划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（ ）。A、流动性 B、到期时限 C、募集方式 D、客户资产

题目
划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（ ）。

A、流动性
B、到期时限
C、募集方式
D、客户资产
相似考题

1.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分()等级。A、风险;B、客户;C、VIP;D、服务。

2.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素()A.客户的特点或者账户的属性B.客户性别C.业务类型D.是否为外国政要

3.进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。()

4.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列风险因素:()A、客户的特点或者账户的属性B、信用等级C、地域D、业务E、行业

更多“划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级( )。

    A、产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务
    B、产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务
    C、存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务
    D、自律组织认定的低风险产品或者服务

    答案：A,B,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十七条 产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：（一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；（二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；（三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；（四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；（五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；（六）自律组织认定的高风险产品或者服务；（七）其他有可能构成投资风险的因素。

  • 第2题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，应（ ）。

    A、考虑流动性、到期时限、杠杆情况、
    B、考虑结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、
    C、考虑发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素
    D、根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十条 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素，根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级。

  • 第3题：

    产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级（ ）。

    A.产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务
    B.产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务
    C.存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务
    D.自律组织认定的低风险产品或者服务

    答案：A,B,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十七条 产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：
    （一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；
    （二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；
    （三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；
    （四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；
    （五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；
    （六）自律组织认定的高风险产品或者服务；
    （七）其他有可能构成投资风险的因素。

  • 第4题：

    划分产品或者服务风险等级时，应当综合考虑很多因素，其中包括（ ）。

    A.到期时限
    B.稳定性
    C.结构复杂性
    D.募集方式

    答案：A,C,D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条规定，划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：（一）流动性；（二）到期时限；（三）杠杆情况；（四）结构复杂性；（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；（六）投资方向和投资范围；（七）募集方式；（八）发行人等相关主体的信用状况；（九）同类产品或者服务过往业绩；（十）其他因素。

  • 第5题：

    经营机构应当制作产品或服务（ ），根据产品或服务的评估因素与风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。

    A.适当性综合评估表
    B.风险说明书
    C.风险等级评估表
    D.投资意见书

    答案：C
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第二十条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素，根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级。经营机构应当制作产品或服务风险等级评估表，根据产品或服务的评估因素与风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。涉及投资组合的产品或服务，应当按照产品或服务整体风险等级进行评估。

  • 第6题：

    划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（ ）。

    A.流动性
    B.到期时限
    C.募集方式
    D.客户资产

    答案：A,B,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：
    （一）流动性；
    （二）到期时限；
    （三）杠杆情况；
    （四）结构复杂性；
    （五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；
    （六）投资方向和投资范围；7
    （七）募集方式；
    （八）发行人等相关主体的信用状况；
    （九）同类产品或者服务过往业绩；
    （十）其他因素。

  • 第7题：

    金融机构在对客户或账户划分风险等级时，应考虑以下（）因素，并持续关注，适时调整风险等级。

    • A、行业
    • B、地域
    • C、业务
    • D、客户是否为外国政要

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（）

    • A、信用等级
    • B、地域
    • C、业务
    • D、行业

    正确答案:B,C,D

  • 第9题：

    金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑（）或者账户的属性、地域、业务、行业等因素。


    正确答案:客户特点

  • 第10题：

    多选题
    金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素（）
    A

    客户的特点或者账户的属性

    B

    信用等级

    C

    地域

    D

    业务

    E

    行业


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）
    A

    客户的特点或者账户的属性

    B

    客户性别

    C

    业务类型

    D

    是否为外国政要


    正确答案： B,C
    解析： 客户交易规律等因素反洗钱客户风险等级分类指按照客户的特点或者账户的属性，同时予以持续关注，适时调整、所处行业，为其划分风险等级、所从事职业、所办业务，综合考虑其所在地域

  • 第12题：

    单选题
    经营机构划分产品或服务风险等级时，关于应当审慎评估其风险等级的产品或服务因素，说法正确的有（）。Ⅰ.存在本金损失可能性Ⅱ.产品或服务的流动变现能力低Ⅲ.私募产品Ⅳ.自律组织认定的高风险产品或服务
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    期货经营机构划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑的因素有（　　）


    A.流动性

    B.安全性

    C.杠杆情况

    D.结构复杂性

    答案：A,C,D
    解析：
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条规定，划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：（一）流动性；（二）到期时限；（三）杠杆情况；（四）结构复杂性；（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额； （六）投资方向和投资范围；（七）募集方式；（八）发行人等相关主体的信用状况；（九）同类产品或者服务过往业绩；（十）其他因素。

  • 第14题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分（ ）。

    A、客户等级
    B、客户资产
    C、客户重要性
    D、风险等级

    答案：D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第15题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分（ ）等级。

    A. 信用
    B. 风险
    C. 利率
    D. 产品

    答案：B
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第16题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，应（ ）。

    A.考虑流动性、到期时限、杠杆情况、
    B.考虑结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、
    C.考虑发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素
    D.根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素，根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级。

  • 第17题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 ( )


    答案：对
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条规定，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第18题：

    金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性，并考虑（）等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。


    正确答案: 地域；业务；行业；客户是否为外国政要；

  • 第19题：

    划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）

    • A、客户的特点或者账户的属性
    • B、客户性别
    • C、业务类型
    • D、是否为外国政要

    正确答案:A,C,D

  • 第20题：

    金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级。

    • A、风险
    • B、客户
    • C、VIP
    • D、服务

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    证券期货经营机构和中介机构应当对产品或者服务的风险进行（　　），推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务，向投资者充分说明可能影响其权利的信息。
    A

    分析并划分风险等级

    B

    评估并进行风险预防

    C

    评估并划分风险等级

    D

    分析并进行风险预防


    正确答案： D
    解析：
    《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》规定，证券期货经营机构和中介机构应当对产品或者服务的风险进行评估并划分风险等级。推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务，向投资者充分说明可能影响其权利的信息，不得误导、欺诈客户。

  • 第22题：

    多选题
    划分产品或者服务风险等级时，应当综合考虑很多因素，其中包括（　　）。
    A

    到期时限

    B

    稳定性

    C

    结构复杂性

    D

    募集方式


    正确答案： D,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条规定，划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：（一）流动性；（二）到期时限；（三）杠杆情况；（四）结构复杂性；（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；（六）投资方向和投资范围；（七）募集方式；（八）发行人等相关主体的信用状况；（九）同类产品或者服务过往业绩；（十）其他因素。涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。

  • 第23题：

    填空题
    金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑（）或者账户的属性、地域、业务、行业等因素。

    正确答案： 客户特点
    解析： 暂无解析

相关内容