助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括()。A:与客户交流，向客户介绍财产分配和传承规划对其家庭及个人的影响，并向客户介绍制定该规划所需了解的必要信息 B:设计客户家庭结构调查表 C:指导客户填写事先设计好的家庭结构调查表 D:详细了解客户及其家庭成员目前的工作、生活、经济状况，客户对其家庭成员所应承担的抚养、赡养等义务

题目
助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括()。

A:与客户交流，向客户介绍财产分配和传承规划对其家庭及个人的影响，并向客户介绍制定该规划所需了解的必要信息
B:设计客户家庭结构调查表
C:指导客户填写事先设计好的家庭结构调查表
D:详细了解客户及其家庭成员目前的工作、生活、经济状况，客户对其家庭成员所应承担的抚养、赡养等义务
相似考题

1.理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，( )属于客户的财务信息。A．客户的婚姻状况B．客户的风险管理信息C．客户的家庭成员D．进行教育规划时客户对子女的期望

2.理财规划师在制定财产传承规划时，应当按照一定的程序进行，下列选项中不属于规划师应当遵循的程序的是()。A:向客户说明财产传承规划的意义，并向客户说明理财规划师在制定财产传承规划时了解客户家庭成员情况的重要性 B:收集与客户财产传承规划有关的信息 C:对客户的家庭成员财产继承信息进行分析 D:代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼

3.理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项，下列关于这些事项的描述不恰当的是()。A:首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴 B:对夫妻共有财产作理财规划时，应征得夫妻双方同意 C:对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产 D:对客户个人财产进行理财规划时，不要涉及客户配偶的财产

4.理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。A、客户每月的工薪收入B、客户的婚姻状况C、客户的家庭成员D、进行教育规划时客户对子女的期望

参考答案和解析
答案：B
解析：
B项，设计客户家庭结构调查表是助理理财规划师准备阶段需要做的工作。收集客户家庭构成信息之前，助理理财规划师应做好充分的准备，这样才不会在与客户沟通时漏掉一些重要信息。一般可以通过设计表格来对客户家庭构成信息进行收集、整理。
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  • 第1题：

    理财规划师在进行投资规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析中关于客户家庭预期收入信息的分析不包括（ ）。

    A.客户各项预期收入的用途
    B.客户各项预期家庭收入的来源
    C.客户各项预期收入的规模
    D.客户预期家庭收入的结构

    答案：A
    解析：

  • 第2题：

    （　　）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

    A.家庭成员信息
    B.客户性格特征
    C.财务信息
    D.风险属性

    答案：C
    解析：
    理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是财务信息。

  • 第3题：

    助理理财规划师在界定客户财产权属时第一个工作程序是()。

    A:指导客户填写事先设计好的客户财产登记表
    B:与客户交流，了解客户财产上的权利关系，特别是客户的财产归属情况
    C:界定客户财产范围，助理理财规划师对客户存在共有情形的财产要就财产分割的原则和方式等提出建议
    D:针对客户财产中存在的权属风险进行提示

    答案：A
    解析：
    助理理财规划师在界定客户财产权属前，所需做的工作准备之一是制定客户财产登记表。然后在界定客户财产权属时分四步进行：①指导客户填写事先设计好的客户财产登记表；②与客户交流，了解客户财产上的权利关系，特别是客户的财产归属情况，了解其财产范围，界定出可以为客户提供理财规划服务的财产，解答客户关于财产权属的问题；③界定客户财产范围，助理理财规划师对客户存在共有情形的财产要就财产分割的原则和方式等提出建议；④针对客户财产中存在的权属风险进行提示。

  • 第4题：

    财产分配和传承规划中，助理理财规划师需要收集的信息不包括()。

    A:客户家庭的财产结构
    B:家庭基本构成
    C:家庭成员之间关系
    D:家庭成员的社会关系

    答案：D
    解析：
    收集客户信息是开展理财规划服务最基础、最重要的一步。不同的规划服务，需要收集的客户信息也不同。在财产分配和传承规划中，助理理财规划师需要收集的信息不仅包括客户家庭的财产结构信息还包括其家庭基本构成及家庭成员之间关系等信息。

  • 第5题：

    理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，在了解客户购房目标后，要做的是()。

    A:跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿
    B:收集客户的财务及非财务信息
    C:列出家庭资产负债表和收入支出表
    D:根据客户未来情况的变动，对计划做出及时的调整

