理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有()。A:尊敬 B:真诚 C:理解 D:热情 E:自知

题目
理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有()。

A:尊敬
B:真诚
C:理解
D:热情
E:自知
相似考题

1.下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案B．理财规划师不应向客户承诺收益C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

2.因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。A．理财规划师所在机构B．理财规划师C．客户、理财规划师D．理财规划师、理财规划师所在机构

3.下列关于理财规划师执业纪律规范的表述正确的是()。A:理财规划师在办理业务的过程中，如果遇到突发情况，可以不经客户授权，自行处置客户财产B:在提供专业服务的过程中，客户无权要求理财规划师披露是否存在利益冲突C:在执业过程中，理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户D:在执业过程中，为争揽客户，理财规划师可以适当贬损其他机构和从业人员

4.理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。Ⅰ．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产Ⅱ．理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户Ⅲ．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为Ⅳ．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益A．Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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  • 第1题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

    A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    B.理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    C.理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    D.理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    E.理财规划师应随时向客户披露存在或口J能产生的利益冲突

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为;②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户;③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产;④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益;⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突;⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

  • 第2题：

    理财规划师执业纪律规范主要包括()。

    A:理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    B:理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    C:理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    D:理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    E:理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    执业纪律规范是具体的行为规则，是理财规划师办理具体业务时所应体现的道德和专业负责精神。理财规划师执业纪律规范在语言上不同于职业道德准则，很多方面体现的是“积极要求”或“禁止性”的内容，而非倡议性。ABCDE五项均为理财规划师的执业纪律规范。

  • 第3题：

    在关注客户和倾听的过程中，理财规划师做出的反应合适的有()。

    A:无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去
    B:转述
    C:客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来
    D:理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思
    E:规划师的想法与客户的不同时，客户不一定能接受，此时规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪

    答案：A,B,C,D
    解析：
    E项在关注和倾听的过程中，理财规划师和客户之间的交流始终应该是双向的，应当考虑客户的理解能力和当时的情绪，这样客户才会觉得他准确理解了自己的意思。

  • 第4题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第5题：

    关于调剂服务沟通技巧，不正确的是（）。

    • A、热情自信，态度真诚
    • B、认真倾听，微笑服务
    • C、语言专业，保护隐私
    • D、尊重理解，平等信任

    正确答案:C

  • 第6题：

    以下关于理财合同的签订程序说法错误的是（）。

    • A、理财规划师应准备好合同文本
    • B、理财规划师将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷
    • C、理财规划师审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力
    • D、如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字

    正确答案:D

  • 第7题：

    （）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。

    • A、保持与老客户的沟通和交流，巩固既有的客户群
    • B、与潜在客户进行会谈和沟通
    • C、对潜在客户进行调查
    • D、扩大客户的范围

    正确答案:B

  • 第8题：

    理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是（）。

    • A、尊敬
    • B、真诚
    • C、理解和包容
    • D、热情
    • E、自知

    正确答案:A,B,C,E

  • 第9题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    以下关于理财合同的签订程序说法错误的是（）。
    A

    理财规划师应准备好合同文本

    B

    理财规划师将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷

    C

    理财规划师审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力

    D

    如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字


    正确答案： D
    解析： 应该是如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在每一页上签字。

  • 第11题：

    单选题
    关于调剂服务沟通技巧，不正确的是（）。
    A

    热情自信，态度真诚

    B

    认真倾听，微笑服务

    C

    语言专业，保护隐私

    D

    尊重理解，平等信任


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客观公正原则要求( )。

    A.理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度
    B.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突，尽量避免向有关各方进行披露
    C.理财规划师应适当考虑个人情感、偏见和欲望，以确保在存在利益冲突时做到公正合理
    D.理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时，不应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方

    答案：A
    解析：
    所谓“公正”，是指理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度，对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露。因此，理财规划师应摒弃个人情感、偏见和欲望，以确保在存在利益冲突时做到公正合理。理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时，应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方，这也是任何提供专业服务的行业对从业人员的基本要求。

  • 第14题：

    专业尽责原则的具体规范不包括( ).

    A.在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
    B.在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断
    C.理财规划师没有责任与客户充分沟通
    D.以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

    答案：C
    解析：
    理财规划师有责任与客户充分沟通。

  • 第15题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意()。

    A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用
    B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案
    C:理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解
    D:方案实施成本的重申
    E:在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍

    答案：B,C,D,E
    解析：
    一般来说，在理财规划师与客户的沟通联系过程中，双方已就方案实施成本的有关问题进行了较充分的沟通，但出于谨慎考虑，在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

  • 第16题：

    客户在签署授权书后，还应出具一份关于方案实施的声明，其主要内容不包括()。

    A:客户应当声明理解并认可了理财方案
    B:客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
    C:客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
    D:客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证

    答案：A
    解析：
    A项属于客户出具的关于理财方案制定的声明；而方案实施声明重在强调客户同意由理财规划师去执行方案，并且理财规划师没有承诺实施效果，主要应包括BCD三项内容。

  • 第17题：

    在关注客户和倾听的过程中，理财规划师做出的反应合适的是（）。

    • A、无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去
    • B、转述
    • C、客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来
    • D、理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思
    • E、规划师的想法与客户的不同，客户不一定能接受。规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    客观公正原则要求（）。

    • A、理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度
    • B、对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突，尽量避免向有关各方进行披露
    • C、理财规划师应适当考虑个人情感、偏见和欲望，以确保在存在利益冲突时做到公正合理
    • D、理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时，不应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方

    正确答案:A

  • 第19题：

    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。

    • A、理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    正确答案:A

  • 第20题：

    专业尽责原则的具体规范不包括（）。

    • A、在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
    • B、在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断
    • C、理财规划师没有责任与客户充分沟通
    • D、以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    （）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。
    A

    保持与老客户的沟通和交流，巩固既有的客户群

    B

    与潜在客户进行会谈和沟通

    C

    对潜在客户进行调查

    D

    扩大客户的范围


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是（）。
    A

    尊敬

    B

    真诚

    C

    理解和包容

    D

    热情

    E

    自知


    正确答案： E,A
    解析： 理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是：尊敬、真诚、理解和包容、自知。

  • 第23题：

    单选题
    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。
    A

    理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的

    B

    理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

    C

    理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

    D

    理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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