从( )渠道，理财客户可以获得产品信息。A.电视广告B．朋友推介C．柜台D．发售机构的网站E．第三方理财服务机构

题目

从( )渠道，理财客户可以获得产品信息。

A.电视广告

B．朋友推介

C．柜台

D．发售机构的网站

E．第三方理财服务机构

相似考题

1.在代理保险业务中，商业银行可以在以下区域对客户进行评估()A.储蓄柜台B.理财服务区C.理财室D.理财专柜

2.各银行个人理财业务人员适宜的“交流合作”有（ ）。 A．交流客户信息 B．参加国际会议 C．复习个人理财考试知识要点 D．互送本行将要推出的理财产品信息 E．打听客户的隐私

3.理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。A．客户资本规模B．客户个人财务变化幅度C．理财规划师的性格和工作习惯D．客户的投资风格E．理财规划服务机构的制度

4.下列个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首要环节是( )。A．客户回访B．向客户销售产品C．向客户推介产品D．选择目标客户

参考答案和解析
正确答案：CDE
CDE【解析】理财客户可以从三个渠道获得产品信息，即发售机构的网站、柜台和第三方理财服务机构。
更多“从( )渠道,理财客户可以获得产品信息。A.电视广告B.朋友推介C.柜台D.发售机构的网站E.第三方理财 ”相关问题

  • 第1题：

    除了宏观因素和微观因素外，其他影响个人理财活动的因素有( )。

    A．客户对理财业务的认知度

    B．金融机构监管体制

    C．中介机构发展水平

    D．其他理财机构理财业务的发展

    E．商业银行个人理财业务定位


    正确答案：ABCDE
    解析：除了宏观因素和微观因素外，个人理财活动主体的意识和行为以及其他一些因素都会直接和间接对商业银行个人理财业务产生影响。题目所给五个选项都是正确的。

  • 第2题：

    个人理财是指客户根据( )，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A．自身生涯规划

    B．财务状况

    C．风险属性

    D．朋友需求

    E．他人意愿


    正确答案：ABC
    解析：个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第3题：

    商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起10日内，将以下材料向所在地中国银监会派出机构报告：(一)总行理财产品发售授权书;(二)理财产品销售文件，包括理财产品协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;(三)理财产品宣传材料，包括银行营业网点、银行官方网站和银行委托第三方网站向客户提供的产品宣传材料，以及通过各种媒体投放的产品广告等;(四)报告材料联络人的具体联系方式;(五)中国银监会及其派出机构要求的其他材料。商业银行向机构客户和私人银行客户销售专门为其开发设计的理财产品不适用本条规定。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第4题：

    银行个人理财投资者教育的内容主要包括( )。

    A．普及理财知识、宣传相关政策法规

    B．揭示理财相关风险

    C．介绍理财业务

    D．传递经营机构的基本信息

    E．接受客户咨询、处理客户投诉


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查投资者教育的内容，题中五个选项都是正确的。

  • 第5题：

    商业银行分支机构应当在()内，将理财产品相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

    A.开始发售理财计划之日起5个工作日

    B.开始发售理财计划之日起10个工作日

    C.开始发售理财计划前5个工作日

    D.开始发售理财计划前10个工作日


    正确答案：A
    对于商业银行分支机构，《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应最迟在开始发售理财计划后5个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

  • 第6题：

    以下关于个人理财主体阐述正确的有（　　）。

    A.个人客户主要以个人理财的需求方出现
    B.个人理财业务的提供商是商业银行
    C.个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局
    D.证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为个人客户提供理财服务
    E.非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务

    答案：A,C,D
    解析：
    商业银行是个人理财业务的供给方，也是个人理财业务的提供商之一；非银行金机构既可以通过自身渠道也可以通过商业银行渠道向客户提供个人理财服务。

  • 第7题：

    理财顾问业务的内容包括（　　）。

    A.投资品推介
    B.信贷产品介绍
    C.财务策划
    D.投资建议
    E.储蓄品推介

    答案：A,C,D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第八条的规定，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。

  • 第8题：

    以下关于个人理财主体阐述正确的是（）。

    A.个人客户主要以个人理财的需求方出现
    B.个人理财业务的提供商是商业银行
    C.个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局
    D.证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为客户提供理财服务
    E.非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务

    答案：A,C,D
    解析：

  • 第9题：

    影响商业银行个人理财业务发展的因素有(　　)。

    A.中介机构发展水平
    B.商业银行个人理财业务定位
    C.客户对理财业务的认知度
    D.金融机构监管制度
    E.其他理财机构理财业务的发展