    答案：B
    解析：
    理财规划师在给客户制定住房消费支出规划的步骤是：①跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿，并了解客户购房目标；②收集客户的财务及非财务信息；③分析客户的财务及非财务信息，并做出评价；④帮助客户确定购房目标；⑤帮助客户进行贷款规划，如选择何种贷款方式、还款方式及还款期限等，并运用相关税收及法律知识，为客户提供必要的支持；⑥购房计划的实施及调整。

  • 第6题：

    助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是（）。

    • A、搜集客户信息
    • B、搞好客户关系
    • C、了解客户需求
    • D、提供咨询服务

    正确答案:A

  • 第7题：

    理财规划师在编写正文时，首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进行说明。某一客户的家庭成员应该包括（）。

    • A、客户的子女
    • B、客户的妻子
    • C、客户老家的父母
    • D、客户老家的姐姐
    • E、客户

    正确答案:A,B,E

  • 第8题：

    理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括（）。

    • A、反应客户当前收入水平的信息
    • B、客户家庭日常支出与收入比
    • C、客户家庭的负债具体项目
    • D、客户结余比率

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。
    A

    确定客户对子女的教育目标

    B

    了解客户家庭成员结构及财务状况

    C

    估算教育费用

    D

    估算教育资金缺口


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是（）。
    A

    搜集客户信息

    B

    搞好客户关系

    C

    了解客户需求

    D

    提供咨询服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括（）。
    A

    反应客户当前收入水平的信息

    B

    客户家庭日常支出与收入比

    C

    客户家庭的负债具体项目

    D

    客户结余比率


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    理财规划师在编写正文时，首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进行说明。某一客户的家庭成员应该包括（）。
    A

    客户的子女

    B

    客户的妻子

    C

    客户老家的父母

    D

    客户老家的姐姐

    E

    客户


    正确答案： A,B
    解析： 家庭成员只需包括共同生活的全部人员。现代家庭成员往往会赡养多位老人，如定期给付一定的赡养费等，被赡养的老人不必算为家庭成员，而如果是和老人同住、同消费，则需将其算为家庭成员。

  • 第13题：

    理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。

    A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法
    B.收集、整理客户信息
    C.客户分类和了解、分析客户需求
    D.投资理财产品选择、组合和理财规划

    答案：D
    解析：
    了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作。

  • 第14题：

    助理理财规划师为客户提供埋财规划服务的前提和关键是( )。

    A.搜集客户信息
    B.搞好客户关系
    C.了解客户需求
    D.提供咨询服务

    答案：A
    解析：

  • 第15题：

    理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，()属于客户的财务信息。

    A:客户的婚姻状况
    B:客户的风险管理信息
    C:客户的家庭成员
    D:进行教育规划时客户对子女的期望

    答案：B
    解析：
    客户的财务信息一般包括：①客户的收支情况；②客户的资产与负债情况；③客户的社会保障信息；④客户的风险管理信息；⑤客户的遗产管理信息。

  • 第16题：

    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是( )。

    A.助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    B.助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    C.助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    D.助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    答案：D
    解析：

  • 第17题：

    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。

    • A、助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    • B、助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    • C、助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    • D、助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    正确答案:D

  • 第18题：

    理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。

    • A、确定客户对子女的教育目标
    • B、了解客户家庭成员结构及财务状况
    • C、估算教育费用
    • D、估算教育资金缺口

    正确答案:B

  • 第19题：

    “信e贷”客户信息采集中家庭成员信息，包括客户配偶或其他家庭成员的身份信息和工作情况等。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    （）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

    • A、家庭成员信息
    • B、客户性格特征
    • C、财务信息
    • D、风险属性

    正确答案:C

  • 第21题：

    多选题
    理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括（  ）。
    A

    客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况

    B

    未来家庭成员的职业发展状况

    C

    家庭成员的结构变化

    D

    未来退休生活的收入来源

    E

    家庭成员的婚姻状况


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    理财师为客户做子女教育规划时的第一项工作为（  ）。
    A

    要求客户确定子女的教育规划目标

    B

    估算教育费用

    C

    了解客户的家庭成员结构及财务状况

    D

    对各种教育规划工具进行分析


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    （）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
    A

    家庭成员信息

    B

    客户性格特征

    C

    财务信息

    D

    风险属性


    正确答案： D
    解析： 理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是财务信息。

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