某商业银行的分支机构违反资产负债比例管理有关规定发放贷款，应当由（ ）责令该分支机构改正，并处罚款和没收违法所得。A.该商业银行B.中国人民银行C.银行业监督管理机构D.工商行政管理部门

题目

某商业银行的分支机构违反资产负债比例管理有关规定发放贷款，应当由（ ）责令该分支机构改正，并处罚款和没收违法所得。

A.该商业银行

B.中国人民银行

C.银行业监督管理机构

D.工商行政管理部门

相似考题

1.证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由证监会派出机构予以制止，责令限期改正；拒不改正或者情节严重的，由证监会视具体情形，依法采取( )等监管措施．A．警示B．公开警示C．记过D．责令处分有关责任人员

2.关于商业银行分支机构设立的说法，正确的是（ ）。A．商业银行设立分支机构必须经中国人民银行审查批准B．在我国境内的分支机构，应当按行政区划设立C．商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的70%D．经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证

3.我国《保险法》规定：保险专业代理机构、保险经纪人违反本法规定，未经批准设立分支机构或者变更组织形式的，由保险监督管理机构责令改正，处一万元以上五万元以下的罚款。违反本法规定，聘任不具有任职资格、从业资格的人员的，由保险监督管理机构责令改正，处二万元以上十万元以下的罚款。（ ） A．√ B．×此题为判断题(对，错)。

4.下列关于商业银行的表述中正确的是（ ）A．任何单位和个人购买商业银行股份总额5%以上的，应事先经国务院银行业监督管理机构批准B．商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于15%C．商业银行贷款，应当遵守有关资产负债比例管理的规定，其中商业银行的资本充足率不得低予8%D．商业银行在境内可以设立分支机构，但其拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的50%

参考答案和解析
正确答案：C
【解析】
本题所考查的考点是银行业监督管理机构的职责。《商业银行法》第62条规定：国务院银行业监督管理机构有权依照本法第三章、第四章、第五章的规定，随时对商业银行的存款、贷款、结算、呆账等情况进行检查监督。检查监督时，检查监督人员应当出示合法的证件。商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求，提供财务会计资料、业务合同和有关经营管理方面的其他信息。中国人民银行有权依照《中国人民银行法》第32条、第34条的规定对商业银行进行检查监督。正确答案是C。
更多“某商业银行的分支机构违反资产负债比例管理有关规定发放贷款,应当由( )责令该分支机构改正,并 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行有下列哪些情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正?( )

    A.未经批准设立分支机构

    B.未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批

    C.违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款

    D.出租、出借经营许可证


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    下列有关商业银行分支机构的说法正确的是：( ）

    A.设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交申请人最近3年的财务会计报告
    B.商业银行分支机构开业后自行停业连续1年的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告
    C.经批准设立的商业银行分支机构，可以直接向市场监督管理部门办理登记，领取营业执照
    D.商业银行变更分支行所在地的，应当经国务院银行业监督管理机构批准

    答案：B,D
    解析：
    考查商业银行的分支机构规则。法律依据为《商业银行法》第20条、第21条、第23条、第24条规定。A选项错在第20条规定的是“2年”而不是“3年”。C选项错在第21条规定的是“国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证”，而不是直接向市场监督管理部门办理登记。

  • 第3题：

    证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由中国证监会派出机构予以制止，责令限期改正；拒不改正或者情节严重的，由中国证监会视具体情形，依法采取()等监管措施。

    A:公开警示
    B:责令处分有关责任人员
    C:责令停止有关分支机构的融资融券业务活动
    D:撤销融资融券业务许可

    答案：A,B,C,D
    解析：
    证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由中国证监会派出机构予以制止，责令限期改正；拒不改正或者情节严重的，由中国证监会视具体情形，依法采取警示、公开警示、责令处分有关责任人员、责令停止有关分支机构的融资融券业务活动、撤销融资融券业务许可等监管措施。

  • 第4题：

    证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上（ ）倍以下的罚款。

    A.3
    B.5
    C.7
    D.10

    答案：B
    解析：
    本题考查证券公司组织机构规定的法律责任。证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。

