对理财规划方案进行修改应按照一定的程序，以下程序正确的是()。A:客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认 B:客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认 C:情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划 D:会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划

题目
对理财规划方案进行修改应按照一定的程序，以下程序正确的是()。

A:客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认
B:客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认
C:情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划
D:会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划
相似考题

1.理财师制作完理财规划书后，需当面跟客户解释理财方案分项内容，通过交流可做必要的修改，最终交付客户，无须要求客户签署客户声明。()

2.理财方案制定后，理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程，无法确切掌握，因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。A．正确B．错误

3.商业银行申请需要批准的个人理财业务之前，应当( )。A．向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情况B．就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会谈C．试行有关业务方案D．向银行监管机构分析说明对主要风险的认识

4.理财方案建议书经过修改最终交付客户后，需要客户签署声明书。一般来说，客户声明不包括( )。A．已经完整阅读该方案B．信息真实准确，没有重大遗漏C．理财师就重要问题进行了必要解释D．完全接受该建议书的建议

参考答案和解析
答案：C
解析：
方案调整的程序为：情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划。
更多“对理财规划方案进行修改应按照一定的程序，以下程序正确的是()。A:客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认 B:客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认 C:情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划 D:会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师实施理财方案应取得客户授权，同时客户还应出具一份客户申明，其内容不包括______。

    A．关于理财规划师资质的声明

    B．关于客户许可的声明

    C．关于实施效果的声明

    D．关于预期收益率的声明


    正确答案：A

  • 第2题：

    理财方案建议书经过修改最终交付客户后，需要客户签署声明书。一般来说，客户声明不包括()。

    A:已经完整阅读该方案
    B:信息真实准确，没有重大遗漏
    C:理财师就重要问题进行了必要解释
    D:完全接受该建议书的建议

    答案：D
    解析：

  • 第3题：

    （ ）是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。

    A.法律声明文件
    B.相关信息披露
    C.方案执行确认书
    D.持续理财规划服务

    答案：D
    解析：
    持续理财规划服务是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段；同时它也是理财师获得持续服务性收入的主要来源。

  • 第4题：

    下面关于理财方案进行修改的程序正确的是()。①客户声明；②会谈记录；③情况说明；④修订执行计划；⑤方案确认

    A:①③③④⑤
    B:③④①②⑤
    C:②①⑤③④
    D:③②①⑤④

    答案：D
    解析：

  • 第5题：

    客户在签署授权书后，还应出具一份关于方案实施的声明，其主要内容不包括()。

    A:客户应当声明理解并认可了理财方案
    B:客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
    C:客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
    D:客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证

    答案：A
    解析：
    A项属于客户出具的关于理财方案制定的声明；而方案实施声明重在强调客户同意由理财规划师去执行方案，并且理财规划师没有承诺实施效果，主要应包括BCD三项内容。

  • 第6题：

    当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。一般来说,客户声明应包括（　）。

    • A、已经完整阅读该方案
    • B、信息真实准确,没有重大遗漏
    • C、理财规划师已就重要问题进行了必要解释
    • D、接受该方案
    • E、理财规划方案未来没有调整的需要

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    进行网络调整前，应向客户提交（），完成解决方案的实施；若有参数修改，填写《参数修改记录表》，保证对问题解决效果的持续跟踪和确认，针对典型问题，提交客户（）。


    正确答案:网络操作申请单；技术问题处理报告

  • 第8题：

    下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是（）。

    • A、客户声明、会谈记录、情况说明、修订执行计划、方案确定
    • B、情况说明、修订执行计划、客户声明、会谈记录、方案确定
    • C、会谈记录、客户声明、方案确定、情况说明、修改执行计划
    • D、情况说明、会谈记录、客户声明、方案确定、修改执行计划

    正确答案:D

  • 第9题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第10题：

    单选题
    （）是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。
    A

    法律声明文件

    B

    相关信息披露

    C

    方案执行确认书

    D

    持续理财规划服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    当规划书经过必要修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财师可以要求客户签署客户声明。这是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）。
    A

    客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认

    B

    客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认

    C

    情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划

    D

    会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应包括（）。

    A.关于理财规划师资质的声明
    B.关于客户许可的声明
    C.关于实施效果的声明
    D.信息真实、准确，没有重大遗漏
    E.其他双方认为应当声明的事项

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第14题：

    客户在签署授权书给理财规划师后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明的内容包括()。

    A:已经完整阅读理财方案
    B:信息真实准确，没有重大遗漏
    C:客户接受理财方案
    D:关于实施效果的说明

    答案：D
    解析：

  • 第15题：

    客户在签署授权书给理财规划师后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明的内容包括()。

    A.已经完整阅读理财方案
    B.信息真实准确，没有重大遗漏
    C.客户接受理财方案
    D.关于实施效果的说明

    答案：D
    解析：

  • 第16题：

    客户对理财方案的声明包括()。

    A:已经完整阅读该方案
    B:信息真实准确，没有重大遗漏
    C:重要问题已经解释
    D:对理财规划师的致谢
    E:接受该方案

    答案：A,B,C,E
    解析：
    一般来说，客户声明应包括如下内容：①已经完整阅读该方案；②信息真实准确，没有重大遗漏；③理财规划师已就重要问题进行了必要解释；④接受该方案。当然，由于客户的差异性，客户声明并不局限于这些内容，可以根据不同客户的具体情况，适当进行必要的增补。

  • 第17题：

    当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。

    • A、已经完整阅读该方案
    • B、信息真实准确，没有重大遗漏
    • C、理财规划师已就重要问题进行了必要解释
    • D、接受该方案
    • E、客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    全过程理财规划的最后一步是（）

    • A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
    • B、理财师和客户共同确定理财目标体系
    • C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
    • D、对理财方案运营中问题进行修订完善

    正确答案:D

  • 第19题：

    取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括（）。

    • A、关于理财规划师资质的声明
    • B、关于客户许可的声明
    • C、关于实施效果的声明
    • D、信息真实准确没有重大遗漏
    • E、其他双方认为应当声明的事项

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）。

    • A、客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认
    • B、客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认
    • C、情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划
    • D、会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划

    正确答案:C

  • 第21题：

    （）是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。

    • A、法律声明文件
    • B、相关信息披露
    • C、方案执行确认书
    • D、持续理财规划服务

    正确答案:D

  • 第22题：

    单选题
    下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是（）。
    A

    客户声明、会谈记录、情况说明、修订执行计划、方案确定

    B

    情况说明、修订执行计划、客户声明、会谈记录、方案确定

    C

    会谈记录、客户声明、方案确定、情况说明、修改执行计划

    D

    情况说明、会谈记录、客户声明、方案确定、修改执行计划


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。
    A

    已经完整阅读该方案

    B

    信息真实准确，没有重大遗漏

    C

    理财规划师已就重要问题进行了必要解释

    D

    接受该方案

    E

    客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施


    正确答案： D,C
    解析： "客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施"。包含在理财规划师取得客户授权后，出具的一份关于方案实施的声明中。

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