经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当给予投资者至少（ ）的冷静期。A. 8小时 B. 24小时 C. 36小时 D. 48小时

题目
经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当给予投资者至少（ ）的冷静期。

A. 8小时
B. 24小时
C. 36小时
D. 48小时
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1.根据基金销售性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?（ ）。A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 B.由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者 C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务 D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务

2.基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。（ ）A.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务 B.向投资者就不确定的事项提供确定性的判断 C.向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务 D.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务

3.关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（ ） A.向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务 B.应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理 C.基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品 D.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品

4.基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（ ）。 Ⅰ．制定专门的工作程序 Ⅱ．追加了解相关信息 Ⅲ．告知特别的风险点 Ⅳ．给予普通投资者更多的考虑时间 Ⅴ．增加回访频次A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

更多“经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当给予投资者至少（ ）的冷静期。”相关问题

  • 第1题：

    基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（ ）。

    A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险
    B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率
    C.普通投资者的获利情况
    D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

    答案：C
    解析：
    C项应为：普通投资者可能承担的损失。

  • 第2题：

    经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当（ ）。

    A.制定专门的工作程序
    B.追加了解相关信息，告知特别的风险点
    C.给予普通投资者更多的考虑时间
    D.或者增加回访频次等

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十条 经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。

  • 第3题：

    经营机构在销售产品或者提供服务的活动时不得（ ）。

    A.向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
    B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
    C.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
    D.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    答案：B,C,D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；
    （二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；
    （三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
    （四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；
    （五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
    （六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第4题：

    期货经营机构向普通投资者销售或提供高风险等级的产品或服务时，下列关于该机构适当性义务的表述错误的是（ ）。

    A.应当给予投资者至少48小时的冷静期
    B.特别风险警示书应当由投资者签字确认
    C.应当向投资者提供特别风险警示书
    D.应当追加了解投资者的相关信息

    答案：A
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第二十八条规定，经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当履行以下适当性义务：（一）追加了解投资者的相关信息；（二）向投资者提供特别风险警示书，揭示该产品或服务的高风险特征，由投资者签字确认；（三）给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险。

  • 第5题：

    经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（ ）。

    A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
    B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
    C.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
    D.向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    答案：D
    解析：
    禁止进行下列活动：
    （1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;
    （2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;
    （3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
    （4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;
    （5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
    （6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。@##

  • 第6题：

    单选题
    期货经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时应给予投资者至少（  ）小时的冷静期。
    A

    12

    B

    18

    C

    24

    D

    48


    正确答案： B
    解析：

  • 第7题：

    多选题
    证券经营机构不得进行下列（　　）销售产品或者提供服务的活动。
    A

    向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

    B

    向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    C

    向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    D

    向普通投资者推介符合其投资目标的产品或者服务


    正确答案： D,B
    解析：
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条，禁止证券经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：①向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；②向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；④向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；⑤向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；⑥其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第8题：

    单选题
    证券公司向普通投资者进行告知、警示时，下列属于需全程录音或录像留痕情形的有（  ）。Ⅰ.普通投资者申请转为专业投资者Ⅱ.向普通投资者销售风险等级为R1的产品（R5为最高风险等级）Ⅲ.证券公司主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见Ⅳ.向普通投资者履行信息告知义务
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若是，业务人员应（  ）。
    A

    进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务

    B

    拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

    C

    直接向其销售相关产品或提供相关服务

    D

    不予理睬


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    （  ）情形下，不必满足以下规定：经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。
    A

    在专业投资者申请转化普通投资者

    B

    向普通投资者销售高风险产品或服务

    C

    经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

    D

    向普通投资者履行信息告知义务


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品时，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（　　）。[2018年12月真题]
    A

    直接向其销售相关产品或提供相关服务

    B

    拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

    C

    进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务

    D

    不予理睬


    正确答案： B
    解析：
    经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，并向投资者提出适当性匹配意见。如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介。经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：以书面形式进行特别风险警示，如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第12题：

    单选题
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下除（　　）情形外，证券经营机构应通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。
    A

    在普通投资者申请转化为专业投资者

    B

    向专业投资者销售高风险产品或提供服务

    C

    经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

    D

    向普通投资者履行信息告知义务


    正确答案： D
    解析：
    在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务的情形下，经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

  • 第13题：

    经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求（ ）。

    A、投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标
    B、产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级
    C、中国证监会规定的其他匹配要求
    D、协会和经营机构规定的其他匹配要求

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十三条 经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求：（一）投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标；（二）产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级；（三）中国证监会、协会和经营机构规定的其他匹配要求。

  • 第14题：

    经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当履行以下（ ）适当性义务。

    A. 追加了解投资者的相关信息；
    B. 向投资者提供特别风险警示书，揭示该产品或服务的高风险特征，由投资者签字确认；
    C. 给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险
    D. 以上都正确

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第二十八条经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当履行以下适当性义务：（一）追加了解投资者的相关信息；（二）向投资者提供特别风险警示书，揭示该产品或服务的高风险特征，由投资者签字确认；（三）给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回
    访告知特别风险。

  • 第15题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 ( )


    答案：对
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条规定，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第16题：

    产品或服务对投资者有准入条件要求的，经营机构可宽松对待要件审核，审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。（ ）


    答案：错
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第二十一条产品或服务对投资者有准入条件要求的，经营机构应当加强要件审核，审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。

  • 第17题：

    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（ ）。

    A.进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务
    B.拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务
    C.直接向其销售相关产品或提供相关服务
    D.不予理睬

    答案：A
    解析：
    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：
    （1）确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者：对于风险承受力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务。
    （2）以书面形式进行特别风险警示：如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第18题：

    单选题
    经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（  ）。
    A

    向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

    B

    向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    C

    向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

    D

    证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息


    正确答案： C
    解析：

  • 第19题：

    单选题
    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（  ）。
    A

    进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务

    B

    拒绝销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

    C

    直接向其销售相关产品或提供相关服务

    D

    不予理睬


    正确答案： B
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当给予投资者至少（  ）小时的冷静期。
    A

    24

    B

    48

    C

    72

    D

    96


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    证券期货经营机构应当根据（　　），对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断。
    A

    适当性匹配意见

    B

    投资者的不同分类

    C

    投资者的风险承受能力

    D

    产品或者服务的不同风险等级


    正确答案： B
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十八条规定，经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。

  • 第22题：

    多选题
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构销售产品或者提供服务，禁止的行为包括（　　）。
    A

    向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    B

    向投资者就不确定性事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    C

    向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

    D

    向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务


    正确答案： A,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定，禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；（二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第23题：

    单选题
    经营机构在某些情况下要通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。这些情况包括（  ）。Ⅰ．普通投资者申请转为专业投资者Ⅱ．向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务Ⅲ．经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见Ⅳ．向普通投资者履行信息告知义务
    A

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

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