在投资策略中，()是指在为普通家庭做理财规划时，可以为他们建立一个常规储蓄计划，其中每月投入一定资金购买基金等金融资产。A:平均投资策略 B:杠杆投资策略 C:稳健投资策略 D:比例投资策略

题目
在投资策略中，()是指在为普通家庭做理财规划时，可以为他们建立一个常规储蓄计划，其中每月投入一定资金购买基金等金融资产。

A:平均投资策略
B:杠杆投资策略
C:稳健投资策略
D:比例投资策略
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1.在投资策略中，( )是指在为普通家庭做理财规划时，可以为他们建立一个常规储蓄计划，其中每月投人一定资金购买基金等金融资产。A．平均投资策略B．杠杆投资策略C．稳健投资策略D．比例投资策略

2.理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括( )。A．制定理财方案B．收集客户信息C．分析客户财务状况D．实施理财计划E．持续理财服务

3.某对夫妇将每月的收入大部分都储蓄起来以为了将来的养老之用，我们对于这样的夫妇的投资建议是（ ）。A．购买平衡型投资基金组合，购买养老险或投资型保单B．购买单一指数型基金，购买基本需求养老保险C．购买中短期比较看好的基金，购买短期储蓄险或房贷寿险D．购买中长期表现稳定基金，购买子女教育基金

4.下列是理财产品的各种特征的比较，其中说法正确的是( )。A．理财产品z承诺2年后支付本息共5000元，理财客户要求的年收益率为4％，则该产品的价格是4629．6元B．理财产品Y要求投资者购买时投入5000元，以后每月月末投入500元，2年后支付本息和共18025元，则该理财产品的收益率是4．6％C．理财产品x要求投资者购买时投入3000元，以后每月月末投入500元，该理财产品承诺的收益率为5％，则为了准备20000元资金购买电脑，应该持有该产品32个月D．理财产品w的年收益率为4％，承诺购买以后每月支付500元利息，则其价格应该是12500元E．以上说法皆正确

更多“在投资策略中，()是指在为普通家庭做理财规划时，可以为他们建立一个常规储蓄计划，其中每月投入一定资金购买基金等金融资产。”相关问题

  • 第1题：

    小顾和小时计划年底结婚，5年后买房，目前小顾税前月收入6000元，小时为5000元，租房居住，二人已经储蓄8万元，其中5万元用于结婚各项开支，其余3万元作为购房基金的首期储蓄，开展基金投资，并且每月工资的25%（以税前收入为基础）作为基金定投，持续投入该基金，其基金组合的年收益率为8%。
    假设他们买房时的银行贷款利率为6。3%，贷款期限为25年，不考虑他们的工资增长。
    在理财规划中，符合合理的房贷月供与税前月总收入的比例为（ ）。

    A.50%
    B.25%
    C.35%
    D.45%

    答案：B
    解析：

  • 第2题：

    某客户打算购买基金，由于对基金不了解，特征询理财规划师的建议。( )是指通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立运行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变，在基金中随时转变。

    A.基金的基金
    B.对冲基金
    C.离岸基金
    D.伞形基金

    答案：D
    解析：

  • 第3题：

    共用题干
    资料：某客户打算购买基金，由于对基金不了解，特征询理财规划师的建议。根据上述资料回答下列问题。

    ()是指通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立运行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变，在基金中随时转变。
    A:基金的基金
    B:对冲基金
    C:离岸基金
    D:伞形基金

    答案：D
    解析：

  • 第4题：

    （）是理财科学的定义。

    • A、购买金融产品
    • B、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营
    • C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入
    • D、证券、投资、保险、信托、期货、基金等

    正确答案:B

  • 第5题：

    理财规划师在为客户做退休养老规划时（）不是主要考虑的因素。

    • A、家庭结构
    • B、退休基金的投资收益率
    • C、子女的收入
    • D、退休年龄

    正确答案:C

  • 第6题：

    “理财”的定义是（）

    • A、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营
    • B、证券、投资、保险、信托、期货、基金等
    • C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入
    • D、购买金融产品

    正确答案:A

  • 第7题：

    小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了（）的理财规划原则。

    • A、整体规划
    • B、家庭类型与理财策略相匹配
    • C、提早规划
    • D、消费、投资与收入相匹配

    正确答案:B

  • 第8题：

    理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
    • C、理财规划是投资规划的一个组成部分
    • D、理财规划是投资规划的基础
    • E、理财规划就是投资规划

    正确答案:A,B

  • 第9题：

    多选题
    如果客户在退休时的退休基金规模达不到所需要的资金，这就会产生一定的资金缺口。为了弥补这一缺口，理财师可以建议客户通过()等途径来调整退休养老金规划方案。
    A

