对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是( )。A．资产和负债B．收入与支出C．房地产升值预期D．客户风险厌恶系数

题目

对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是( )。

A．资产和负债

B．收入与支出

C．房地产升值预期

D．客户风险厌恶系数

相似考题

1.对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是( )。A．资产和负债B．收入与支出C．房地产升值预期D．客户风险厌恶系数

2.对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（ ）。 A．资产和负债 B．收入与支出 C．房地产升值预期 D．客户风险厌恶系数

3.银行从业人员在对客户进行财务分析应当包含的内容有( )。A．宏观经济形势分析B．客户收入支出分析C．客户资产负债分析D．客户生命周期分析E．客户保障分析

4.财务信息是指客户目前的( )、资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。A．收入总额B．收支情况C．支出情况D．收支平衡

参考答案和解析
正确答案：D
D【解析】客户的资产和负债、收入与支出属于财务信息，房地产升值预期和客户风险厌恶系数属于客户的非财务信息，但是客户的风险厌恶系数是影响理财决策的最重要信息。
更多“对银行理财从业人员而言,客户最重要的非财务信息是( )。A.资产和负债B.收入与支出C.房地产升值预 ”相关问题

  • 第1题：

    客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（ ）。

    A．依据

    B．签证

    C．证据

    D．信息


    正确答案：A

  • 第2题：

    对开展理财顾问业务而言，下列属于客户重要的非财务信息的是（ ）。

    A．负债情况

    B．收入与支出

    C．风险承受能力

    D．存款数额


    正确答案：C
    客户信息可分为财务信息和非财务信息：前者是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等；后者是指其他相关的信息，比如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等，可以帮助银行从业人员进一步了解客户，对个人财务规划的制定有直接的影响。

  • 第3题：

    可以帮助银行从业人员了解客户的资产和负债信息，而且能够了解客户的资产和负债结构的财务报表是（ ）。

    A．资产负债表

    B．损益表

    C．现金流量表

    D．成本明细表


    正确答案：A

  • 第4题：

    理财规划师对客户的资产负债表和收入支出表进行分析，计算的财务比率不包括()。

    A:负债收入比率
    B:负债比率
    C:投资与净资产比率
    D:总资产周转率

    答案：D
    解析：
    理财规划师在分析客户财务状况过程中经常运用的财务比率主要有结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、财务负担比率、流动性比率。D项是对企业分析时需要计算的比率。

  • 第5题：

    下列属于客户定量信息的有（ ）。
    Ⅰ．资产与负债Ⅱ．收入与支出Ⅲ．保单信息Ⅳ．风险偏好

    A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
    B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
    C.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
    D.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户的定量信息大致包括资产与负债、收入和支出、保单信息、雇员福利、养老金规划、现有投资情况、其他退休收益、客户的事业信息、遗嘱等。

  • 第6题：

    客户信息分为定量信息和定性信息。下列不属于定量信息的是()。

    A.家庭短期理财目标
    B.家庭储蓄额度
    C.家庭收入、支出金额
    D.家庭资产、负债情况

    答案：A
    解析：
    客户信息可以分为定量信息和定性信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

  • 第7题：

    在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（　　）。

    A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解
    B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
    C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
    D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

    答案：A
    解析：
    定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠理财师与客户沟通过程中的观察和了解。故选项A表述错误。?

  • 第8题：

    对开展理财顾问业务而言，属于客户重要非财务信息的是（ ）。



    A.资产和负债
    B.收入与支出
    C.房地产升值现值
    D.客户风险厌恶系数

    答案：D
    解析：
    资产和负债、收入与支出是财务信息，房地产升值是非财务信息，但是客户风险厌恶系数才是分析财务状况的重要非财务信息。

  • 第9题：

    对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是( )。

    A.资产负债状况
    B.客户基本信息
    C.个人兴趣爱好
    D.职业生涯发展

    答案：A
    解析：
    客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息，客户基本信息和个人兴趣、职业生涯发展及预期目标属于非财务信息。

  • 第10题：

    （）是客户实现其人生不同阶段理财目标的最重要的财务资源

    A.家庭收入
    B.资产
    C.净资产
    D.银行存款

    答案：A
    解析：
    家庭收入是客户实现其人生不同阶段理财目标的最重要的财务资源

  • 第11题：

    客户家庭财务状况信息的内容，主要包括（ ）。

    A.收入情况
    B.支出情况
    C.资产信息
    D.负债信息
    E.其他相关的家庭、财务信息

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    客户家庭财务状况信息的内容，主要包括以下几个方面：收入情况；支出情况；资产信息（包括一些储蓄、投资账户信息）；负债信息；其他相关的家庭、财务信息。

