人寿保险的需求分析是理财规划师为客户进行风险管理和保险规划的重要工作环节，一般人寿保险需求的分析程序包括三个步骤，以下排序着正确的是()。A:收集信息、建立目标、信息分析 B:收集信息、信息分析、建立目标 C:建立目标、收集信息、信息分析 D:以上均不正确

题目
人寿保险的需求分析是理财规划师为客户进行风险管理和保险规划的重要工作环节，一般人寿保险需求的分析程序包括三个步骤，以下排序着正确的是()。

A:收集信息、建立目标、信息分析
B:收集信息、信息分析、建立目标
C:建立目标、收集信息、信息分析
D:以上均不正确
相似考题

1.理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，( )属于客户的财务信息。A．客户的婚姻状况B．客户的风险管理信息C．客户的家庭成员D．进行教育规划时客户对子女的期望

2.理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。A．分析客户未来投资收益B．分析宏观经济形势C．分析客户现有投资组合信息D．分析客户家庭预期收人信息

3.在帮助客户进行教育投资规划时,个人理财规划师不应该做的是:()。A、分析客户当前和预期的收入状况B、了解客户的教育需求和子女的基本情况C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

4.人寿保险的需求分析是理财规划师为客户进行风险管理和保险规划的重要工作环节，一般人寿保险需求的分析程序包括三个步骤，以下排序着正确的是( )。A．收集信息、建立目标、信息分析B．收集信息、信息分析、建立目标C．建立目标、收集信息、信息分析D．以上均不正确

更多“人寿保险的需求分析是理财规划师为客户进行风险管理和保险规划的重要工作环节，一般人寿保险需求的分析程序包括三个步骤，以下排序着正确的是()。”相关问题

  • 第1题：

    即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师也应接受客户的委托，为其需求提供服务。()


    答案：错
    解析：
    如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务。

  • 第2题：

    理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，()属于客户的财务信息。

    A:客户的婚姻状况
    B:客户的风险管理信息
    C:客户的家庭成员
    D:进行教育规划时客户对子女的期望

    答案：B
    解析：
    客户的财务信息一般包括：①客户的收支情况；②客户的资产与负债情况；③客户的社会保障信息；④客户的风险管理信息；⑤客户的遗产管理信息。

  • 第3题：

    共用题干
    夏某夫妇计划于明年生育一个宝宝，请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。根据案例回答6～9题。

    夏某夫妇的孩子平安出生后，在活泼好动的中小学阶段，理财规划师需要为家庭增加的保险产品为()。
    A:孩子的意外伤害保险
    B:孩子的人寿保险
    C:夏先生的意外伤害保险
    D:夏太太的人寿保险

    答案：A
    解析：
    C项，考虑到夏太太即将面临的怀孕分娩过程中的疾病风险，应当为其购置一份健康保险。


    A项，根据题意，孩子处于活泼好动的中小学阶段，平时发生磕碰等意外事件概率相对较高，除了有“学生基本保险”外，还要加强对此阶段孩子的意外伤害风险的保险保障，故需要增加购买孩子的意外伤害保险。


    根据题意，夏某家庭需要增加的保险产品为教育储蓄保险。与教育储蓄相比，教育保险具有范围广、可分红、强制储蓄以及特定情况下保费可豁免等优点。


    D项，可保利益原则是指在订立和履行保险合同的过程中，投保人或被保险人对保险标的必须具有可保利益，如果投保人对保险标的不具有可保利益，签订的保险合同无效。由于夏太太朋友的孩子对夏太太来讲，无任何利害关系，不具备保险利益，上述做法违反了保险的可保利益原则。

  • 第4题：

    按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

    A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
    B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
    C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
    D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

    答案：C
    解析：

  • 第5题：

    下列关于理财规划师的说法中，没有问题的是（）。

    • A、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配
    • B、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师
    • C、理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务
    • D、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析

    正确答案:A,D

  • 第6题：

    理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

    • A、基本信息
    • B、财务信息
    • C、管理信息
    • D、收入信息

    正确答案:A

  • 第7题：

    下列关于理财规划师对人寿保险的建议，正确的是（）。

    • A、人寿保险产品在财产传承规划中也起着很大的作用
    • B、人寿保险影响客户遗产的总值
    • C、人寿保险赔偿金在任何情况下都不可以作为遗产
    • D、人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化
    • E、人寿保险信托是一种单独的产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    在分析客户现金需求的基础上，理财规划师接下来的工作就是进行现金规划了。对客户进行现金规划有一定的程序可依，通常来说，现金规划包含三个步骤，分别是（）。

    • A、将客户的每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
    • B、向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求
    • C、形成现金规划报告，交付客户
    • D、了解各种现金规划工具
    • E、拜访客户

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    单选题
    张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。张先生的小孩已经上小学，但是没有购买任何保险，理财规划师需要立刻为家庭增加的保险产品为（）
    A

    孩子的意外伤害保险

    B

    孩子的人寿保险

    C

    张先生的意外伤害保险

    D

    张先生的人寿保险


    正确答案： A
    解析： 孩子处于活泼好动的小学阶段，平时发生磕碰等意外事件概率相对较高，除了有学生基本保险外还要加强对此阶段孩子的意外伤害风险的保险保障，故需要增加购买孩子的意外伤害保险。

