在具备（ ）条件之后，商业银行才可以开展个人理财业务。A．机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任B．制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度C．人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度D．技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力E．个人理财资金的使用和核算管理

题目

在具备（ ）条件之后，商业银行才可以开展个人理财业务。

A．机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

B．制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

C．人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

D．技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

E．个人理财资金的使用和核算管理

相似考题

1.下列关于商业银行开展个人理财业务的表述正确的是( )。A．商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时B．商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式签订合同C．商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定D．商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务

2.商业银行开展个人理财业务的必备条件包括( )。A．机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任B．制度建设，分别制订理财顾问和综合理财服务的管理规章制度C．人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度D．技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力E．个人理财资金的使用和核算管理

3.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的有:( )。A．在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中C．为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程D．商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

4.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

更多“在具备( )条件之后,商业银行才可以开展个人理财业务。 A.机构建设,建立健全个人理财 ”相关问题

  • 第1题：

    中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第2题：

    按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。

    A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

    B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

    C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

    D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务


    正确答案：C

  • 第3题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。

    A．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划

    B．商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用

    C．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性

    D．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格


    正确答案：B
    解析：商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示，选项B说法有误。

  • 第4题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是( )。

    A．商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时

    B．商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式签订合同

    C．商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定

    D．在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单


    正确答案：D

  • 第5题：

    商业银行开展哪些个人理财业务应报中国银监会批准?(《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条)


    正确答案：商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：(一)保证收益理财计划;(二)为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品;(三)需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。

  • 第6题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（ ）制和（ ）制。

    A.审批

    B.备案

    C.咨询

    D.报告


    正确答案：AD

  • 第7题：

    下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是（　　）。

    A.商业银行是个人理财业务的供给方
    B.商业银行是个人理财服务的提供商之一
    C.商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法
    D.商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务

    答案：D
    解析：
    商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。商业银行制定具体的业务标准、业务流程、业务管理办法，一般利用自身的渠道向个人客户提供个人理财服务。

  • 第8题：

    商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括(　　)。

    A.建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
    B.建立健全个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
    C.分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
    D.具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
    E.商业银行销售理财产品(计划)汇集的理财资金，按照银行贷款需要管理和使用

    答案：A,B,C,D
    解析：
    　在商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件中，关于理财资金的使用和核算管理的要求是理财资金应按照理财合同约定管理和使用。

  • 第9题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是（　　）。

    A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于16小时
    B.商业银行开展个人理财业务，可通过口头或书面形式签订合同
    C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
    D.商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务

    答案：D
    解析：
    A项《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条规定，商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时；B项第二十一条规定，商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同；C项《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十五条规定，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

  • 第10题：

    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？


    正确答案: 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

  • 第11题：

    多选题
    商业银行开展个人理财业务的必备条件包括（）。
    A

    机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

    B

    制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

    C

    人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定.继续培训.跟踪评价等管理制度

    D

    技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

    E

    个人理财资金的使用和核算管理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？

    正确答案： 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B
    解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十三条的规定，中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。

  • 第14题：

    商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A
    解析：本题表述正确，商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。

  • 第15题：

    商业银行开展的下列个人理财业务中，适用于报告制的有( )。

    A．保证收益理财计划

    B．为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品

    C．需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务

    D．为开展个人理财业务而涉及的具有非保证收益性质的新的投资性产品

    E．保本浮动收益理财计划


    正确答案：DE
    解析：根据有关规定，银监会按照有所为有所不为的原则，对商业银行个人理财业务的准入实行分类管理，包括审批制和报告制。审批制适用于保证收益理财计划，为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品以及需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务。除此之外，其他个人理财业务均适用报告制，商业银行可自行开展。

  • 第16题：

    商业银行开展哪些个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准?()

    A.保证收益理财计划

    B.非保证收益理财计划

    C.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品

    D.所有的个人理财业务


    正确答案：AC

  • 第17题：

    个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（ ）


    正确答案：B
    个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有不同地位。

  • 第18题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是()。

    A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
    B.商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定
    C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
    D.商业银行向社会公布受理客户投诉的方式

    答案：D
    解析：
    选项A、B，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20、第21条的规定，商业银行个人理财业务人员每年的培训时间应不少于20小时，商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件；选项C，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第35条的规定，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

  • 第19题：

    下面()因素会对商业银行个人理财业务产生直接或间接的影响。

    A:金融机构监管制度
    B:其他理财机构理财业务的发展
    C:中介机构发展水平
    D:商业银行个人理财业务定位
    E:客户对理财业务的认知度

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银行个人理财业务的影响因素：宏观影响因素：①政治环境；②法律环境；③财政政策；④货币政策；⑤收入分配政策；⑥税收政策；⑦经济发展阶段；⑧消费者收入水平；⑨宏观经济状况；⑩社会文化环境；（11）制度环境；（12）人口环境；（13）技术环境。微观影响因素：金融市场的竞争程度、开放程度、价格机制。其他影响因素：①客户对理财的认知程度；②商业银行个人理财业务的定位；③其他理财机构理财业务的发展；④中介机构发展水平；⑤金融机构监管体制。

  • 第20题：

    商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。（　）


    答案：错
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第53条的规定，中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。

  • 第21题：

    影响商业银行个人理财业务发展的因素有(　　)。

    A.中介机构发展水平
    B.商业银行个人理财业务定位
    C.客户对理财业务的认知度
    D.金融机构监管制度
    E.其他理财机构理财业务的发展

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行个人理财业务的直接或间接影响因素包括：①客户对理财的认知程度;②商业银行个人理财业务的定位;③其他理财机构理财业务的发展;④中介机构发展水平;⑤金融监管体制。

  • 第22题：

    银行业监督管理机构可以对商业银行开展个人理财业务中哪些行为实施处罚？


    正确答案: 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：
    （一）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
    （二）将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
    （三）提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
    （四）未按规定进行风险揭示和信息披露的；
    （五）未按规定进行客户评估的。

  • 第23题：

    单选题
    关于商业银行个人理财业务，下列说法错误的是（）。
    A

    商业银行是个人理财业务的供给方

    B

    商业银行是个人理财服务的提供商之一

    C

    商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法

    D

    商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务


    正确答案： D
    解析：

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