小张有一处不动产，现已增值。目前小张需要资金，理财规划师建议小张不要把财产出售转让，而是以财产作抵押进行信贷融资。理财规划师的建议可以让小张()。A:避免应税收入的实现 B:避免适用较高税率 C:利用税收优惠 D:推迟纳税义务发生时间

题目
小张有一处不动产，现已增值。目前小张需要资金，理财规划师建议小张不要把财产出售转让，而是以财产作抵押进行信贷融资。理财规划师的建议可以让小张()。

A:避免应税收入的实现
B:避免适用较高税率
C:利用税收优惠
D:推迟纳税义务发生时间
相似考题

1.小张有一处不动产，现已增值。目前小张需要资金，理财规划师建议小张不要把财产出售转让，而是以财产作抵押进行信贷融资。理财规划师的建议可以让小张( )。A．避免应税收入的实现B．避免适用较高税率C．利用税收优惠D．推迟纳税义务发生时间

2.小张在高淳农商银行购买了一笔10万元的理财产品，期限是90天。理财产品到期后，年化收益率是5.5%。那么小张可以获得收益()(收益=本金×到期年化收益率×实际理财天数/365)A.1356元B.5500元C.2933元

3.小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估

4.小张投资了12万元和6万元分别购买理财产品A和理财产品B。理财产品A的期望收益率为16%，理财产品B的期望收益率为20%。客户经理向小张推荐了一款期望收益率为25%的理财产品C。若小张希望自己的投资组合期望收益率不低于20%，则小张可以投资( )万元购买理财产品C。A．10B．8C．7D．5

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  • 第1题：

    银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，小张的做法。 （ ）


    正确答案：×
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品的销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。行储蓄部门员工办理储蓄业务而非个人理财业务

  • 第2题：

    年轻的小张有两个亲妹妹，一个出嫁，一个没有出嫁。小张由于意外不幸去世，留下年迈的父母，年幼的儿子，年轻的老婆，以及一笔财产，且生前没有遗嘱，对于这笔财产你认为应该怎么分配 （　　）

    A.小张的父母有权继承
    B.小张的妹妹都是第一顺序继承人
    C.小张的妻儿有权继承
    D.小张没有出嫁的妹妹有继承权
    E.小张的两个妹妹都没有继承权

    答案：A,C
    解析：

  • 第3题：

    在建立客户关系阶段，最好的建议就是()。

    A:理财规划师的官方建议
    B:理财规划师的私人建议
    C:理财规划机构的机构建议
    D:客户“自我建议”

    答案：D
    解析：
    在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议，然而最好的建议就是客户“自我建议”。

  • 第4题：

    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。

    • A、助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    • B、助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    • C、助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    • D、助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    正确答案:D

  • 第5题：

    在下列断定中，违反矛盾律要求的有（）。

    • A、“小张不上场，则小李不上场”且“小李上场，则小张上场”
    • B、“小张不上场，则小李上场”且“小张上场，小李也上场”
    • C、“只有小张不上场，小李才上场”且“小李和小张都上场”
    • D、“或者小张上场，或者小李上场”且“小张与小李都不上场”
    • E、“只有小李不上场，小张才上场”且“并非（小张上场，则小李不上场）”

    正确答案:C,D,E

  • 第6题：

    在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。

    • A、理财规划师的官方建议
    • B、理财规划师的个人建议
    • C、理财规划机构的机构检疫
    • D、客户的"自我建议"

    正确答案:D

  • 第7题：

    以下不属于员工行为十禁令的是（）。

    • A、员工自己开了一家财富管理公司，自己是公司法人。
    • B、员工将客户信息出售给中介机构，赚取收益。
    • C、小王家离单位较远，上班经常迟到。
    • D、好朋友让小张帮忙推销下好朋友公司的理财产品，小张就在工作中向客户推荐该理财产品，朋友给予他高额佣金回报。

    正确答案:C

  • 第8题：

    判断题
    网点前台柜员小张在为客户办理现金存入业务时，得知客户有购买个人理财产品的需求，此时小张应将客户引见给理财经理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。
    A

    理财规划师的官方建议

    B

    理财规划师的个人建议

    C

    理财规划机构的机构检疫

    D

    客户的自我建议


    正确答案： C
    解析： 在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议。然而最好的建议就是客户的"自我建议"。

