对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。()

题目
对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。()

相似考题

1.理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是( )。A．投资目标要具有现实可行性B．投资目标要精确，不可有弹性C．投资目标期限要明确D．投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

2.对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。A．正确B．错误

3.理财规划师设计好理财方案并交付客户，也就意味着理财方案的最终确定。（ ）

4.如果理财规划师没有按照合同约定提供承诺的服务，则客户可以要求理财规划师所在机构停业整顿。A．正确B．错误

更多“对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。()”相关问题

  • 第1题：

    对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。（ ）


    正确答案：×
    投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺，避免因达不到P标而承担不必要的法律责任。

  • 第2题：

    财富顾问业务可以协助客户()。

    A、厘定理财目标

    B、确定财务缺口

    C、制定理财计划

    D、构造投资组合


    本题答案：A, B, C, D

  • 第3题：

    如果理财规划师没有按照合同约定提供承诺的服务，则客户可以要求理财规划师所在机构停业整顿。()


    答案：错
    解析：
    如理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构承担违约责任。所在机构承担责任后，再追究理财规划师的责任。

  • 第4题：

    理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是()。

    A:投资目标要具有现实可行性
    B:投资目标要精确，不可有弹性
    C:投资目标期限要明确
    D:投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

    答案：B
    解析：

  • 第5题：

    客户投资目标的确定可以用（ ）等来作为参考。
    Ⅰ.产品市场风险
    Ⅱ.客户理财需求
    Ⅲ.理财目标
    Ⅳ.客户资金规模

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    结合产品市场风险、目标及客户理财需求来确定客户的投资目标。

  • 第6题：

    理财规划师要对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。具体说来，目前中国市场上可用的证券投资工具不包括（）。

    • A、股指期货
    • B、债券
    • C、集合投资
    • D、衍生产品

    正确答案:A

  • 第7题：

    理财规划师在业务推介活动中可以向客户作出收益承诺。（）


    正确答案:错误

  • 第8题：

    对于投资回报率等财务指标，如果基本可以确定，理财规划师可以给出确定的承诺。（）


    正确答案:错误

  • 第9题：

    在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。

    • A、运用语言沟通技巧
    • B、懂得运用各种非语言的沟通技巧
    • C、在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言
    • D、在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺

    正确答案:C

  • 第10题：

    判断题
    为了争取客户，与客户交流时可以给出确定的承诺。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。（　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    理财规划师在业务推介活动中可以向客户作出收益承诺。()
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师在业务推介活动中可以向客户作出收益承诺。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第14题：

    唐先生打算购买商业保险，但是不知道如何确定保险金额，咨询理财规划师，理财规划师告诉他，可以根据未来收入的现值来确定，这种方法被称为（ ）。

    A.生命价值法
    B.需求法
    C.资本保留法
    D.风险处理法

    答案：A
    解析：

  • 第15题：

    在建立客户关系的过程中，理财规划师的沟通技巧中正确的是()。

    A:建立客户的方式是单一的
    B:要懂得运用各种非语言的沟通技巧
    C:在与客户交谈时要尽量避免使用专业化的语言
    D:涉及投资回报率等财务指标方面，应该给出确定的承诺让客户放心

    答案：B
    解析：
    A项，理财规划师建立客户关系的方式是多种多样的，包括但不限于电话交谈、互联网沟通、书面交流和面对面会谈等；C项，理财规划师作为专业人士，在与客户交谈时应尽量使用专业化的语言；D项，在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺，避免因达不到目标而承担不必要的法律责任。

  • 第16题：

    客户投资目标的确定可以用( )等来作为参考。
    Ⅰ.产品市场风险
    Ⅱ.客户理财需求
    Ⅲ.理财目标
    Ⅳ.客户资金规模
    A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B、Ⅱ.Ⅲ
    C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D、Ⅰ.Ⅳ


    答案：A
    解析：
    结合产品市场风险、目标及客户理财需求来确定客户的投资目标。

  • 第17题：

    周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。该理财规划师认为，如果周女士属于保守型的投资者，也可以考虑保本基金。但是市场上的保守基金并不是随时赎回都可以保本，目前国内的保本基金都设置了（）的保本周期。

    • A、1年
    • B、2年
    • C、3年
    • D、5年

    正确答案:C

  • 第18题：

    理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。

    • A、投资决策
    • B、证券选择
    • C、投资实施
    • D、投资评价

    正确答案:B

  • 第19题：

    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。

    • A、对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
    • B、对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • C、对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • D、对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    正确答案:A

  • 第20题：

    为了争取客户，与客户交流时可以给出确定的承诺。


    正确答案:错误

  • 第21题：

    判断题
    对于投资回报率等财务指标，如果基本可以确定，理财规划师可以给出确定的承诺。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 对于投资回报率等财务指标，不应该给出过于确定的承诺，避免因达不到目标而承担不必要的法律责任。

  • 第22题：

    单选题
    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略


    正确答案： C
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第23题：

    单选题
    在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。
    A

    运用语言沟通技巧

    B

    懂得运用各种非语言的沟通技巧

    C

    在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言

    D

    在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺


    正确答案： A
    解析： 理财规划师作为专业人士，在与客户交谈时要尽量使用专业化的语言。

  • 第24题：

    多选题
    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    E

    对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面


    正确答案： B,A
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

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