理财规划师对客户的资产负债表和收入支出表进行分析，计算的财务比率不包括()。A:负债收入比率 B:负债比率 C:投资与净资产比率 D:总资产周转率

题目
理财规划师对客户的资产负债表和收入支出表进行分析，计算的财务比率不包括()。

A:负债收入比率
B:负债比率
C:投资与净资产比率
D:总资产周转率
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1.理财规划师要对客户现行财务状况进行分析,其分析的主要内容包括()。A、客户家庭资产负债表分析B、客户家庭现金流量表分析C、客户投资冒险心理分析D、客户婚姻状况分析E、对客户子女的身体状况进行分析

2.理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时，应特别注意()。A:理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 B:对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注 C:任何客户都应该努力保持正的净现金流量 D:理财师应关注于减少客户家庭的债务负担 E:理财师应着重关注家庭的资金配置合理性

3.在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表 B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表 C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表 D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

4.理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括( )A．客户家庭资产负债表分析B．客户家庭现金流量表分析C．客户财务比率分析D．客户婚姻状况分析E．对客户子女的状况进行分析

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  • 第1题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。

    A:财务比率分析
    B:客户家庭利润表分析
    C:客户家庭资产负债表分析
    D:客户家庭现金流量表分析

    答案：B
    解析：
    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括三项：①客户家庭资产负债表分析，主要是分析客户家庭资产和负债在某一时点上的基本情况；②客户家庭现金流量表分析，是指理财规划师可以对客户在某一时期的收入和支出进行归纳汇总，为进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料；③财务比率分析，需要分析的基本的财务比率包括结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、即付比率、负债收入比率和流动性比率等。

  • 第2题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括()。

    A:家庭资产负债表分析
    B:家庭利润表分析
    C:财务比率分析
    D:家庭收入支出表分析
    E:未来收入增长潜力分析

    答案：A,C,D
    解析：
    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括客户家庭资产负债表分析、客户家庭收入支出表分析以及财务比率分析等。

  • 第3题：

    对客户收入支出表进行分析的作用不包括()。

    A:收入支出表能够说明客户现金流人和流出的原因
    B:收入支出表可以深入反映客户的偿债能力
    C:收入支出表能够反映理财活动对财务状况的影响
    D:收入支出表能够反映客户的投资能力

    答案：D
    解析：

  • 第4题：

    理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括()。

    A:客户家庭资产负债表分析
    B:客户家庭收入支出表分析
    C:客户财务比率分析
    D:客户婚姻状况分析
    E:对客户子女的状况进行分析

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第5题：

    根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月（年）度收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况。下列关于收入支出表的说法，错误的是()。

    A:收入支出表可以反映出个人或家庭的每月收入状况
    B:编制收入支出表需要符合的原则有真实可靠原则、实质重于形式原则和明晰性原则
    C:通过收入支出表的编制，可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料
    D:收入支出表可以反映个人或家庭每月的基本支出情况

    答案：B
    解析：
    B项，编制收入一支出表需要符合的原则主要有真实可靠原则、充分反映原则和明晰性原则等。

  • 第6题：

    对单一法人客户的财务报表分析主要是对资产负债表和财务比率进行分析的。（　）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    理财规划师需要制订客户的资产负债表，深入分析财务状况，列出未来可能会出现的财务危机。下列哪几项是需要分析的客户资产负债表中的财务数据（）。

    • A、投资回报率
    • B、清偿比率
    • C、负债比率
    • D、流动比率
    • E、每股收益率

    正确答案:B,C,D

  • 第8题：

    对客户的收入支出表进行分析需注意的事项包括（）。

    • A、理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
    • B、对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年收入支出表的时间序列分析来发掘
    • C、要把握收入支出表反映的是客户某一时点的财务状况
    • D、任何客户都应该努力保持正的净现金流量
    • E、要把握收入支出表反映的是客户某一时段内的财务状况

    正确答案:A,B,D,E

  • 第9题：

    对客户的资产负债表和收入支出表进行进一步分析，一般要计算各种财务比率，其中不包括（）。

    • A、结余比率
    • B、负债比率
    • C、投资与净资产比率
    • D、总资产周转率

    正确答案:D

  • 第10题：

    单选题
    对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化整理，即根据客户所提供的信息制作（  ）。
    A

