经营机构应当制作产品或服务（ ），根据产品或服务的评估因素与风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。A.适当性综合评估表 B.风险说明书 C.风险等级评估表 D.投资意见书

题目
经营机构应当制作产品或服务（ ），根据产品或服务的评估因素与风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。

A.适当性综合评估表
B.风险说明书
C.风险等级评估表
D.投资意见书
相似考题

1.当存在以下因素时应审慎评估（ ）。 Ⅰ．存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或服务 Ⅱ．产品或服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或服务 Ⅲ．产品或服务的募集方式，涉及面广，影响力大的公募产品或者相关服务 Ⅳ．中国基金业协会认定的高风险产品或者服务A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配，下列说法正确的是（ ）。A、C1 类投资者（含风险承受能力最低类别）可购买或接受 R1 风险等级的产品或服务 B、C2 类投资者可购买或接受 R1、 R2 风险等级的产品或服务 C、C3 类投资者可购买或接受 R1、 R2、 R3 风险等级的产品或服务 D、C4 类投资者可购买或接受 R1、 R2、 R3、 R4 、 R5风险等级7的产品或服务

3.产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级( )。A、产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务 B、产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务 C、存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务 D、自律组织认定的低风险产品或者服务

4.下列关于普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配的说法，正确的有( )。A.C2类投资者可购买或接受R1、R2风险等级的产品或服务 B.C3类投资者可购买或接受R1、R2、R3风险等级的产品或服务 C.C4类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4风险等级的产品或服务 D.C5类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4、R5风险等级的产品或服务

更多“经营机构应当制作产品或服务（ ），根据产品或服务的评估因素与风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。”相关问题

  • 第1题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，应（ ）。

    A、考虑流动性、到期时限、杠杆情况、
    B、考虑结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、
    C、考虑发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素
    D、根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十条 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素，根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级。

  • 第2题：

    下列说法正确的是（ ）。

    A.期货行业产品或服务的风险等级原则上由低到高划分为五级，分别为R1、R2、R3、R4、R5级
    B.经营机构评估相关产品或服务的风险等级，可以低于协会名录规定的风险等级
    C.高风险等级的产品或服务可以由经营机构自主确定，但应当至少包含本指引规定的R5风险等级的产品或服务
    D.高风险等级的产品或服务不得由经营机构自主确定，应由协会和证监局统一负责

    答案：A,C
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第十九条期货行业产品或服务的风险等级原则上由低到高划分为五级，分别为R1、R2、R3、R4、R5级。经营机构评估相关产品或服务的风险等级，不得低于协会名录规定的风险等级。
    高风险等级的产品或服务可以由经营机构自主确定，但应当至少包含本指引规定的R5风险等级的产品或服务。

  • 第3题：

    经营机构评估相关产品或服务的风险等级，（ ）协会名录规定的风险等级。

    A.高于
    B.低于
    C.不得高于
    D.不得低于

    答案：D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十九条经营机构评估相关产品或服务的风险等级，不得低于协会名录规定的风险等级。

  • 第4题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分（ ）等级。

    A. 信用
    B. 风险
    C. 利率
    D. 产品

    答案：B
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第5题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，应（ ）。

    A.考虑流动性、到期时限、杠杆情况、
    B.考虑结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、
    C.考虑发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素
    D.根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素，根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级。

  • 第6题：

    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，经营机构可以制作( )，以了解投资者风险承受能力情况。

    A.期货产品或服务风险等级评估表
    B.投资者适当性评估数据库
    C.期货产品或服务风险等级名录
    D.投资者风险承受能力评估问卷

    答案：D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十一条规定，经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况。

  • 第7题：

    城市中介组织风险管理中对项目产品和服务的评估主要包括（）。

    • A、底层因素评估
    • B、经济因素评估
    • C、技术因素评估
    • D、社会因素评估

    正确答案:B,C,D

  • 第8题：

    因素权重测定结果的处理可分为（　）情况的处理。

    • A、等级评估
    • B、优劣评估
    • C、适宜性评估
    • D、分值评估

    正确答案:A,D

  • 第9题：

    单选题
    证券期货经营机构和中介机构应当对产品或者服务的风险进行（　　），推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务，向投资者充分说明可能影响其权利的信息。
    A

