点
    B.保险规划是研究风险转移的问题
    C.税收规划是减少客户支出的问题
    D.人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需面临的问题
    E.投资规划是讨论客户资产保值增值的问题

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    题干所述选项全部正确。

  • 第18题：

    在理财规划中，客户的经济目标不包括（　　）

    A.现金与债务管理；
    B.家庭财务保障；
    C.子女教育与养老投资规划；
    D.职业规划

    答案：D
    解析：
    客户的经济目标，如买房、买车、上学、退休养老等是很具体的，可以用金钱来衡量、实现的，是理财师要帮助客户明确和通过科学规划实现的。人生价值目标或精神追求是无法完全用金钱来衡量。

  • 第19题：

    —个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理。


    答案：错
    解析：
    现金、消费及债务管理是解决客户资金节余的问题，是理财规划的起点，是一个全面的财务规划必须涉及的。

  • 第20题：

    理财规划的各部分是相互联系的，其中某些产品的设计要同时考虑多个规划的需要。比如年金保险产品除了是风险管理和保险规划的重要工具，还是( )规划经常需要考虑的。

    A.现金
    B.消费支出
    C.子女教育
    D.退休养老

    答案：D
    解析：
    年金保险是指以生存为给付保险金条件，按约定分期给付生存保险金，且分期给付生存保险金的问隔不超过一年(含一年)的人寿保险。目前在保险市场上，年金保险多数为养老金保险。

  • 第21题：

    理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，一般应该涉及现金规划、消费支出规划、子女教育规划、风险管理规划与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划等内容。其中，起重要的基础性作用的是(　　)。

    A.消费支出规划
    B.风险管理规划
    C.投资规划
    D.现金规划

    答案：C
    解析：
    如果没有通过投资实现的资产增值，客户可能没有足够的财务资源来完成诸如购房、养老等生活目标。因而，投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用。

  • 第22题：

    全面财务规划涉及到下列内容（）。

    • A、现金、消费和债务管理
    • B、保险规划
    • C、税收规划
    • D、人生事件规划
    • E、投资规划

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第23题：

    多选题
    综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（  ）。
    A

    现金收支管理（包括债务管理）

    B

    保险规划

    C

    投资规划（不包括教育、退休养老问题）

    D

    税务规划

    E

    遗产规划


    正确答案： C,D
    解析：

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