    资产负债表和收入支出表

    B

    现金流量表和收入支出表

    C

    收入支出表和报税表

    D

    资产负债表和损益表


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。
    A

    客户家庭资产负债表分析

    B

    客户家庭现金流量表分析

    C

    客户利润表分析

    D

    财务比率分析

    E

    客户婚姻、子女情况


    正确答案： A,E
    解析： 理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括客户利润表分析，客户婚姻、子女情况。

  • 第12题：

    多选题
    对客户的收入支出表进行分析需注意的事项包括（）。
    A

    理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

    B

    对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年收入支出表的时间序列分析来发掘

    C

    要把握收入支出表反映的是客户某一时点的财务状况

    D

    任何客户都应该努力保持正的净现金流量

    E

    要把握收入支出表反映的是客户某一时段内的财务状况


    正确答案： A,B,D,E
    解析： 收入支出表反映的是客户某一时段内的财务状况。

  • 第13题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括(　)。


    A.客户家庭资产负债表分析

    B.客户家庭现金流量表分析

    C.财务比率分析

    D.客户婚姻.子女状况

    答案：D
    解析：

  • 第14题：

    分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤，()不属于分析客户财务状况的主要内容。

    A:投资偏好分析
    B:资产负债表分析
    C:现金流量表分析
    D:财务比率分析

    答案：A
    解析：

  • 第15题：

    不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。

    A:需要
    B:使职业选择清晰化
    C:分析资产负债表
    D:分析现金流量表

    答案：D
    解析：
    理财规划师对客户的职业建议包括：①需要；②SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析；③分析资产负债表；④使职业选择清晰化；⑤阻碍；⑥制定提升计划；⑦寻求帮助；⑧寻求提升；⑨区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异。

  • 第16题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括( )。

    A.客户家庭资产负债表分析
    B.客户家庭现金流量表分析
    C.客户利润表分析
    D.财务比率分析
    E.客户婚姻、子女情况

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括客户利润表分析，客户婚姻、子女情况。

  • 第17题：

    理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，在了解客户购房目标后，要做的是()。

    A:跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿
    B:收集客户的财务及非财务信息
    C:列出家庭资产负债表和收入支出表
    D:根据客户未来情况的变动，对计划做出及时的调整

    答案：B
    解析：
    理财规划师在给客户制定住房消费支出规划的步骤是：①跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿，并了解客户购房目标；②收集客户的财务及非财务信息；③分析客户的财务及非财务信息，并做出评价；④帮助客户确定购房目标；⑤帮助客户进行贷款规划，如选择何种贷款方式、还款方式及还款期限等，并运用相关税收及法律知识，为客户提供必要的支持；⑥购房计划的实施及调整。

  • 第18题：

    下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率（）。

    • A、投资收入比率
    • B、资产负债比率
    • C、负债收入比率
    • D、结余比率

    正确答案:A

  • 第19题：

    理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。

    • A、客户家庭资产负债表分析
    • B、客户家庭现金流量表分析
    • C、客户利润表分析
    • D、财务比率分析
    • E、客户婚姻、子女情况

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。

    • A、需要
    • B、SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析
    • C、分析资产负债表
    • D、分析现金流量表

    正确答案:D

  • 第21题：

    对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化整理，即根据客户所提供的信息制作（）

    • A、资产负债表和收入支出表
    • B、现金流量表和收入支出表
    • C、收入支出表和报税表
    • D、资产负债表和损益表

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    对客户的资产负债表和收入支出表进行进一步分析，一般要计算各种财务比率，其中不包括()。
    A

    结余比率

    B

    负债比率

    C

    投资与净资产比率

    D

    总资产周转率


    正确答案： B
    解析： 对企业分析时需计算总资产周转率。

  • 第23题：

    判断题
    对单一法人客户的财务报表分析主要是对资产负债表和财务比率进行分析的。（　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 对单一法人客户的财务报表分析主要是对资产负债表和损益表进行分析的。

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