    提高储蓄比例

    B

    延长工作年限

    C

    进行更高收益率的投资

    D

    减少退休的花销

    E

    增加定期退休基金的投入


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    某基金投资者自购买基金以来已形成了一定的投资习惯，理财规划师帮助分析发现其中不科学的是（）。
    A

    每天都看基金净值

    B

    构造了自己的基金投资组合

    C

    喜欢买较大的基金公司旗下产品

    D

    喜欢申购新基金


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。其中特定目的载体可包括（  ）。
    A

    证券公司资产管理计划

    B

    商业银行理财产品

    C

    基金子公司资产管理计划

    D

    信托投资计划

    E

    金融债


    正确答案： C,E
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    理财规划师在为客户做退休养老规划时（）不是主要考虑的因素。
    A

    家庭结构

    B

    退休基金的投资收益率

    C

    子女的收入

    D

    退休年龄


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是()。

    A:规划时间较短
    B:规划资金不确定
    C:资金用途特殊
    D:投资方向不确定

    答案：C
    解析：
    客户投资的教育金并非越多越好，理财规划师切不可因筹资的压力而选择高风险的投资工具，因为本金遭受损失对未来子女教育的不利影响会更大。根据收益与风险配比原则，任何可能获得高收益的投资都将伴随着高风险，所以，投资还是要坚持稳健性原则。

  • 第14题：

    共用题干
    李先生一家的每月平均支出如表1-1所示。表1-1收入一支出表

    根据案例回答1～2题。

    理财规划师在为李先生制定现金规划方案时，建议李先生选择的现金规划工具中不包括()。
    A:定额定期储蓄
    B:可转换债券
    C:现金
    D:货币市场基金

    答案：B
    解析：
    现金规划工具主要有：①现金；②相关储蓄品种；③货币市场基金。


    当个人或家庭有突然的未预料到的支出，而个人或家庭的现金及现金等价物的额度又不足以应付这些支出时，利用一些短期的融资工具融得一些资金就不失为一个解决紧急问题的好方法。临时变现其他流动性不强的金融资产会有一部分损失。

  • 第15题：

    投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    某基金投资者自购买基金以来已形成了一定的投资习惯，理财规划师帮助分析发现其中不科学的是（）。

    • A、每天都看基金净值
    • B、构造了自己的基金投资组合
    • C、喜欢买较大的基金公司旗下产品
    • D、喜欢申购新基金

    正确答案:D

  • 第17题：

    在下列家庭理财方案中，既符合“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”的理财理念，又符合“平时投入一滴水，难时拥有太平洋”广告语的方案是（）

    • A、购买国债、汽车和人身保险
    • B、借钱购买股票、证券投资基金和财产保险
    • C、增加外币储蓄、黄金投资和股票投资
    • D、按合理比例投资储蓄、国债、股票和商业保险

    正确答案:D

  • 第18题：

    在下列的家庭理财方案中，既符合“不要把鸡蛋放在同一个篮子里的理财理念”，又符合“平时投入一滴水，难时拥有太平洋”广告语的方案是（）

    • A、购买国债、住房、汽车和人身保险
    • B、借钱购买股票、证券投资基金和财产保险
    • C、增加外币储蓄、黄金投资和社会保险
    • D、按比例投资储蓄、国债、股票和商业保险

    正确答案:D

  • 第19题：

    如果客户在退休时的退休基金规模达不到所需要的资金，这就会产生一定的资金缺口。为了弥补这一缺口，理财师可以建议客户通过（）等途径来调整退休养老金规划方案。

    • A、提高储蓄比例
    • B、延长工作年限
    • C、进行更高收益率的投资
    • D、减少退休的花销
    • E、增加定期退休基金的投入

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    小章在选择子女教育投资规划工具前，向理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资规划工具可划分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。以下选项中属于短期教育投资规划工具的是（）

    • A、教育储蓄
    • B、国家助学贷款
    • C、教育保险
    • D、共同基金

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    在下列的家庭理财方案中，既符合“不要把鸡蛋放在同一个篮子里的理财理念”，又符合“平时投入一滴水，难时拥有太平洋”广告语的方案是（）
    A

    购买国债、住房、汽车和人身保险

    B

    借钱购买股票、证券投资基金和财产保险

    C

    增加外币储蓄、黄金投资和社会保险

    D

    按比例投资储蓄、国债、股票和商业保险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    “理财”的定义是（）
    A

    资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营

    B

    证券、投资、保险、信托、期货、基金等

    C

    婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入

    D

    购买金融产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据产品合同约定投入资金到相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类资金投资和管理计划，是指（）。
    A

    基金产品

    B

    银行理财产品

    C

    银行信托产品

    D

    衍生品投资


    正确答案： C
    解析： 理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。
    故此题答案选B。

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