  • 第12题：

    “信e贷”客户信息采集中财务信息，包括客户的收入、支出、资产和负债等。


    正确答案:正确

  • 第13题：

    对开展理财顾问业务而言，下列属于客户重要的非财务信息的是( )。

    A．资产和负债

    B．收入与支出

    C．房地产升值预期

    D．客户风险厌恶系数


    正确答案：D
    解析：客户信息可分为财务信息和非财务信息：前者是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等；后者是指其他相关的信息，比如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等，可以帮助银行从业人员进一步了解客户，对个人财务规划的制定有直接的影响。

  • 第14题：

    直接与客户理财规划相关的客户信息是（ ）。

    A.客户理财目标

    B.家庭财务信息

    C.非财务信息

    D.客户理财需求

    E.生活品质要求


    正确答案：ABD
    直接与客户理财规划相关的客户信息，是客户的家庭财务信息和理财需求(即理财目标)。

  • 第15题：

    个人理财业务中的财务规划是指商业银行根据客户的财务状况，进而（ ）。

    A．综合地对收入和支出进行比较分析

    B．规划客户的保险支出方向和结构

    C．向客户推荐银行开发的理财产品

    D．给出有关客户管理现金、消费和负债方面的建议

    E．为客户寻找合理纳税、合理减低税负的方式


    正确答案：BDE

  • 第16题：

    下列属于客户的定量信息的有（ ）。
    Ⅰ.客户姓名、身份证号码、出生日期等
    Ⅱ.客户资产和负债、收入与支出等
    Ⅲ.客户现有投资情况
    Ⅳ.客户投资偏好及理财决策模式等

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    考察客户信息的类型。Ⅳ项属于定性信息。

  • 第17题：

    对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（　　）。

    A、资产和负债
    B、收入与支出
    C、房地产升值预期
    D、客户风险厌恶系数

    答案：D
    解析：
    资产和负债、收入与支出是财务信息，房地产升值是非财务信息，但是客户风险厌恶系数才是分析财务状况的重要的非财务信息。

  • 第18题：

    对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容不包括（ ）。

    A.资产负债结构分析
    B.投资组合分析
    C.收入结构分析
    D.支出结构分析

    答案：B
    解析：
    对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分：（1）资产负债结构分析；（2）收入结构分析；（3）支出结构分析；（4）储蓄结构分析。

  • 第19题：

    对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是（ ）。

    A.资产负债状况
    B.客户基本信息
    C.个人兴趣
    D.发展及预期目标

    答案：A
    解析：
    客户信息还可以简单分为财务信息和非财务信息两大类，如上面提到的客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息，客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。

  • 第20题：

    对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是()

    A:资产和负债
    B:收入与支出
    C:房地产升值预期
    D:客户风险厌恶系数

    答案：D
    解析：
    客户的资产和负债、收入与支出属于财务信息，房地产升值预期和客户风险厌恶系数属于客户的非财务信息，但是客户的风险厌恶系数是影响理财决策的最重要信息。

  • 第21题：

    理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务现状进行分析，其主要分析的内容不包括( )。

    A.资产负债结构分析
    B.投资组合分析
    C.收入结构分析
    D.支出结构分析

    答案：B
    解析：
    对客户家庭信息进行整理后，接下来理财师需要分析客户家庭财务现状。主要的分析内容分为以下几个部分：①资产负债结构分析；②收入结构分析；③支出结构分析；④储蓄结构分析。

  • 第22题：

    对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化整理，即根据客户所提供的信息制作（　　）。

    A.资产负债表和收入支出表
    B.现金流量表和收入支出表
    C.收入支出表和报税表
    D.资产负债表和损益表

    答案：A
    解析：
    了解客户和掌握客户的财务状况是理财师提供理财规划服务的前提和保证，而客户财务状况的主要内容与家庭收支和债务情况有关。在对客户家庭收支和债务管理的相关信息进行分类后，理财师需要通过制作专业化表格的形式，比较直观地表现出这些信息的内容和结构。这些报表主要分为收入支出表和资产负债表。

  • 第23题：

    理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，在了解客户购房目标后，要做的是()。

    A:跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿
    B:收集客户的财务及非财务信息
    C:列出家庭资产负债表和收入支出表
    D:根据客户未来情况的变动，对计划做出及时的调整

    答案：B
    解析：
    理财规划师在给客户制定住房消费支出规划的步骤是：①跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿，并了解客户购房目标；②收集客户的财务及非财务信息；③分析客户的财务及非财务信息，并做出评价；④帮助客户确定购房目标；⑤帮助客户进行贷款规划，如选择何种贷款方式、还款方式及还款期限等，并运用相关税收及法律知识，为客户提供必要的支持；⑥购房计划的实施及调整。

  • 第24题：

    单选题
    对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（　　）。
    A

    资产和负债

    B

    收入与支出

    C

    房地产升值预期

    D

    客户风险厌恶系数


    正确答案： D
    解析：
    资产和负债、收入与支出是财务信息，房地产升值是非财务信息，但是客户风险厌恶系数才是分析财务状况的重要的非财务信息。

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