理财产品销售管理的内容包括( )。A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识E．商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例

题目

理财产品销售管理的内容包括( )。

A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

E．商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

相似考题

1.商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力。( )A．正确B．错误

2.理财产品的销售管理的内容包括( )。A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识E．商业银行应用通俗易懂的语言说明有关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有力的投资情形

3.理财产品的销售管理的内容包括( )。A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识E．商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

4.个人理财产品销售管理的内容包括（ ）。 A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字 B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见 C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品 D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识 E．商业银行应用专业术语说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

参考答案和解析
正确答案：AD
AD【解析】客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，但必须列明商业银行的意见，因此B项说法错误；商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品，因此B项说法错误；商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果，因此E项说法错误。
更多“理财产品销售管理的内容包括( )。A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风 ”相关问题

  • 第1题：

    下列相关描述中，属于理财产品的销售管理内容的有( )。

    A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

    B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

    C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

    D．商业银行对有意购买产品的客户应当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

    E．商业银行应用较为详细的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的投资情形


    正确答案：AD
    解析：B项客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可；C项对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品；E项商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果。

  • 第2题：

    个人理财顾问服务管理的内容包括（ ）。

    A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

    B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

    C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

    D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

    E．商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形


    正确答案：AD
    B为应列明商业银行的意见；C为商业银行不应向未进行过衍生品交易的客户推销此类商品；E应为“商业银行要说明最不利的投资情形”

  • 第3题：

    商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分()客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

    A.普通客户和有投资经验客户

    B.普通客户和重点客户

    C.稳健客户和投资客户

    D.有投资经验客户和无投资经验客户


    本题答案：D

  • 第4题：

    理财产品的销售管理的内容包括( )。

    A:
    商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力
    ，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
    B:
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，
    商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
    C: 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
    D: 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
    E:
    商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，
    说明有利的投资情形

    答案：A,D
    解析：
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，
    但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，但必须列明商业银行的意见，因此
    B项说法错误;商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
    ，因此C项说法错误;商业银行应用通俗易懂的法言说明相关产品的投资风险，
    配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果，因此E项说法错误。

  • 第5题：

    理财产品的销售管理包括（　　）。

    A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
    B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
    C.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
    D.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
    E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资隋形

    答案：A,D
    解析：
    出现B选项的情况时，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要说明事项，双方签字认可。C选项，对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关经验的客户推介或销售该产品。E选项，商业银行应当说明最不利的投资情形和结果，以使客户对该投资的风险有一个清楚的认识。

  • 第6题：

    理财产品的销售管理的内容包括（）。
    A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受 能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
    B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银 行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
    C.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
    D.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本 常识
    E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有 利的投资情形


    答案：A,D
    解析：
    。客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持 要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，但必须列明商业银行的意见，因此B项说法错误；商 业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品，因此C项说法错 误；商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的 投资情形和投资结果，因此E项说法错误。

  • 第7题：

    理财产品的销售管理的内容包括(　　)。

    A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

    B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

    C.商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推介或销售此类产品

    D.商业银行应向有意购买理财产品的客户当面说明有关该产品的投资风险和风险管理的基本常识

    E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

    答案：A,C,D
    解析：
    B选项中，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户
    的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。E选项中，商业银行应该说明最不利的投资情形
    和投资结果。因此，BE项说法错误。

  • 第8题：

    商业银行在向客户销售理财产品前，应充分了解客户的（）

    • A、财务状况
    • B、投资目的
    • C、投资经验
    • D、风险偏好
    • E、投资预期

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分（）客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

    • A、普通客户和有投资经验客户
    • B、普通客户和重点客户
    • C、稳健客户和投资客户
    • D、有投资经验客户和无投资经验客户

    正确答案:D

  • 第10题：

    银监会关于个人理财产品销售的规定包括：（）

    • A、商业银行应将客户区分为有投资经验和无投资经验的客户
    • B、个人理财产品的销售起点为人民币五万元和美元一万元
    • C、银行从业人员均可以进行理财产品的销售
    • D、商业银行开展个人理财业务，应与客户签合同，明确双方的权利和义务

    正确答案:A,D

  • 第11题：

    多选题
    商业银行在向客户销售理财产品前，应充分了解客户的（）
    A

    财务状况

    B

    投资目的

    C

    投资经验

    D

    风险偏好

    E

    投资预期


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银监会关于个人理财产品销售的规定包括：（）
    A

    商业银行应将客户区分为有投资经验和无投资经验的客户

    B

    个人理财产品的销售起点为人民币五万元和美元一万元

    C

    银行从业人员均可以进行理财产品的销售

    D

    商业银行开展个人理财业务，应与客户签合同，明确双方的权利和义务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行向客户提供财务规划。投资顾问。推介投资产品服务时，应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第14题：

    商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别；仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（ ）人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。

    A.1万元

    B.2万元

    C.5万元

    D.10万元


    正确答案：D
    商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别；仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币)，不得向无投资经验客户销售。

  • 第15题：

    下列关于理财产品销售的说法中。正确的有（ ）。


    A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户，双方签字

    B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

    C.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

    D.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

    E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

    答案：A,D
    解析：
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，但必须列明商业银行的意见，因此B项说法错误。商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品，因此C项说法错误。商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果，因此E项说法错误。

  • 第16题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当加强（）。

    A.投资者教育
    B.双方合作意愿
    C.客户风险提示
    D.投资者股票认知
    E.客户的产品适合度

    答案：A,C
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。

  • 第17题：

    下列关于理财产品的销售管理的说法中，正确的有(　　)。

    A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将评估意见告知客户，双方签字
    B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
    C.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
    D.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
    E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

    答案：A,D
    解析：
    B项，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。C项，对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关经验的客户推介或销售该产品。E项，商业银行应向客户说明最不利的投资情形和结果。

  • 第18题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》的要求，商业银行对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。 ( )


    答案：错
    解析：
    商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

  • 第19题：

    按照管理内容不同，商业银行理财业务分为（　　）。

    A.理财产品销售管理
    B.理财产品售后管理
    C.理财投资管理
    D.理财风险管理
    E.理财产品募集管理

    答案：A,C
    解析：
    按照管理内容不同，商业银行理财业务管理分为理财产品销售管理、理财投资管理。

  • 第20题：

    商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。

    • A、学历情况
    • B、投资目的
    • C、财务状况
    • D、投资经验

    正确答案:C

  • 第21题：

    商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别；仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（）万元人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。

    • A、$5.00
    • B、$10.00
    • C、$15.00
    • D、20

    正确答案:B

  • 第22题：

    判断题
    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行对超过60岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分（）客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。
    A

    普通客户和有投资经验客户

    B

    普通客户和重点客户

    C

    稳健客户和投资客户

    D

    有投资经验客户和无投资经验客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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