（ ） 是理财规划师较为适当的做法。A．对自身执业经历作修饰美化B．跟随客户的思路进行会谈C．不就投资规划做出收益保证D．采用诱导提问的方式进行问询

题目

（ ） 是理财规划师较为适当的做法。

A．对自身执业经历作修饰美化

B．跟随客户的思路进行会谈

C．不就投资规划做出收益保证

D．采用诱导提问的方式进行问询

相似考题

1.理财规划师在和客户沟通时做法正确的是( )。A．提问“为什么你打算在60岁退休?”B．为节约客户时间一次提问两个问题C．提问客户不懂得玩呢提以体现自己的专业D．在会谈快结束时进行总结

2.在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有( )。A．理财规划师应以个人的名义与客户签订合同B．理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改C．合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档D．不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息E．理财规划合同宜采用书面形式

3.理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。A．分析客户未来投资收益B．分析宏观经济形势C．分析客户现有投资组合信息D．分析客户家庭预期收人信息

4.理财规划师在和客户沟通时做法正确的是( )。A．提问为什么你打算60岁退休B．为节省客户时间一次提问两个问题C．提问客户不懂的问题以体现自己的专业D．在会谈快结束时进行总结

更多“（ ） 是理财规划师较为适当的做法。A．对自身执业经历作修饰美化B．跟随客户的思路进行会谈C．不就投资规划做出收益保证D．采用诱导提问的方式进行问询”相关问题

  • 第1题：

    在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中( )不属于债券的基本要素。

    A．票面利率

    B．偿还期限

    C．收益率

    D．票面价格


    正确答案：C

  • 第2题：

    按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为：( )

    A.保证收益理财计划

    B.非保证收益理财计划

    C.综合理财规划

    D.专项理财规划


    正确答案：AB

  • 第3题：

    在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用( )方式进行提问。

    A．诱导式提问

    B．封闭式提问

    C．重申式提问

    D．开放式提问


    参考答案：A

  • 第4题：

    理财规划师在建立客户关系阶段时，下列做法较为适当的是( )。

    A．要求客户携带个人资料的原件

    B．在办公室与客户进行会谈

    C．保持高度严肃的谈话氛围

    D．确定会谈日期时不单独使用“星期”的措辞


    参考答案：D

  • 第5题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于（）。

    A.客户资本规模
    B.客户个人财务变化幅度
    C.理财规划师的性格和工作习惯
    D.客户的投资风格
    E.理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    定期评估的频率主要取决于以下三个因素：①客户的投资金额和占比。②客户个人财务状况变化幅度。③客户的投资风格。

  • 第6题：

    在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有()。

    A:理财规划师应以个人的名义与客户签订合同
    B:理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改
    C:合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档
    D:不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息
    E:理财规划合同宜采用书面形式

    答案：D,E
    解析：

  • 第7题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

    A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    B.理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    C.理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    D.理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    E.理财规划师应随时向客户披露存在或口J能产生的利益冲突

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为;②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户;③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产;④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益;⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突;⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

  • 第8题：

    客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何( )

    A.收益保证
    B.权益保证
    C.授权书
    D.通知书

    答案：A
    解析：

  • 第9题：

    违反严守秘密原则的是( )。

    A.理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息
    B.适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息
    C.理财规划师未披露存执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实
    D.理财规划师一时疏忽泄露了存执业过程中知悉的客户信息

    答案：D
    解析：
    理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意，或在适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息。

  • 第10题：

    （）是理财规划师较为适当的做法。

    • A、对自身执业经历作修饰美化
    • B、跟随客户的思路进行会谈
    • C、不就投资规划做出收益保证
    • D、采用诱导提问的方式进行问询

    正确答案:C

  • 第11题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第12题：

    单选题
    （）是理财规划师较为适当的做法。
    A

    对自身执业经历作修饰美化

    B

    跟随客户的思路进行会谈

    C

    不就投资规划做出收益保证

    D

    采用诱导提问的方式进行问询


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。

    A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案

    B．理财规划师不应向客户承诺收益

    C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育

    D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业

    E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意


    正确答案：ABCE

  • 第14题：

    理财规划师在建立客户关系阶段，做法较为适当的是（ ）。

    A．保持高度严肃的谈话氛围

    B．要求客户携带个人资料的原件

    C．在办公室与客户进行会谈

    D．确定会谈日期时不单独使用“星期”的措辞


    正确答案：D

  • 第15题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

    Ⅰ．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

    Ⅱ．理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

    Ⅲ．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

    Ⅳ．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

    A．Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D
    解析：理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为；②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户；③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产；④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益；⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突；⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

  • 第16题：

    ()是理财规划师较为适当的做法。

    A:对自身执业经历作修饰美化
    B:跟随客户的思路进行会谈
    C:不就投资规划作出利益保证
    D:利用诱导提问的方式进行问询

    答案：C
    解析：
    在免责条款的制定中，理财规划师需周密考虑可能发生的各种情况，并划分双方当事人的责任。一般在理财规划建议书的免责条款中，理财规划师都会声明，对于客户投资任何金融或实业工具均不做任何收益保证。

  • 第17题：

    理财规划师在和客户沟通时做法正确的是()。

    A:提问为什么你打算60岁退休
    B:为节省客户时间一次提问两个问题
    C:提问客户不懂的问题以体现自己的专业
    D:在会谈快结束时进行总结

    答案：D
    解析：

  • 第18题：

    下列行为错误的是( )。

    A．理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
    B．理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托
    C．在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息
    D．理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺

    答案：D
    解析：
    D本题的叙述体现了“信息披露”的原则。此项原则要求银行业从业人员应当充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。不得利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品的收益性进行合约以外的承诺。故选D。

  • 第19题：

    下列错误的是( )。

    A.理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
    B.理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托
    C.在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息
    D.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺

    答案：D
    解析：
    理财规划师如果向客户做fH回报或收益承诺，不仅违反了理财规划师职业道德准则关于正直诚信的规范，亦可能构成民法上的欺诈，从而可能被客户追究侵权责任。

  • 第20题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第21题：

    客户在签署授权书后，还应出具一份关于方案实施的声明，其主要内容不包括()。

    A:客户应当声明理解并认可了理财方案
    B:客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
    C:客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
    D:客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证

    答案：A
    解析：
    A项属于客户出具的关于理财方案制定的声明；而方案实施声明重在强调客户同意由理财规划师去执行方案，并且理财规划师没有承诺实施效果，主要应包括BCD三项内容。

  • 第22题：

    （）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。

    • A、保持与老客户的沟通和交流，巩固既有的客户群
    • B、与潜在客户进行会谈和沟通
    • C、对潜在客户进行调查
    • D、扩大客户的范围

    正确答案:B

  • 第23题：

    单选题
    （）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。
    A

    保持与老客户的沟通和交流，巩固既有的客户群

    B

    与潜在客户进行会谈和沟通

    C

    对潜在客户进行调查

    D

    扩大客户的范围


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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