商户被列为高风险商户后，有可能被取消受理银行卡的资格。()

题目

商户被列为高风险商户后，有可能被取消受理银行卡的资格。()

相似考题

1.被列为高风险商户后，商户将会被立即终止交易，收回机具，并承担相应的损失。( )

2.特约商户按照受理银行卡的渠道可分为（）。A、POS交易类商户B、网上交易类商户C、现场类交易商户D、非现场交易类商户

3.受理银行卡对于特约商户有哪些好处呢？

4.用JCB卡刷卡后，POS显示“无效商户”说明该商户不可受理银行卡。()

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  • 第1题：

    以下风险事件成员机构发现后5个工作日内报送的是（）。

    • A、空白银行卡丢失
    • B、银行卡磁道信息和交易数据泄露
    • C、受理银行卡机具被非法改装
    • D、商户欺诈或商户协同欺诈

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    收单业务是指（）与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供交易资金结算服务的行为。

    • A、发卡机构
    • B、收单机构
    • C、中国银联
    • D、人民银行

    正确答案:B

  • 第3题：

    对于欺诈交易频发的商户，无论商户是否应对欺诈交易的损失负责，该商户有可能被列为“（）”，并且承担欺诈交易的退单损失和中国银联及跨国卡公司的罚款，或被收单机构予以撤机。


    正确答案:高风险商户

  • 第4题：

    被列为高风险商户后，将有可能承担以下（）责任.

    • A、将被取消受理银联卡资格
    • B、可以刷卡取现金给客人
    • C、承担欺诈交易的损失和相应的罚款
    • D、承担相关法律责任

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    根据监管规定，收单机构对特约商户的现场检查内容至少应包括（）

    • A、受理终端是否合规使用
    • B、是否有侧录设备
    • C、是否被违规移机
    • D、特约商户经营是否有重大变更
    • E、收银员对受理终端和银行卡安全知识是否足够了解

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    对于1个月不发生业务的商户，特约商户管理员上门走访、宣传和辅导，（）个月内仍不发生业务的，收单机构可取消商户银行卡收单业务资格。


    正确答案:3

  • 第7题：

    下列不属于收单行应强制商户退出的情况有（）。

    • A、商户虚假申请
    • B、商户申请调低结算手续费率
    • C、商户出租、出借、出售、挪用POS设备
    • D、商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用，经收单行指出后拒不更改

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    商户协议约束商户按照收单行制订的规则和规定来受理银行卡业务，以最大限度减少收单行因商户欺诈或经营失败而造成的损失，确保商户收单业务的安全和正常运营。相关分行在商户审批合格后，应与商户签署（）和银行卡受理机具附属协议。受理美国运通卡（AmericanExpress）/大莱卡（DinnersClub）的商户须另外分别签订代理收单协议。MOTO类交易的商户须签订《中国银行与特约商户受理MOTO类交易业务合作协议》，网上商户须签订《中国银行股份有限公司网上银行电子支付商户合作协议书》。
    A

    《中国银行与特约商户受理银行卡业务合作协议》

    B

    《中国银行与特约商户受理境内银行卡业务合作协议》或《中国银行与特约商户受理境外银行卡业务合作协议》

    C

    《中国银行微信支付宝支付业务合作协议书》

    D

    《商户电子支付业务合作协议书》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    收单业务，是指交通银行与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供（）服务的行为。
    A

    交易

    B

    刷卡

    C

    结算

    D

    交易资金结算


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    银行卡商户业务主要风险有（）
    A

    借记卡申请人身份资格的审查

    B

    商户的签约

    C

    商户账户管理

    D

    商户风险档案管理


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    对于存在套现、洗单或侧录等情况的风险商户，在规定期限内能进行整改的，整改后，收单机构仍可继续保留商户受理银行卡的资格。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下风险事件成员机构发现后5个工作日内报送的是（）。
    A

    空白银行卡丢失

    B

    银行卡磁道信息和交易数据泄露

    C

    受理银行卡机具被非法改装

    D

    商户欺诈或商户协同欺诈


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

    • A、商户交易量的异常变动
    • B、商户已被确认的欺诈交易金额
    • C、商户的可疑交易行为
    • D、商户因欺诈被调单和退单情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    不符合万科物业“社区一卡通”发展的商户是（）

    • A、高利贷钱庄
    • B、合作银行未明文规定严禁发展的商户
    • C、存在风险而被注销过的一卡通受理资格的商户
    • D、拥有合法经营手续的商户

    正确答案:A,C

  • 第15题：

    被列为高风险商户后，将有可能承担责任有（）。

    • A、将被取消受理卡片资格
    • B、可以刷卡取现金给客人
    • C、承担欺诈交易的损失和中国银联及国际组织的罚款
    • D、承担相关法律责任

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    以下商户，属于禁入商户类型的是（）

    • A、非面对面交易类商户
    • B、非法设立经营的商户
    • C、被银行卡组织列为黑名单的商户
    • D、在徽商银行办理过POS，但因严重套现而撤机的商户

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    收单机构与特约商户终止银行卡受理协议时的处理不包括（）。

    • A、全额收回设备押金
    • B、及时收回受理终端
    • C、在商户管理系统进行商户撤销
    • D、在商户管理系统进行商户账务清理

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。

    • A、被信用卡组织或收单行认定为高风险商户
    • B、拒绝受理银行卡特约商户
    • C、商户泄露信用卡账户或及交易信息
    • D、商户发生疑似套现交易

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。
    A

    被信用卡组织或收单行认定为高风险商户

    B

    拒绝受理银行卡特约商户

    C

    商户泄露信用卡账户或及交易信息

    D

    商户发生疑似套现交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    对于1个月不发生业务的商户，特约商户管理员须收回POS机具，取消商户银行卡收单业务资格，季节性经营的商户除外。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    收单机构发现商户已被其他卡组织认定为“高风险商户”的，应立即书面通知商户终止受理银行卡，收回机具设备。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    对于1个月不发生业务的商户，特约商户管理员上门走访、宣传和辅导，（）个月内仍不发生业务的，收单机构可取消商户银行卡收单业务资格。

    正确答案： 3
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行卡收单业务，是指泰安银行与（），在商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为商户提供交易资金结算服务的行为。
    A

    企事业单位

    B

    个体工商户

    C

    特约商户

    D

    小微商户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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