下列关于客户资产保护的说法，错误的是()。A.期货公司应按规定向客户披露期货保证金账户开立、变更或者撤销情况 B.客户开立期货保证金账户的，应在当日向期货保证金安全存管监控机构备案 C.严禁在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户之外存放客户保证金 D.客户应当向期货公司登记以本人名义开立的用于存取保证金的期货结算账户

题目
下列关于客户资产保护的说法，错误的是()。

A.期货公司应按规定向客户披露期货保证金账户开立、变更或者撤销情况
B.客户开立期货保证金账户的，应在当日向期货保证金安全存管监控机构备案
C.严禁在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户之外存放客户保证金
D.客户应当向期货公司登记以本人名义开立的用于存取保证金的期货结算账户
相似考题

1.下列关于投资者教育的内容的说法错误的是( )。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资风险教育

2.关于外包服务所涉及的基金资产和客户资产，下列说法错误的是( )A.应独立于外包机构的自有财产B.外包机构破产或者清算时，应将基金资产和客户资产列入外包机构的破产财产或清算财产C.外包机构应对提供外包业务所涉及的基金资产和客户资产实行严格的分账管理D.外包机构应确保基金资产和客户资产的安全、独立，任何单位或者个人不得以任何形式挪用基金资产和客户资产

3.在金融创新活动中，银行需要特别注意保护客户的利益，下列关于保护客户利益的说法，正确的有( )。A．银行应从审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育六个方面保护客户利益B．银行必须向客户准确、公平、没有误导的进行充分的信息披露，包括涉及知识产权部分的内容C．银行向客户销售有关产品时，要引导客户理性投资与消费，向客户销售最新推出的收益最高的投资产品D．银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护E．银行需要进行客户教育，使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则

4.下列关于清偿比率的说法，正确的是( )A.越高越好B.反映客户的综合偿债能力C.客户净资产与总资产的比值D.数值变化范围0-1之间

更多“下列关于客户资产保护的说法，错误的是()。”相关问题

  • 第1题：

    关于NetWare安全保护的说法中，错误的是（ ）


    正确答案：A
    NetWare的网络安全机制提供了限制非授权用户注册网络并访问网络文件；防止用户查看他不应该查看的网络文件；保护应用程序不被复制、删除、修改或窃取；防止用户因为误操作而删除或修改不应修改的重要文件。

  • 第2题：

    下列关于投资者教育的内容的说法错误的是( )。

    A、投资决策教育
    B、资产配置教育
    C、权益保护教育
    D、投资风险教育

    答案：D
    解析：
    综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含3方面的内容：
    ①投资决策教育;
    ②资产配置教育;
    ③权益保护教育。

  • 第3题：

    下列关于客户资产保护的说法，错误的是()。

    A.客户的保证金可以与期货公司的自有资产合并管理
    B.期货公司破产时，客户的保证金不属于破产财产
    C.除依法划转外，任何单位或者个人不得以任何形式占用、挪用客户保证金
    D.期货公司存管的期货保证金属于客户所有

    答案：A
    解析：
    根据《期货公司监督管理办法》第69条的规定，客户资产应当与期货公司的自有资产相互独立、分别管理。

  • 第4题：

    关于客户资产管理业务，下列说法正确的有（）。
    Ⅰ．客户资产管理业务中受托人是证券公司
    Ⅱ．客户资产管理业务是为客户提供投资管理服务的行为
    Ⅲ．客户资产管理业务中证券公司与客户应签订资产管理合同
    Ⅳ．客户资产管理业务中委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投资

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    客户资产管理业务是指证券公司受到客户的委托，通过签订资产管理合同的形式为客户提供投资管理服务的行为。委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投资。

  • 第5题：

    下列关于证券公司客户交易安全监控的说法中，错误的是（ ）。

    A.证券公司确认盗买盗卖等异常交易行为，应立即采取措施控制资产
    B.客户开户时，证券公司应代替客户设置安全度较高的密码
    C.证券公司应提醒客户密码的保护
    D.证券公司确认盗买盗卖等异常交易行为，应协助客户向公安机关报案

    答案：B
    解析：
    客户交易安全监控：第一，证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度，并在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的保护。第二，证券公司应当根据法律法规、中国证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。第三，证券公司应当配合监管部门、证券交易所建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。证券公司发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。

  • 第6题：

    下列关于证券公司为多个客户办理集合资产管理业务的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.与客户签订定向资产管理合同 Ⅱ.通过专门账户为客户提供资产管理服务 Ⅲ.与客户签订集合资产管理合同 Ⅳ.将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:D

  • 第7题：

    下列关于清偿比率的说法正确的是：（）

    • A、反映客户的综合偿债能力
    • B、客户净资产与总资产的比值
    • C、数值变化范围在0—1之间

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    商业银行开展金融创新时，关于保护客户利益的表述错误的是（）。

    • A、妥善处理利益冲突
    • B、客户资产隔离
    • C、引导理性消费
    • D、维护银行利益至上

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    下列关于客户资产保护的表述，错误的是（  ）。
    A

    期货公司存管的客户保证金属于客户所有

    B

    客户保证金不属于期货公司破产财产

    C

    非因客户本身的债务，不得冻结、扣划或者强制执行客户保证金，但可以查封

    D

    客户保证金不属于期货公司清算资产


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    下列关于投资者教育的内容说法错误的是（　）。
    A

    投资决策教育

    B

    资产配置教育

    C

    权益保护教育

    D

    投资风险教育


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    关于证券公司定向资产管理业务规则，下列说法错误的是（　）
    A