  • 第10题：

    单选题
    以下不属于员工行为十禁令的是（）。
    A

    员工自己开了一家财富管理公司，自己是公司法人。

    B

    员工将客户信息出售给中介机构，赚取收益。

    C

    小王家离单位较远，上班经常迟到。

    D

    好朋友让小张帮忙推销下好朋友公司的理财产品，小张就在工作中向客户推荐该理财产品，朋友给予他高额佣金回报。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    E

    对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面


    正确答案： B,A
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第12题：

    多选题
    年轻的小张有两个亲妹妹，一个出嫁，一个没有出嫁。小张由于意外不幸去世，留下年迈的父母，年幼的儿子，年轻的老婆，以及一笔财产，且生前没有遗嘱，对于这笔财产你认为应该怎么分配?（　　）
    A

    小张的父母有权继承

    B

    小张的妹妹都是第一顺序继承人

    C

    小张的妻儿有权继承

    D

    小张没有出嫁的妹妹有权继承

    E

    小张的两个妹妹都有权继承


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第13题：

    年轻的小张有两个亲妹妹，一个出嫁，一个没有出嫁。小张由于意外不幸去世，留下年迈的父母，年幼的儿子，年轻的老婆，以及一笔财产，且生前没有遗嘱，对于这笔财产你认为应该怎么分配?（? ? ? ?）

    A.小张的父母有权继承
    B.小张的妹妹都是第一顺序继承人
    C.小张的妻儿有权继承
    D.小张没有出嫁的妹妹可以继承
    E.小张的两个妹妹都不能继承

    答案：A,C,E
    解析：
    法定继承人的范围包括：第一顺序继承人：配偶、子女、父母、以及对公婆或岳父、岳母尽了主要赡养义务的丧偶儿媳、女婿；第二顺序继承人：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。继承开始后先有第一顺序的继承人继承。没有第一顺序继承人或者第一顺序继承人放弃继承权或丧失继承权而全部不能参加继承时，第二顺序继承人继承。

  • 第14题：

    小张去年底获得一笔总额不超过5万的奖金，她将其中的60%用来储蓄，剩下的用来购买理财产品，一年后这笔奖金增值了5%。已知储蓄的奖金增值了3.3%，问购买理财产品的奖金增值了多少？（ ）

    A.5.35%
    B.6.45%
    C.7.55%
    D.8.65%

    答案：C
    解析：

    第一步，本题考查基础应用题，用方程法解题。
    第二步，设用来储蓄的钱数为3x，那么用来购买理财产品的钱数为2x，购买理财产品增值了y，可列方程：3.3%×3x＋2xy＝5%×（3x＋2x），解得y＝7.55%。

  • 第15题：

    春节期间，小张外出旅游时购买了20元意外伤害保险。购买该保险（）

    • A、属于理财
    • B、属于储蓄行为
    • C、为获得精神保障
    • D、为实现财产增值

    正确答案:A

  • 第16题：

    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。

    • A、对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
    • B、对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • C、对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • D、对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    正确答案:A

  • 第17题：

    理财规划师建议小张，在现有收入的情况下，减少奢侈品的消费，这反映了（）的理财规划原则。

    • A、整体规划
    • B、消费、投资与收入相匹配
    • C、提早规划
    • D、现金保障优先

    正确答案:B

  • 第18题：

    小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了（）的理财规划原则。

    • A、整体规划
    • B、家庭类型与理财策略相匹配
    • C、提早规划
    • D、消费、投资与收入相匹配

    正确答案:B

  • 第19题：

    网点前台柜员小张在为客户办理现金存入业务时，得知客户有购买个人理财产品的需求，此时小张应将客户引见给理财经理。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    单选题
    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。
    A

    助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了

    B

    助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划

    C

    助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了

    D

    助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略


    正确答案： C
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第22题：

    单选题
    小张开发了一款游戏外挂软件，让玩家不亲自进行游戏就可以让角色自动升级，以下表述正确的是（）。
    A

    软件合法，小张享有著作权

    B

    软件合法，但小张不享有著作权

    C

    软件非法，但小张享有著作权

    D

    软件非法，小张不享有著作权


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    理财规划师建议小张，在现有收入的情况下，减少奢侈品的消费，这反映了()的理财规划原则。
    A

    整体规划

    B

    消费、投资与收入相匹配

    C

    提早规划

    D

    现金保障优先


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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