  • 第5题：

    根据《银行业监督管理法》，商业银行违反审慎经营规则逾期未改正的，经批准可以区别情形，采取下列措施（　）。

    • A、责令暂停部分业务
    • B、停止批准开办新业务
    • C、限制分配红利和其他收入
    • D、限制资产转让
    • E、批准增设分支机构

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    下列有关商业银行分支机构的说法正确的是：（）

    • A、设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交申请人最近3年的财务会计报告
    • B、商业银行分支机构开业后自行停业连续1年的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告
    • C、经批准设立的商业银行分支机构，可以直接向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照
    • D、商业银行变更分支行所在地的，应当经国务院银行业监督管理机构批准

    正确答案:B,D

  • 第7题：

    未经批准设立分支机构，由保险监督管理机构责令改正，处（）以上三十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。


    正确答案:5万

  • 第8题：

    单选题
    某商业银行的分支机构违反资产负债比例管理有关规定发放贷款，应当由（　　）责令该分支机构改正，并处罚款和没收违法所得。[2006年真题]
    A

    该商业银行

    B

    中国人民银行

    C

    银行业监督管理机构

    D

    工商行政管理部门


    正确答案： D
    解析：
    贷款人违反资产负债比例管理有关规定发放贷款的，应当由国务院银行业监督管理机构责令改正，处以罚款，有违法所得的没收违法所得，并且应当依法对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处罚。

  • 第9题：

    单选题
    证券公司或其分支机构在融资融券业务中违反规定的，由证监会派出机构予以制止，责令限期改正；拒不改正或者情节严重的，由证监会视具体情形，依法采取（）等监管措施。 Ⅰ.公开警示 Ⅱ.责令处分有关责任人员 Ⅲ.责令停止有关分支机构的融资融券业务活动 Ⅳ.撤销融资融券业务许可
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列选项中不符合《商业银行法》规定的是（　　）。[2005年真题]
    A

    商业银行可以发放中长期贷款

    B

    商业银行发放贷款应当与借款方订立书面合同

    C

    商业银行对关系人不能发放贷款

    D

    商业银行发放贷款应当遵循资产负债比例管理的规定


    正确答案： D
    解析：
    依据《商业银行法》的规定，A项，商业银行可以经营发放短期、中期和长期贷款的业务。B项，商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定贷款种类、借款用途、金额、利率、还款期限、还款方式、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。C项，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。D项，商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：资本充足率不得低于8％；贷款余额与存款余额的比例不得超过75％；流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25％；对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10％；国务院银行业监督管理机构对资产负债比例管理的其他规定。

  • 第11题：

    多选题
    根据《银行业监督管理法》，商业银行违反审慎经营规则逾期未改正的，经批准可以区别情形，采取下列措施()。
    A

    责令暂停部分业务

    B

    停止批准开办新业务

    C

    限制分配红利和其他收入

    D

    限制资产转让

    E

    批准增设分支机构


    正确答案： E,A
    解析： 本题考查商业银行违反审慎经营规则。

  • 第12题：

    多选题
    根据《商业银行法》的规定，商业银行设立分支机构应当遵循的规定有（　　）。[2006年真题]
    A

    设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准

    B

    在我国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额

    C

    应当按行政区划设立分支机构

    D

    设立的分支机构应当具有法人资格


    正确答案： D,C
    解析：
    ABC三项，《商业银行法》第19条规定，商业银行根据业务需要可以在中国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。商业银行在中国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60％。D项，第22条规定，商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度。商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。

  • 第13题：

    下列选项中不符合商业银行法规定的是( )。

    A．商业银行可以发放中长期贷款

    B．商业银行发放贷款应当与借款方订立书面合同

    C．商业银行对关系人不能发放贷款

    D．商业银行发放贷款应当遵循资产负债比例管理的规定


    正确答案：C

  • 第14题：

    根据《商业银行法》的规定，下列关于商业银行的表述中正确的是、()

    A、商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于15%
    B、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准
    C、商业银行在境内可以设立分支机构，但其拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的50%
    D、商业银行贷款，应当遵守有关资产负债比例管理的规定，其中商业银行的资本充足率不得低于10%

