在个人（家庭）购房之前，可以提前进行行之有效的财务规划。下列不属于此项财务规划的是()。A:根据负担能力、个人所处的生命周期阶段选择合适的住房 B:向客户具体介绍还款方式 C:根据客户的财务状况在各种还款方式中选择最佳的还款方式 D:将住房消费规划与其他规划如子女教育规划、保险规划、退休养老规划等相结合，综合考量，最终确定最佳的理财方案

题目
在个人（家庭）购房之前，可以提前进行行之有效的财务规划。下列不属于此项财务规划的是()。

A:根据负担能力、个人所处的生命周期阶段选择合适的住房
B:向客户具体介绍还款方式
C:根据客户的财务状况在各种还款方式中选择最佳的还款方式
D:将住房消费规划与其他规划如子女教育规划、保险规划、退休养老规划等相结合，综合考量，最终确定最佳的理财方案
相似考题

1.“综合财务规划”包括()。A、综合规划B、教育规划C、购房规划D、退休规划

2.保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。( )A.是B.不是

3.个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是( )a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整;c、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责;d、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷。A.a、bB.b、c、dC.a、b、dD.a、c、d

4.家庭或个人财务信息，特别是收入和资产，都是客户比较私密的资料。下列关于个人或家庭的财务信息说法正确的是( )。A．任何时候都不应公开B．所有都可以公开C．个人住房贷款时，信贷机构要求提供财务信息，个人有权拒绝D．个人及家庭的个人财务规划师或理财师为了帮助个人及家庭进行个人财务分析，需要用到这些资料和数据，此时可以公开

更多“在个人（家庭）购房之前，可以提前进行行之有效的财务规划。下列不属于此项财务规划的是()。”相关问题

  • 第1题：

    商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下列四种服务排列顺序正确的是（ ）。

    A.财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划
    B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介
    C.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介
    D.财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议

    答案：B
    解析：
    商业银行在理财顾问服务中向客户提供财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介四种专业化服务，体现在理财顾问服务过程中的相关环节。

  • 第2题：

    个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（　　）。

    A.建立期
    B.维持期
    C.稳定期
    D.高原期

    答案：B
    解析：
    维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期。

  • 第3题：

    下列选项中不属于商业银行为个人客户提供的个人理财业务的是（）。

    • A、财务分析
    • B、财务规划
    • C、投资顾问
    • D、财务管理

    正确答案:D

  • 第4题：

    （）是从财务的角度对个人一生财产进行的整体规划，是个人理财规划中不可缺少的一部分。

    • A、财产传承规划
    • B、一般财务规划
    • C、投资规划
    • D、理财规划

    正确答案:A

  • 第5题：

    属于个人或者家庭的财务规划目标的是（）。

    • A、富有
    • B、经济独立
    • C、提前退休
    • D、10年内拥有100万财产

    正确答案:D

  • 第6题：

    如何将个人、家庭财务规划与风险管理进行融合？


    正确答案:1、考虑个人或家庭能够自留或承受的损失幅度
    2、比较损失幅度和风险管理成本
    3、考虑损失频率的影响

  • 第7题：

    个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。

    • A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤
    • B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整
    • C、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责
    • D、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    家庭财务保障规划建议的内容不包括（）

    • A、重申家庭财务保障的重要性
    • B、对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
    • C、风险管理效果评估
    • D、家庭财务保障规划的实施阶段

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    下列选项中不属于商业银行为个人客户提供的个人理财业务的是（）。
    A

    财务分析

    B

    财务规划

    C

    投资顾问

    D

    财务管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    如何将个人、家庭财务规划与风险管理进行融合？

    正确答案： 1、考虑个人或家庭能够自留或承受的损失幅度
    2、比较损失幅度和风险管理成本
    3、考虑损失频率的影响
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    个人理财就是通过制定财务规划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    家庭财务保障规划建议的内容不包括（）
    A

    重申家庭财务保障的重要性

    B

    对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估

    C

    风险管理效果评估

    D

    家庭财务保障规划的实施阶段


    正确答案： A
    解析： 家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容：
    ①重申家庭财务保障的重要性；
    ②对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；
    ③提出对策（包括保险产品建议）；
    ④风险管理效果评估。

  • 第13题：

    家庭财务保障规划建议的内容不包括（　　）。

    A.重申家庭财务保障的重要性
    B.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
    C.风险管理效果评估
    D.家庭财务保障规划的实施阶段

    答案：D
    解析：
    家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容：①重申家庭财务保障的重要性；②对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；③提出对策(包括保险产品建议)；④风险管理效果评估。

  • 第14题：

    理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，在了解客户购房目标后，要做的是()。

    A:跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿
    B:收集客户的财务及非财务信息
    C:列出家庭资产负债表和收入支出表
    D:根据客户未来情况的变动，对计划做出及时的调整

    答案：B
    解析：
    理财规划师在给客户制定住房消费支出规划的步骤是：①跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿，并了解客户购房目标；②收集客户的财务及非财务信息；③分析客户的财务及非财务信息，并做出评价；④帮助客户确定购房目标；⑤帮助客户进行贷款规划，如选择何种贷款方式、还款方式及还款期限等，并运用相关税收及法律知识，为客户提供必要的支持；⑥购房计划的实施及调整。

  • 第15题：

    个人理财就是通过制定财务规划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    个人财务规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划，包括（）等。

    • A、职业规划
    • B、居住规划
    • C、子女教育规划
    • D、退休规划
    • E、保险规划

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    双方经过恋爱，明确了结婚的意向。在正式结婚之前，从理财规划的角度来看，以下可以不在沟通范围内的最有可能是（）。

    • A、生育孩子规划
    • B、假期旅游费用安排
    • C、婚后财务制度安排
    • D、居住或购房规划

    正确答案:B

  • 第18题：

    保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（　）。

    • A、建立期
    • B、维持期
    • C、稳定期
    • D、高原期

    正确答案:B

  • 第20题：

    判断题
    保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    双方经过恋爱，明确了结婚的意向。在正式结婚之前，从理财规划的角度来看，以下可以不在沟通范围内的最有可能是（）。
    A

    生育孩子规划

    B

    假期旅游费用安排

    C

    婚后财务制度安排

    D

    居住或购房规划


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    “综合财务规划”包括（）。
    A

    综合规划

    B

    教育规划

    C

    购房规划

    D

    退休规划


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    ()是从财务的角度对个人一生财产进行的整体规划，是个人理财规划中不可缺少的一部分。
    A

    财产传承规划

    B

    一般财务规划

    C

    投资规划

    D

    理财规划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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