经营机构调整投资者风险承受能力等级的,应当将风险承受能力评估结果交投资者签署确认,并以( )方式记载留存。A.书面 B.口头 C.电子邮件 D.网络信件

题目
经营机构调整投资者风险承受能力等级的,应当将风险承受能力评估结果交投资者签署确认,并以( )方式记载留存。

A.书面
B.口头
C.电子邮件
D.网络信件

相似考题
参考答案和解析
答案:A
解析:
《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十七条经营机构应当利用投资者评估数据库及交易行为记录等信息,持续跟踪和评估投资者风险承受能力,必要时调整其风险承受能力等级。经营机构调整投资者风险承受能力等级的,应当将风险承受能力评估结果交投资者签署确认,并以书面方式记载留存。
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  • 第1题:

    根据《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》的规定,证券经营机构应当与普通投资者确认其风险承受能力等级结果,并以什么方式记载留存?()

    A、图像

    B、书面

    C、纸质

    D、音像


    答案:B

  • 第2题:

    根据基金销售性与投资者适当性原则,基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?( )。

    A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
    B.由于财产继承,将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者
    C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务
    D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后,向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务

    答案:B
    解析:

  • 第3题:

    当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时,下列说法正确的是( )

    A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品
    B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时,募集机构应该遵循特定程序进行风险警示
    C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品
    D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

    答案:B
    解析:
    普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的,基金销售应遵循以下程序:普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品,并同时声明,基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类投资者,也没有违反投资者准入性规定;基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品。

  • 第4题:

    商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统,不用于(  )客户风险承受能力评估内容和结果。

    A.测评
    B.监控
    C.记录
    D.留存

    答案:B
    解析:
    商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统,用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。?

  • 第5题:

    期货公司在投资者填写风险承受能力评估问卷时,不得进行诱导、误导、欺骗投资者,影响填写结果。( )


    答案:对
    解析:
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十一条规定,经营机构在投资者填写风险承受能力评估问卷时,不得进行诱导、误导、欺骗投资者,影响填写结果。

  • 第6题:

    经营机构在销售产品或者提供服务的活动时不得( )。

    A.向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
    B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
    C.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
    D.向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    答案:B,C,D
    解析:
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动:(一)向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;
    (二)向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;
    (三)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
    (四)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;
    (五)向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
    (六)其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。

  • 第7题:

    经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况,其中问卷问题不少于( )个

    A.5
    B.15
    C.10
    D.20

    答案:C
    解析:
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十一条,经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况:(一)问卷内容应当至少包括收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素;
    (二)问卷问题不少于10个;
    (三)问卷应当根据评估选项与风险承受能力的相关性,合理设定选项的分值和权重,建立评估得分与风险承受能力等级的对应关系。
    经营机构应当根据了解的投资者信息,结合问卷评估结果,对其风险承受能力进行综合评估。
    经营机构在投资者填写风险承受能力评估问卷时,不得进行诱导、误导、欺骗投资者,影响填写结果。

  • 第8题:

    经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况,问卷问题不少于( )个。

    A. 8
    B. 10
    C. 15
    D. 18

    答案:B
    解析:
    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十一条,经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况:
    (一)问卷内容应当至少包括收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素;
    (二)问卷问题不少于10个;
    (三)问卷应当根据评估选项与风险承受能力的相关性,合理设定选项的分值和权重,建立评估得分与风险承受能力等级的对应关系。

  • 第9题:

    对投资者的风险承受能力等级评估进行登记、调查并对其风险能力进行评分,该交易只针对()。

    • A、自然人
    • B、投资者
    • C、个人
    • D、法人

    正确答案:C

  • 第10题:

    判断题
    商业银行完成投资者风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知投资者,由投资者签名确认后留存。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第11题:

    单选题
    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的,经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者,若是,业务人员应(  )。
    A

    进行书面风险示警后,向其销售相关产品或提供相关服务

    B

    拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

    C

    直接向其销售相关产品或提供相关服务

    D

    不予理睬


    正确答案: A
    解析:

  • 第12题:

    判断题
    商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者或者代为操作,确保风险承受能力评估结果的真实性和准确性。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    从资产配置的角度看,恒定混合策略更适用于()。

    A 风险承受能力较强的投资者

    B 风险承受能力较弱的投资者

    C 风险承受能力较稳定的投资者

    D 风险承受能力较不稳定的投资者


    正确答案:C
    解析:从资产配置的角度看,恒定混合策略更适用于风险承受能力较稳定的投资者。

  • 第14题:

    关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价,以下说法错误的是()


    A采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式

    B基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

    C基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

    D基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级进行动态管理

    答案:B
    解析:

  • 第15题:

    商业银行首次完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后由银行留存。(  )


    答案:对
    解析:
    商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存。

  • 第16题:

    经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况,问卷问题不少于( )个。

    A、8
    B、10
    C、15
    D、18

    答案:B
    解析:
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》(试行)第十一条 经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况:
    (一)问卷内容应当至少包括收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素;
    (二)问卷问题不少于 10 个;
    (三)问卷应当根据评估选项与风险承受能力的相关性,合理设定选项的分值和权重,建立评估得分与风险承受能力等级的对应关系。

  • 第17题:

    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,经营机构应当建立( ),收录投资者信息并及时更新。

    A.投资者保障基金
    B.投资者适当性评估数据库
    C.期货产品或服务风险等级名录
    D.投资者风险承受能力评估问卷

    答案:B
    解析:
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十五条规定,经营机构应当建立投资者适当性评估数据库,收录投资者信息并及时更新。

  • 第18题:

    经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况,问卷问题不少于( )个。

    A.8
    B.10
    C.15
    D.18

    答案:B
    解析:
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》(试行)第十一条经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况:
    (一)问卷内容应当至少包括收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素;
    (二)问卷问题不少于10个;
    (三)问卷应当根据评估选项与风险承受能力的相关性,合理设定选项的分值和权重,建立评估得分与风险承受能力等级的对应关系。

  • 第19题:

    经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况,下列属于问卷的内容的是( )。

    A. 收入来源
    B. 收入数额
    C. 资产状况
    D. 诚信状况

    答案:A,B,C,D
    解析:
    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十一条,经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况,问卷内容应当至少包括收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素。

  • 第20题:

    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,经营机构可以制作( ),以了解投资者风险承受能力情况。

    A.期货产品或服务风险等级评估表
    B.投资者适当性评估数据库
    C.期货产品或服务风险等级名录
    D.投资者风险承受能力评估问卷

    答案:D
    解析:
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十一条规定,经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况。

  • 第21题:

    在以下几种情况下()柜员必须提醒并配合客户测评(重新评估)风险承受能力。

    • A、客户尚未做过风险评估
    • B、产品风险等级超出客户风险承受能力
    • C、客户风险评估结果已经失效
    • D、客户风险承受能力与产品风险等级不匹配,客户要求重新评估

    正确答案:A,C,D

  • 第22题:

    多选题
    关于客户购买风险匹配原则说法正确的是()。
    A

    客户只能购买风险等级等于或低于自身风险承受能力评级的理财产品。

    B

    对超过65岁的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。

    C

    销售人员应当将风险承受能力评估结果告知投资者,并由投资者签名确认后留存

    D

    投资者风险承受能力评级结果,由投资者填写


    正确答案: B,A
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    多选题
    以下哪些情况属于风险不匹配()
    A

    高风险承受能力投资者购买高风险产品

    B

    高风险承受能力投资者购买低风险产品

    C

    中风险承受能力投资者购买高风险产品

    D

    低风险承受能力投资者购买中风险产品


    正确答案: D,A
    解析: 暂无解析