    答案：B
    解析：
    【考点】商业银行法的资金管理。详解：《商业银行法》第39条第1款规定，商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：(1)资本充足率不得低于百分之八；(2)贷款余额与存款余额的比例不得超过75%；(3)流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%；(4)对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%；(5)国务院银行业监督管理机构对资产负债比例管理的其他规定。故A、D两项错误。第28条规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额5%以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。故B选项符合法律规定，正确。第19条第2款规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60%。故C选项中“50%”的说法错误。

  • 第15题：

    证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由证监会派出机构予以制 止，责令限期改正，拒不改正或者情节严重的，由证监会视具体情形，可依法采取（ ）等监 管措施。
    A.公开警示
    B.责令处分有关责任人员
    C.责令停止有关分支机构的融资融券业务活动
    D.撤销融资融券业务许可


    答案：A,B,C,D
    解析：
    根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的有关规定：证券公司 或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由证监会派出机构予以制止，责令限期改正； 拒不改正或者情节严重的，由证监会视具体情形，依法采取警示、公开警示、责令处分有关责 任人员、责令停止有关分支机构的融资融券业务活动、撤销融资融券业务许可等监管措施。

  • 第16题：

    李某设立了个人独资企业后，准备在其他地方设立分支机构，则对于该分支机构的民事责任应当由谁承担（）

    • A、分支机构独立承担
    • B、设立分支机构的独资企业承担
    • C、李某承担
    • D、该独资企业和李某共同承担

    正确答案:B

  • 第17题：

    证券公司或其分支机构在融资融券业务中违反规定的，由证监会派出机构予以制止，责令限期改正；拒不改正或者情节严重的，由证监会视具体情形，依法采取（）等监管措施。 Ⅰ.公开警示 Ⅱ.责令处分有关责任人员 Ⅲ.责令停止有关分支机构的融资融券业务活动 Ⅳ.撤销融资融券业务许可

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:A

  • 第18题：

    我国《保险法》规定：保险专业代理机构、保险经纪人违反本法规定，未经批准设立分支机构或者变更组织形式的，由保险监督管理机构责令改正，处一万元以上五万元以下的罚款。违反本法规定，聘任不具有任职资格、从业资格的人员的，由保险监督管理机构责令改正，处二万元以上十万元以下的罚款。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,（）。

    • A、未经批准设立分支机构的；
    • B、未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
    • C、违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的；
    • D、出租、出借经营许可证的
    • E、未经批准买卖、代理买卖外汇的
    • F、未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第20题：

    多选题
    商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正（）。
    A

    未经批准设立分支机构的

    B

    未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的

    C

    违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的

    D

    出租、出借经营许可证的

    E

    未经批准买卖、代理买卖外汇的

    F

    未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    保险专业代理机构、保险经纪人违反《保险法》规定，未经批准设立分支机构或者变更组织形式的，由保险监督管理机构责令改正，处一万元以上五万元以下的罚款。（　　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：
    参见《保险法》第一百六十八条规定。

  • 第22题：

    多选题
    某商业银行分支机构阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督，该商业银行将承担的法律责任有（）。
    A

    由国务院银行监督管理机构责令改正，并处五十万元以上一百万元以下罚款

    B

    由国务院银行监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款

    C

    情节严重的，由国务院银行监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证，并处罚金

    D

    对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任


    正确答案： B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    资产评估机构违反“分支机构应当在资产评估机构授权范围内，依法从事资产评估业务，并以资产评估机构的名义出具资产评估报告”规定造成不良后果的，由（　　）责令改正。
    A

    资产评估协会

    B

    分支机构所在地的市级财政部门

    C

    市级财政部门

    D

    分支机构所在地的省级财政部门


    正确答案： B
    解析：
    资产评估机构违反“分支机构应当在资产评估机构授权范围内，依法从事资产评估业务，并以资产评估机构的名义出具资产评估报告”规定造成不良后果的，由其分支机构所在地的省级财政部门责令改正，对资产评估机构及其法定代表人或执行合伙事务的合伙人分别予以警告；没有违法所得的，可以并处资产评估机构1万元以下罚款；有违法所得的，可以并处资产评估机构违法所得1倍以上3倍以下、最高不超过3万元的罚款；同时通知资产评估机构所在地省级财政部门。

相关内容