    证券公司不可以在规定的最低限额的基础上，提高本公司客户委托资产净值的最低限额

    B

    证券公司从业人员的配偶不得做为本公司定向资产管理业务的客户

    C

    接受单个客户的资产净值不得低于人民币 100 万元

    D

    客户委托资产可以是客户合法持有的集合资产管理计划份额


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列关于资产管理说法错误的是（  ）。
    A

    资产管理业务的投资收益由客户享有，损失由客户承担

    B

    期货公司从事资产管理业务，应当与客户签订资产管理合同，通过专门账户提供服务

    C

    期货公司只可以依法为单一客户办理资产管理业务

    D

    资产管理业务是指期货公司可以接受客户委托，运用客户资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬的业务活动


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    下列关于加快生态文明制度建设的说法中，错误的是（　）。

    A.健全自然资源资产产权制度
    B.划定生态保护红线
    C.实行资源无偿使用制度
    D.改革生态环境保护管理体制

    答案：C
    解析：
    本题考查的是加快生态文明制度建设。选项C的正确说法为：实行资源有偿使用制度。

  • 第14题：

    下列关于客户信息整理的说法中，错误的是（ ）。

    A.客户信息的整理通常是针对定性信息的
    B.客户信息的整理一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
    C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
    D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

    答案：A
    解析：
    客户信息的整理通常是针对定量信息的，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表：(1)通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计。(2)通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。

  • 第15题：

    下列关于客户资产保护的表述，错误的是（　　）。

    A.期货公司存管的期货保证金属于客户所有
    B.除依法划转外，任何单位或者个人不得以任何形式占用、挪用客户保证金
    C.期货公司破产时，客户的保证金不属于破产财产
    D.客户的保证金可以与期货公司的自有资产合并管理

    答案：D
    解析：
    《期货公司监督管理办法》第六十九条规定，客户的保证金和委托资产属于客户资产，归客户所有。客户资产应当与期货公司的自有资产相互独立、分别管理。非因客户本身的债务或者法律、行政法规规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行客户资产。期货公司破产或者清算时，客户资产不属于破产财产或者清算财产。

  • 第16题：

    证券公司办理资产管理业务，关于客户委托资产，下列表述错误的是（　　）。
    Ⅰ．集合资产管理业务只能接受货币资金形式的资产
    Ⅱ．定向资产管理只能接受货币资金形式的资产
    Ⅲ．集合计划客户委托资产可以是现金、股票、债券
    Ⅳ．定向资产管理客户委托资产限于客户合法持有的现金、股票、债券

    A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B． Ⅰ、Ⅱ
    C． Ⅰ、Ⅳ
    D． Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产。定向资产管理客户委托资产应当是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金份额、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。

  • 第17题：

    商业银行开展金融创新时，关于保护客户利益的表述错误的是（　　）。

    A.妥善处理利益冲突
    B.客户资产隔离
    C.引导理性消费
    D.维护银行利益至上

    答案：D
    解析：
    在金融创新活动中，银行需要特别注意从审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育等方面来保护客户的利益。

  • 第18题：

    关于外包服务所涉及的基金资产和客户资产，下列说法错误的是（）。

    • A、应独立于外包机构的自有财产
    • B、外包机构破产或者清算时，应将基金资产和客户资产列入外包机构的破产财产或清算财产
    • C、外包机构应对提供外包业务所涉及的基金资产和客户资产实行严格的分账管理
    • D、外包机构应确保基金资产和客户资产的安全、独立，任何单位或者个人不得以任何形式挪用基金资产和客户资产

    正确答案:B

  • 第19题：

    下列关于溢流阀的说法错误的是（）。

    • A、高压保护
    • B、过载保护
    • C、定压溢流
    • D、节流调速

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务特点的说法中，错误的是（  ）。
    A

    主体是商业银行

    B

    服务的目的是实现客户资产增值

    C

    是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

    D

    是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    下列关于客户资产保护的表述，错误的是（　　）。[2019年7月真题]
    A

    客户的保证金可以与期货公司的自有资产合并管理

    B

    期货公司破产时，客户的保证金不属于破产财产

    C

    除依法划转外，任何单位或者个人不得以任何形式占用、挪用客户保证金

    D

    期货公司存管的期货保证金属于客户所有


    正确答案： D
    解析：
    ABD三项，《期货公司监督管理办法》第八十一条规定，客户的保证金和委托资产属于客户资产，归客户所有。客户资产应当与期货公司的自有资产相互独立、分别管理。非因客户本身的债务或者法律、行政法规规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行客户资产。期货公司破产或者清算时，客户资产不属于破产财产或者清算财产。
    C项，第八十八条规定，除依据《期货交易管理条例》第二十八条划转外，任何单位或者个人不得以任何形式占用、挪用客户保证金。客户在期货交易中违约造成保证金不足的，期货公司应当以风险准备金和自有资金垫付，不得占用其他客户保证金。期货公司应当按照规定提取、管理和使用风险准备金，不得挪作他用。

  • 第22题：

    多选题
    下列关于清偿比率的说法正确的是：（）
    A

    反映客户的综合偿债能力

    B

    客户净资产与总资产的比值

    C

    数值变化范围在0—1之间


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于溢流阀的说法错误的是（）。
    A

    高压保护

    B

    过载保护

    C

    定压溢流

    D

    节流调速


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    商业银行开展金融创新时，关于保护客户利益的表述错误的是（）。
    A

    妥善处理利益冲突

    B

    客户资产隔离

    C

    引导理性消费

    D

    维护银行利益至上


    正确答案： D
    解析： 在金融创新活动中，银行需要特别注意从审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育等方面来保护客户的利益。

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