保单理财的方式不包括()。A:缴清保费 B:保单转让贷款 C:展期保险 D:保单质押贷款

题目
保单理财的方式不包括()。

A:缴清保费
B:保单转让贷款
C:展期保险
D:保单质押贷款
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1.万能保险中保险人主要提供两种死亡给付方式,即( )A、均衡给付方式和直接随保单现金价值的变化而改变的方式B、波动给付方式和间接随保单现金价值的变化而改变的方式C、递增给付方式和直接随保单账户资产的变化而改变的方式D、递减给付方式和间接随保单账户资产的变化而变化的方式

2.理财产品包括保单、黄金、房地产和收藏品等。( )A．正确B．错误

3.下列理财客户的信息中，可以定量化衡量的是( )。A．投资偏好B．保单信息C．理财知识水平D．风险特征

4.秦女士在听取理财规划师对寿险保单评估时，注意到保单演示可信度评估不包括( )。A．死亡率B．利率C．费用率D．失效率

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  • 第1题：

    下列哪些属于提高家庭储蓄的方式( ) ①增加家庭工作收入;②增加家庭理财收入;③降低家庭生活支出;④降低家庭理财支出(减债减息和保单调整计划)

    A．②③④

    B．①③④

    C．①②③

    D．①②③④


    正确答案：D

  • 第2题：

    秦女士在听取理财规划师对寿险保单评估时，注意到保单演示可信度评估不包括()。

    A:死亡率
    B:利率
    C:费用率
    D:失效率

    答案：C
    解析：

  • 第3题：

    共用题干
    理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时，人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。根据案例回答21～25题。

    客户询问享有保单现金价值，不因保单效力的变化而丧失的为()。
    A:保单所有人
    B:投保人
    C:被保险人
    D:保单受益人

    答案：A
    解析：
    不可抗辩条款又称不可争议条款，指在被保险人生存期间，自保险合同生效之日起满两年后，除非投保人停止缴纳续期保险费，保险人将不得以投保人在投保时的误告、漏告和隐瞒事实等为由，主张合同无效或拒绝给付保险金。合同订立后的头两年为可抗辩期。


    保单转让条款认为，只要不是出于不道德或非法的考虑，在不侵犯受益人的权利的情况下，保单可以转让。C项，对于不可变更的受益人，未经受益人同意保单不能转让。


    保险金的给付是在保险事故发生后，保险人向受益人的给付。保险单通常有可供投保人自由选择的给付方式，主要包括：①一次性给付现金方式；②利息收入方式；③定期收入方式；④定额收入方式；⑤终身收入方式。


    人身保险合同中的不丧失价值条款规定，保单所有人享有保单现金价值的权利，不因保单效力的变化而丧失。


    人身保险中的共同灾难条款规定，只要第一受益人与保险人同死于一次事故中，如果不能证明谁先死，则推定第一受益人先死。

  • 第4题：

    专业理财师确定理财方式的因素不包括（）

    • A、资产状况
    • B、身体状况
    • C、家庭情况
    • D、社会发展

    正确答案:B

  • 第5题：

    契约人员交客户的全套保单资料中不包括（）

    • A、保单正本、发票客户联
    • B、被保险人清单复印件
    • C、投保单
    • D、条款
    • E、保单回执

    正确答案:C,E

  • 第6题：

    外汇理财产品有三种主要方式，不包括（）。

    • A、存款
    • B、炒卖外汇
    • C、股票
    • D、购买外汇理财产品

    正确答案:C

  • 第7题：

    理财整合不包括（）

    • A、保守式理财法
    • B、懒人式理财法
    • C、舒适式理财法
    • D、富有式理财法

    正确答案:A

  • 第8题：

    兴业银行手机银行登录方式不包括（）

    • A、登录名+手机银行密码登录
    • B、理财卡号+理财卡密码登录
    • C、登录名+理财卡密码登录
    • D、信用卡卡号+信用卡查询密码登录

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    证券投资基金集合投资方式的特点不包括（）。
    A

    集中资金

    B

    专业理财

    C

    消除风险

    D

    组合投资


    正确答案： D
    解析： 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。C项，风险可以被分散，但难以消除。

  • 第10题：

    多选题
    关于理财，下列描述正确的是：（）
    A

    理财是伴随一生的事情

    B

    没有任何理财方式是零风险的

    C

    不存在最好的理财方式

    D

    银行存款不属于理财方式


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些是现金理财的融资工具（）
    A

    信用卡

    B

    银行理财产品

    C

    个人保单质押贷款

    D

    货币基金


    正确答案： C,D
    解析： 现金理财工具从总体上分为投资工具和融资工具两大类。投资工具包括储蓄、货币基金、银行理财产品等。融资工具包括：
    1.信用卡；
    2.银行融资工具，包括个人凭证式国债质押贷款、个人定期存单质押贷款、个人保单质押贷款；
    3.典当融资。

  • 第12题：

    单选题
    兴业银行手机银行登录方式不包括（）
    A

    登录名+手机银行密码登录

    B

    理财卡号+理财卡密码登录

    C

    登录名+理财卡密码登录

    D

    信用卡卡号+信用卡查询密码登录


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    “孤儿”保单服务不包括( )。 A.保全服务B.保单收展服务C.保险关系转移

    “孤儿”保单服务不包括（ ）。

    A.保全服务

    B.保单收展服务

    C.保险关系转移

    D.全面收展服务


    参考答案：C
    “孤儿”保单服务是指因为原营销人员离职而需要安排人员跟进服务的报单。“孤儿”保单服务包括保全服务、保单收展服务和全面收展服务三种。故本题选择C。

  • 第14题：

    房地产保险合同的形式不包括()。

    A:保险单
    B:保单发票
    C:暂保单
    D:投保单

    答案：B
    解析：
    房地产保险合同是房地产投保人与房地产保险人约定保险权利义务关系的协议。房地产保险合同的体现形式主要有保险单、保险凭证、暂保单、投保单和批单等，但以保险单为主。

  • 第15题：

    关于理财，下列描述正确的是：（）

    • A、理财是伴随一生的事情
    • B、没有任何理财方式是零风险的
    • C、不存在最好的理财方式
    • D、银行存款不属于理财方式

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    个人理财与公司理财的区别不包括（）。

    • A、理财能力
    • B、理财资本
    • C、经济活动特点
    • D、服务对象

    正确答案:B

  • 第17题：

    下列哪些是现金理财的融资工具（）

    • A、信用卡
    • B、银行理财产品
    • C、个人保单质押贷款
    • D、货币基金

    正确答案:A,C

  • 第18题：

    证券投资基金集合投资方式的特点不包括（）。

    • A、集中资金
    • B、专业理财
    • C、消除风险
    • D、组合投资

    正确答案:C

  • 第19题：

    中国农业银行某网点理财经理王某为完成任务，私自为客户填写投保单等资料，并代为客户签名，可给予的纪律处分不包括（）。

    • A、警告
    • B、记大过
    • C、撤职
    • D、开除

    正确答案:A

  • 第20题：

    判断题
    制定个人理财规划指采取何种方式来实现个人理财目标，不包括理财方式的选择。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    专业理财师确定理财方式的因素不包括（）
    A

    资产状况

    B

    身体状况

    C

    家庭情况

    D

    社会发展


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    制定个人理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，不包括理财方式的选择。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    外汇理财产品有三种主要方式，不包括（）。
    A

    存款

    B

    炒卖外汇

    C

    股票

    D

    购买外汇理财产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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