理财规划思想早在欧洲的贵族私人银行就有所体现，但一般认为现代理财规划起源于美国()。A:银行业 B:保险业 C:证券业 D:教育界

题目
理财规划思想早在欧洲的贵族私人银行就有所体现，但一般认为现代理财规划起源于美国()。

A:银行业
B:保险业
C:证券业
D:教育界
相似考题

1.商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指( )。A．个人理财服务B．投资规划C．综台理财服务D．私人银行业务

2.理财规划思想早在欧洲的贵族私人银行就有所体现，但一般认为现代理财规划起源于美国( )。A．银行业B．保险业C．证券业D．教育界

3.按照客户对象不同，综合理财服务可划分为( )。A．理财顾问服务B．私人银行业务C．融资服务D．理财计划E．财务分析和规划

4.一般认为，现代理财起源于( )。A．英国证券业B．英国银行业C．美国保险业D．美国信托业

参考答案和解析
答案：B
解析：
更多“理财规划思想早在欧洲的贵族私人银行就有所体现，但一般认为现代理财规划起源于美国()。”相关问题

  • 第1题：

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。

    A．财务分析与规划

    B．理财计划

    C．投资建议

    D．私人银行


    正确答案：AC
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第2题：

    一般认为，现代理财起源于()。

    A:英国证券业
    B:英国银行业
    C:美国保险业
    D:美国信托业

    答案：C
    解析：
    理财规划思想早在欧洲的贵族私人银行就有所体现，但一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业。

  • 第3题：

    以下叙述体现整体规划原则的是()。

    A:理财规划方案通常不是一个单一规划，而是一个包括现金规划、投资规划、税收规划等单项规划在内的综合型规划
    B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务，其表现形式往往是出具完整的理财方案
    C:理财方案应该尽早开始，理财方案应尽早制定
    D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统
    E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上

    答案：A,B
    解析：
    C项体现的是提早规划原则，D项体现的是现金保障优先原则，E项体现的是风险管理优于追求收益原则。

  • 第4题：

    一般认为理财规划起源于()。

    A:20世纪30年代美国保险业
    B:1969年美国芝加哥一家咖啡馆的聚会
    C:首家理财团体机构IAFP的创立
    D:1990年国际注册理财规划师协会的成立

    答案：A
    解析：
    一般认为理财规划起源于20世纪30年代美国保险业。

  • 第5题：

    在建立客户关系阶段，最好的建议就是()。

    A:理财规划师的官方建议
    B:理财规划师的私人建议
    C:理财规划机构的机构建议
    D:客户“自我建议”

    答案：D
    解析：
    在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议，然而最好的建议就是客户“自我建议”。

  • 第6题：

    就个人理财服务的三个层次一般而言，个人金融服务体系包括（）。

    • A、大众银行大众理财
    • B、富裕银行贵宾理财
    • C、中小银行财富管理
    • D、社区银行财富管理
    • E、私人银行财富管理

    正确答案:A,B,E

  • 第7题：

    农业银行个人理财顾问服务按简易程度划分，分为（）。

    • A、理财规划
    • B、投资规划
    • C、保险规划
    • D、理财咨询

    正确答案:A,D

  • 第8题：

    商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是（）。

    • A、个人理财服务
    • B、私人银行服务
    • C、理财顾问服务
    • D、结构性理财产品

    正确答案:C

  • 第9题：

    交通银行依据小微企业主所属不同层次的客户类型，为其提供快捷理财、交银理财、沃德财富及私人银行服务等不同级别的理财产品专享及理财规划服务，以上描述被称为（）

    • A、企业主理财规划服务
    • B、企业主家庭理财规划服务
    • C、企业综合增值金融服务规划
    • D、综合信息资讯服务

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。
    A

    综合理财业务

    B

    个人理财业务

    C

    理财计划

    D

    私人理财业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    农业银行个人理财顾问服务按简易程度划分，分为（）。
    A

    理财规划

    B

    投资规划

    C

    保险规划

    D

    理财咨询


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（）
    A

    个人理财服务

    B

    投资规划

    C

    综合理财服务

    D

    私人银行业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （ ）是指商业银行为客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

    A．理财顾问服务

    B．投资规划

    C．综合理财服务

    D．私人银行业务


    正确答案：A

  • 第14题：

    理财规划服务合同的客体是()。

    A:理财规划方案书
    B:理财规划师
    C:客户
    D:理财规划师制定理财规划的行为

    答案：D
    解析：
    民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。

  • 第15题：

    理财规划思想早在欧洲的贵族私人银行就有所体现，但一般认为现代理财规划起源于美国()。

    A:银行业
    B:保险业
    C:证券业
    D:教育界

    答案：B
    解析：

  • 第16题：

    一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为( )。

    A、理财服务规划
    B、财富管理规划
    C、系统理财规划
    D、综合理财规划
    E、单项理财规划

    答案：D,E
    解析：
    D,E
    一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为两大类：综合理财规划和单项理财规划。

  • 第17题：

    现代意义的理财规划业务首先出现在（）。

    • A、美国
    • B、英国
    • C、荷兰
    • D、意大利

    正确答案:A

  • 第18题：

    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。

    • A、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方
    • B、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
    • C、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
    • D、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    正确答案:D

  • 第19题：

    是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（）

    • A、个人理财服务
    • B、投资规划
    • C、综合理财服务
    • D、私人银行业务

    正确答案:A

  • 第20题：

    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（）

    • A、综合理财规划
    • B、“一对多”理财规划
    • C、单项理财规划
    • D、“一对一”理财规划
    • E、整体理财计划

    正确答案:A,C

  • 第21题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（　）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

    • A、综合理财业务
    • B、个人理财业务
    • C、理财计划
    • D、私人银行业务

    正确答案:B

  • 第22题：

    单选题
    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。
    A

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方

    B

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    C

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    D

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（）
    A

    综合理财规划

    B

    “一对多”理财规划

    C

    单项理财规划

    D

    “一对一”理财规划

    E

    整体理财计划


    正确答案： C,B
    解析： 理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。

  • 第24题：

    单选题
    现代意义的理财规划业务首先出现在（）。
    A

    美国

    B

    英国

    C

    荷兰

    D

    意大利


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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