  • 第10题：

    单选题
    人身保险规划的程序包括收集信息、分析信息和综合整理等几个环节，其中，分析信息的内容包括（）。 ①客户的保险信息 ②评估承受的财务风险状况 ③评估当前的保险范围和风险管理策略以及客户所承受的风险状况 ④评估保险范围发生变化的影响 ⑤把客户风险管理需求的优先次序排好
    A

    ②④⑤

    B

    ①③④

    C

    ①③④⑤

    D

    ①②③④⑤


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下关于理财规划流程的表述中，正确的是（）
    A

    为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容

    B

    收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容

    C

    财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程

    D

    确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率

    E

    综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财规划师为客户提供风险管理和保险规划方面的咨询，首先要了解保险的相关知识，根据有关保险基础知识解答以下题：我国《保险法》将保险公司经营的业务分为（）。
    A

    财产保险与人寿保险

    B

    财产损失保险与人寿保险

    C

    责任保险与信用保险

    D

    财产保险与人身保险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    风险管理和保险规划的制定并不是一次制定就完全完成的工作，理财规划师需要根据客户的实际情况调整方案，以下说法错误的是()。

    A:随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案
    B:理财规划师一般不需要花费很多的时间来重定风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整
    C:客户结婚、生子、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划
    D:客户没有结婚、生子、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划

    答案：D
    解析：
    D项，一般而言，除了时常检查客户的保险规划之外，在下列特殊事件发生时，应该检查并调整客户的保险规划：①经济状况改变；②家庭责任改变；③工作环境变动；④生涯变动。

  • 第14题：

    共用题干
    张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。根据资料回答1～5题。

    张先生的小孩已经上小学，但是没有购买任何保险，理财规划师需要立刻为家庭增加的保险产品为()。
    A:孩子的意外伤害保险
    B:孩子的人寿保险
    C:张先生的意外伤害保险
    D:张先生的人寿保险

    答案：A
    解析：
    张夫人没有基本医院保险，需要另行购买商业医疗保险作为有效的补充。


    孩子处于活泼好动的小学阶段，平时发生磕碰等意外事件概率相对较高，除了有学生基本保险外还要加强对此阶段孩子的意外伤害风险的保险保障，故需要增加购买孩子的意外伤害保险。


    基于张先生父母希望把遗产留给自己的孙女作为教育金，但是又担心这笔钱被用作他途的愿望，采用未成年子女信托的方式建立教育基金最为妥当。


    人寿保险是以人的寿命为保险标的，以人的生或死为保险事件，当发生保险事件时，保险人履行给付保险金责任的一种人身保险。通过购买人寿保险重点保障了可能对家庭造成巨大损失的风险，通过死亡保险金的给付可以使夫妻另一方仍然维持他（她）想要的生活水平。


    针对张先生经常出差情况，通过购买意外伤害保险，将意外风险转移给保险公司。

  • 第15题：

    理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到( )。

    A、对服务对象非常明确
    B、对客户的风险态度进行分析
    C、了解客户及其家庭主要成员的背景情况
    D、清楚客户需要理财服务的初衷是什么
    E、对客户的财务状况搜集资料

    答案：A,C,D
    解析：
    A,C,D
    综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁，他的背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。首先，理财师应当对服务的对象非常明确；其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容；最后，理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。

  • 第16题：

    在分析客户现金需求的基础上，理财规划师接下来的工作就是进行现金规划了。对客户进行现金规划有一定的程序可依，通常来说，现金规划包含三个步骤，分别是(　)。

    A.将客户的每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
    B.向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求
    C.形成现金规划报告，交付客户
    D.了解各种现金规划工具
    E.拜访客户

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第17题：

    （）是理财规划师的立足之本。

    • A、自身价值追求
    • B、低风险
    • C、客户需求
    • D、高收益

    正确答案:C

  • 第18题：

    人身保险规划的程序包括收集信息、分析信息和综合整理等几个环节，其中，分析信息的内容包括（）。 ①客户的保险信息 ②评估承受的财务风险状况 ③评估当前的保险范围和风险管理策略以及客户所承受的风险状况 ④评估保险范围发生变化的影响 ⑤把客户风险管理需求的优先次序排好

    • A、②④⑤
    • B、①③④
    • C、①③④⑤
    • D、①②③④⑤

    正确答案:D

  • 第19题：

    理财规划师为客户提供风险管理和保险规划方面的咨询，首先要了解保险的相关知识，根据有关保险基础知识解答以下题：我国《保险法》将保险公司经营的业务分为（）。

    • A、财产保险与人寿保险
    • B、财产损失保险与人寿保险
    • C、责任保险与信用保险
    • D、财产保险与人身保险

    正确答案:D

  • 第20题：

    多选题
    客户分析的内容包括（）。
    A

    收集客户信息

    B

    客户职业能力分析

    C

    客户财务分析

    D

    客户风险特征和其他理财特性分析

    E

    客户理财需求和目标分析


    正确答案： A,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    理财规划师了解、分析客户的能力不包括（）。
    A

    掌握接触客户、取得客户信赖的方法

    B

    收集、整理客户信息

    C

    客户分类和了解、分析客户需求

    D

    投资理财产品选择、组合和理财规划


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）
    A

    分析客户当前和预期的收入状况

    B

    了解客户的教育需求和子女的基本情况

    C

    分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距

    D

    帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列关于理财规划师的说法中，没有问题的是（）。
    A

    理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配

    B

    2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师

    C

    理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务

    D

    理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

相关内容