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行个人理财业务的直接或间接影响因素包括：①客户对理财的认知程度;②商业银行个人理财业务的定位;③其他理财机构理财业务的发展;④中介机构发展水平;⑤金融监管体制。

  • 第10题：

    下列关于我国商业银行理财业务发展的趋势，说法正确的是( )。

    A.从负债端看，存款利率市场化将对传统保本理财产品产生冲击
    B.从资产端看，资产证券化的推出加速将明显改变理财资金的运用形态
    C.从资产端看，理财直接融资工具的推出加速将明显改变理财资金的运用形态
    D.从客户端看，理财客户群将加速向个人投资者尤其是高净值个人客户迁移
    E.从渠道端看，未来电子渠道理财业务的发展，将更加注重客户体验提升

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，从客户端看，理财客户群将加速向高净值个人客户与机构投资者迁移。随着市场利率化的推进，低风险、低收益理财产品大量回归存款后，普通个人理财客户规模将明显减少。高净值个人客户与机构投资者的资产管理需求，将成为银行资产管理业务发展的主要动力。

  • 第11题：

    银行业金融机构发售普通个人客户理财产品时，应在营业场所设立有明显标识的理财产品专门柜台，切实防范银行内部人员私售所谓“理财产品”的行为。


    正确答案:正确

  • 第12题：

    多选题
    下列哪些银行理财产品销售流程是规范的（）。
    A

    客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售

    B

    由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转

    C

    由客户自行进行网银划款

    D

    由客户经理代替客户进行网银划款

    E

    客户经理独立进行理财产品推介或销售


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户获得产品信息的渠道有( )。

    A．发售机构的网站

    B．柜台

    C．理财类网站

    D．理财中介类服务机构

    E．研究机构


    正确答案：ABCDE
    解析：客户可以从三个渠道获得产品信息，即发售机构的网站、柜台和第三方理财服务机构。第三方理财服务机构包括研究机构、理财类网站、理财中介类服务机构等。

  • 第14题：

    下列相关服务中，属于理财顾问服务的有( )。

    A．向客户提供投资建议

    B．财务分析与规划

    C．税务规划

    D．个人投资产品推介

    E．信贷产品推介


    正确答案：ABCDE
    解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。C项属于财务规划；E项属于个人投资产品推介。

  • 第15题：

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。

    A．财务分析与规划

    B．理财计划

    C．投资建议

    D．私人银行

    E．个人投资产品推介


    正确答案：ACE
    解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第16题：

    客户的下列理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大影响的是（ ）。

    A．投资渠道偏好

    B．知识结构

    C．生活方式

    D．个人性格

    E．风险承受能力


    正确答案：ABCDE

  • 第17题：

    因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。

    A．理财规划师所在机构

    B．理财规划师

    C．客户、理财规划师

    D．理财规划师、理财规划师所在机构


    参考答案：D
    解析：如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。

  • 第18题：

    下列（　　）理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大的影响。

    A.投资渠道偏好
    B.知识结构
    C.市场状况
    D.生活方式
    E.个人性格

    答案：A,B,D,E
    解析：
    市场状况等也属于为客户进行投资组合设计时需要考虑的其他因素，但不属于理财特征。

  • 第19题：

    与客户理财规划直接相关的客户信息有（ ）。

    A.财富管理
    B.投资管理
    C.需求管理
    D.理财目标
    E.理财需求

    答案：D,E
    解析：
    与客户理财规划直接相关的客户信息，是客户的家庭财务信息和理财需求（即理财目标）。

  • 第20题：

    商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（　）。

    A.财务规划服务
    B.理财顾问服务
    C.综合理财服务
    D.个人理财服务

    答案：B
    解析：
    理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第21题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务被称为（ ）。

    A.个人理财业务
    B.理财顾问服务
    C.理财计划
    D.综合理财服务

    答案：B
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务。

  • 第22题：

    下列哪些银行理财产品销售流程是规范的（）。

    • A、客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售
    • B、由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
    • C、由客户自行进行网银划款
    • D、由客户经理代替客户进行网银划款
    • E、客户经理独立进行理财产品推介或销售

    正确答案:A,B,C

  • 第23题：

    信托公司可以通过第三方互联网平台、理财机构向不特定客户或非合格投资者进行产品推介。（）


    正确答案:错误

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