下列对客户进行现金规划步骤的说法，错误的是()。A:将客户每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置 B:向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求 C:形成现金规划报告，交付客户 D:向客户介绍现金规划的融资过程，使客户了解各种现金规划工具

题目
下列对客户进行现金规划步骤的说法，错误的是()。

A:将客户每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
B:向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求
C:形成现金规划报告，交付客户
D:向客户介绍现金规划的融资过程，使客户了解各种现金规划工具
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1.客户与理财规划师争端处理与解决的步骤是:协商、调解、诉讼或仲裁。A．正确B．错误

2.标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。A．制定并向客户提交理财规划方案B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行

3.下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )A．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财B．①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财C．①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财D．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计

4.关于财务规划，下列说法正确的是( )。A．投资规划研究风险转移的问题B．税收规划研究减少客户支出的问题C．保险规划讨论客户资产保值增值的问题D．现金、消费及债务管理解决客户资金结余的问题E．人生事件规划解决客户住房、教育及养老等方面的问题

更多“下列对客户进行现金规划步骤的说法，错误的是()。”相关问题

  • 第1题：

    投资规划是个人理财规划的一个重要组成部分。关于投资规划，下列说法不正确的是 ( )

    A．满足客户需要是制定投资规划的关键

    B．应当以稳定的投资回报为基础，要求对风险有较为理性的控制

    C．在权衡收益和风险时优先考虑收益

    D．专业人员代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在不同时间、不同投资对象上进行配置


    参考答案：C

  • 第2题：

    在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的是()。

    A:够住就好
    B:有多少钱买多大的房子
    C:无需进行过于长远的考虑
    D:需要长远考虑

    答案：C
    解析：

  • 第3题：

    不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。

    A:需要
    B:使职业选择清晰化
    C:分析资产负债表
    D:分析现金流量表

    答案：D
    解析：
    理财规划师对客户的职业建议包括：①需要；②SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析；③分析资产负债表；④使职业选择清晰化；⑤阻碍；⑥制定提升计划；⑦寻求帮助；⑧寻求提升；⑨区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异。

  • 第4题：

    下列关于一个全面的财务规划所涉及的财务安排问题的说法正确的有（　　）。

    A.现金、消费及债务管理是解决客户资金节余的问题，是理财规划的起点
    B.保险规划是研究风险转移的问题
    C.税收规划是减少客户支出的问题
    D.人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需面临的问题
    E.投资规划是讨论客户资产保值增值的问题

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    题干所述选项全部正确。

  • 第5题：

    理财规划师在与客户进行会谈时，首先要做的是(　　)。

    A.向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
    B.收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
    C.引导客户编制月(年)度的收入支出表
    D.确定现金及现金等价物的额度

    答案：A
    解析：
    理财规划师为客户进行现金规划的工作程序：第一步：理财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容。第二步：在此基础上，理财规划师应当收集与客户现金规划有关的信息，如个人的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息。第三步：根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月(年)度的收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况。第四步：确定现金及现金等价物的额度。

  • 第6题：

    在分析客户现金需求的基础上，理财规划师接下来的工作就是进行现金规划了。对客户进行现金规划有一定的程序可依，通常来说，现金规划包含三个步骤，分别是(　)。

    A.将客户的每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
    B.向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求
    C.形成现金规划报告，交付客户
    D.了解各种现金规划工具
    E.拜访客户

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第7题：

    关于现金规划的说法正确的是（）。

    • A、现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动
    • B、现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产
    • C、现金规划能够使客户所拥有的资产保持一定的流动性
    • D、现金规划能够使流动性较强的资产保持一定的收益
    • E、将资产在现金规划的一般工具中进行配置能够使资产保持较高的收益性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）。

    • A、理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
    • B、对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
    • C、理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况
    • D、理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量

    正确答案:C

  • 第9题：

    在分析客户现金需求的基础上，理财规划师接下来的工作就是进行现金规划了。对客户进行现金规划有一定的程序可依，通常来说，现金规划包含三个步骤，分别是（）。

    • A、将客户的每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
    • B、向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求
    • C、形成现金规划报告，交付客户
    • D、了解各种现金规划工具
    • E、拜访客户

    正确答案:A,B,C

  • 第10题：

    下列关于临柜办理现金业务的说法错误的是（）。

    • A、必须在客户视线以内进行，做到当面点准。
    • B、做到一笔一清，一户一清。
    • C、对交付的现金必须告知客户“现金当面点验”。
    • D、出纳员可以代填缴款凭证。

    正确答案:D

  • 第11题：

    多选题
    通常来说,现金规划包含三个步骤,分别是( )。
    A

    将客户的每月支出3~6 倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置

    B

    向客户介绍现金规划的融资方式,解决超额的现金需求

    C

    形成现金规划报告,交付客户

    D

    了解各种现金规划工具E.拜访客户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）。
    A

    理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

    B

    对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘

    C

    理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况

    D

    理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户规划“六步分析法”的步骤是行业分析、个性化需求分析、竞争分析、服务支持能力分析、定制化方案分析、客户规划分析。()

    A．错误

    B．正确


    参考答案：A

  • 第14题：

    客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值(　)。

    A.现金规划

    B.风险管理与保险规划

    C.投资规划

    D.财产分配与传承规划

    答案：C
    解析：

  • 第15题：

    税收规划的主要步骤不包括（ ）。

    A、了解客户的基本情况
    B、了解客户的要求
    C、控制税收规划方案的执行
    D、根据进度随时进行规划调整

    答案：D
    解析：
    D
    税收规划的主要步骤：1，了解客户的基本情况和要求；2，控制税收规划方案的执行。

  • 第16题：

    关于客户信息的整理，下列说法错误的是（　　）。

    A.要对客户信息进行全面的分析，还有—个非常重要的步骤按标准化的格式，对所收集到的“数据”进行整理
    B.客户信息的整理通常是针对定性信息，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
    C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
    D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

    答案：B
    解析：
    客户信息的整理通常是针对定量信息，—股汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表，

  • 第17题：

    理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是()。

    A:理财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
    B:收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
    C:根据收集到的信息，引导客户编制月（年）度的收入一支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况
    D:确定现金及现金等价物的额度

    答案：D
    解析：
    ABCD四项对应理财规划师在与客户会谈时的四个步骤。

  • 第18题：

    通常来说,现金规划包含三个步骤,分别是( )。

    • A、将客户的每月支出3~6 倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
    • B、向客户介绍现金规划的融资方式,解决超额的现金需求
    • C、形成现金规划报告,交付客户
    • D、了解各种现金规划工具E.拜访客户

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？（）

    • A、现金规划
    • B、风险管理与保险规划
    • C、投资规划
    • D、财产分配与传承规划

    正确答案:C

  • 第20题：

    理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。

    • A、需要
    • B、SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析
    • C、分析资产负债表
    • D、分析现金流量表

    正确答案:D

  • 第21题：

    下列对自助设备管理说法错误的是（）。

    • A、因故障等原因重启自助设备后，故障消失，设备即可对客户开放使用
    • B、自助设备要建立登记簿并按要求进行登记
    • C、自助设备要执行现金查库制度
    • D、自助设备长款不可直接以现金退还客户

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    下列关于临柜办理现金业务的说法错误的是（）。
    A

    必须在客户视线以内进行，做到当面点准。

    B

    做到一笔一清，一户一清。

    C

    对交付的现金必须告知客户“现金当面点验”。

    D

    出纳员可以代填缴款凭证。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？()
    A

    现金规划

    B

    风险管理与保险规划

    C

    投资规划

    D

    财产分配与传承规划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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