    分析并划分风险等级

    B

    评估并进行风险预防

    C

    评估并划分风险等级

    D

    分析并进行风险预防


    正确答案： D
    解析：
    《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》规定，证券期货经营机构和中介机构应当对产品或者服务的风险进行评估并划分风险等级。推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务，向投资者充分说明可能影响其权利的信息，不得误导、欺诈客户。

  • 第10题：

    单选题
    关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（  ）。
    A

    基金销售机构不能对基金产品进行风险评估

    B

    基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

    C

    根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为4个等级

    D

    基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    期货经营机构的销售人员可以参与投资者的分类评估、产品与服务的分级评估，以及投资者与产品或服务的匹配。(   )
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    经营机构划分产品或服务风险等级时，关于应当审慎评估其风险等级的产品或服务因素，说法正确的有（）。Ⅰ.存在本金损失可能性Ⅱ.产品或服务的流动变现能力低Ⅲ.私募产品Ⅳ.自律组织认定的高风险产品或服务
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分（ ）。

    A、客户等级
    B、客户资产
    C、客户重要性
    D、风险等级

    答案：D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第14题：

    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，经营机构应当建立（ ），收录投资者信息并及时更新。

    A.投资者保障基金
    B.投资者适当性评估数据库
    C.期货产品或服务风险等级名录
    D.投资者风险承受能力评估问卷

    答案：B
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十五条规定，经营机构应当建立投资者适当性评估数据库，收录投资者信息并及时更新。

  • 第15题：

    产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级（ ）。

    A.产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务
    B.产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务
    C.存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务
    D.自律组织认定的低风险产品或者服务

    答案：A,B,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十七条 产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：
    （一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；
    （二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；
    （三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；
    （四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；
    （五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；
    （六）自律组织认定的高风险产品或者服务；
    （七）其他有可能构成投资风险的因素。

  • 第16题：

    经营机构应当建立（ ）机制，销售人员不得参与投资者的分类评估、产品与服务的分级评估，以及投资者与产品或服务的匹配。

    A.投资者适当性评估
    B.执业规范
    C.销售隔离
    D.内部问责

    答案：A,C
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第三十二条经营机构应当建立投资者适当性评估与销售隔离机制，销售人员不得参与投资者的分类评估、产品与服务的分级评估，以及投资者与产品或服务的匹配

  • 第17题：

    期货经营机构的销售人员可以参与投资者的分类评估、产品与服务的分级评估，以及投资者与产品或服务的匹配。（ ）


    答案：错
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第三十二条规定，期货经营机构应当建立投资者适当性评估与销售隔离机制，销售人员不得参与投资者的分类评估、产品与服务的分级评估，以及投资者与产品或服务的匹配。

  • 第18题：

    会员的客户适当性管理包括（）

    • A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力以及提供的产品或服务的相关信息
    • B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理
    • C、提供产品或服务前，向客户介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育
    • D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险揭示书》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高或降低销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    银行业金融机构应科学合理地进行客户分类，客观真实地对（）进行评估，确定客户风险承受能力等级，在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估间建立对应关系，并持续做好风险评估。

    • A、理财产品
    • B、客户风险承受能力
    • C、客户兴趣爱好
    • D、以上均需

    正确答案:B

  • 第21题：

    判断题
    商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高或降低销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    因素权重测定结果的处理可分为（　）情况的处理。
    A

    等级评估

    B

    优劣评估

    C

    适宜性评估

    D

    分值评估


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列关于普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配的说法，正确的有（  ）。
    A

    C2类投资者可购买或接受R1.R2风险等级的产品或服务

    B

    C3类投资者可购买或接受R1、R2、R3风险等级的产品或服务

    C

    C4类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4风险等级的产品或服务

    D

    C5类投资者可购买或接受Rl、R2、R3、R4、R5风险等级的产品或服务


    正确答案： A,B,C,D
    解析：

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