退休期的理财优先顺序为A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

题目
退休期的理财优先顺序为

A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划

B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划

C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划

D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划
相似考题

1.没有或仅有较低的理财需求和理财能力，这样的理财特征属于( )。A．少年成长期B．青年成长期C．中年稳健期D．退休养老期

2.在分析各项理财目标实现的可能性时，不需要事先确定的重要事项是( )。A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序B．要确定现有资源运用的优先顺序C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案D．动态模拟全生涯的资产净值与现金流量

3.下列不属于设定的投资目标的是( )。A．理财目标金额B．理财目标的实现年限C．理财目标收益D．确定理财目标及其优先顺序

4.处于退休养老期的理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。 （ ）

更多“退休期的理财优先顺序为”相关问题

  • 第1题：

    设定投资目标,不包括( )

    A．确定理财目标及其优先顺序

    B．理财目标的实现年限

    C．理财目标收益

    D．理财目标金额


    参考答案：C

  • 第2题：

    在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项( )

    A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序

    B．要确定现有资源运用的优先顺序

    C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案

    D．当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案


    参考答案：A

  • 第3题：

    处于退休期客户的理财规划的重点包括()。

    A:风险管理规划
    B:现金规划
    C:税收筹划
    D:退休养老规划

    答案：B
    解析：
    退休期客户理财规划的重点包括：财产传承规划、现金规划、投资规划等。

  • 第4题：

    （　　）是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

    A 、 理财投资组合
    B 、 综合理财服务
    C 、 理财价值观
    D 、 理财风险评价

    答案：C
    解析：
    理财价值观就是投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

  • 第5题：

    退休期的理财优先顺序是( )。

    A.退休规划资产传承规划现金规划投资规划税务规划
    B.资产传承规划退休规划投资规划税务规划现金规划
    C.投资规划现金规划资产传承规划退休规划税务规划
    D.税务规划现金规划资产传承规划退休规划投资规划

    答案：A
    解析：

  • 第6题：

    退休期的理财优先顺序为（）。

    • A、退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
    • B、资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划
    • C、投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划
    • D、税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

    正确答案:A

  • 第7题：

    单身期的理财优先顺序是（）


    正确答案:职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

  • 第8题：

    退休期的理财优先顺序为（）


    正确答案:退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划

  • 第9题：

    建立信托一般是（）的理财需求。

    • A、单身期
    • B、家庭与事业形成期
    • C、家庭与事业成长期
    • D、退休期

    正确答案:D

  • 第10题：

    单选题
    没有或仅有较低的理财需求和理财能力，这样的理财特征属于（）
    A

    少年成长期

    B

    青年成长期

    C

    中年稳健期

    D

    退休养老期


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    填空题
    单身期的理财优先顺序是（）

    正确答案： 职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期（）。
    A

    单身期

    B

    家庭与事业形成期

    C

    家庭与事业成长期

    D

    退休前期

    E

    退休期


    正确答案： B,D
    解析： 将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期，即单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期、退休前期和退休期。

  • 第13题：

    下列关于退休计划咨询服务和退休计划理财服务关系的描述,正确的有哪些( )

    ①退休计划咨询服务是退休计划理财服务的前提和基础;

    ②退休计划理财服务是退休计划咨询服务的前提和基础;

    ③退休计划咨询服务是退休计划理财服务的核心部分和延伸部分;

    ④退休计划理财服务是退休计划咨询服务的核心部分和延伸部分

    A．①③

    B．①④

    C．②③

    D．②④


    参考答案：B

  • 第14题：

    按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财目标是为自己及配偶准备退休金的时期是( )。

    A．稳定期

    B．维持期

    C．高原期

    D．退休期


    参考答案：A
    解析：稳定期最重要的理财目标是为自己及配偶准备退休金，因为这时离退休至少还有10年，收入增加而负担减轻，最适合储蓄退休金。

  • 第15题：

    对于处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有（ ）。

    A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资、保住财产
    B.退休养老期投资的基本目标是保本
    C.退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金
    D.退休养老金的最大财务支出是日常养老费
    E.退休养老期还有遗产规划

    答案：A,B,C,E
    解析：
    退休养老期的主要理财目标是合理支出储蓄的财富以保障退休期间的正常支出，A、B项说法正确；退休养老期投资组合应以固定收益投资工具为主，债券具有还本付息的特征，风险小、收益稳定，保本之外每年有固定的收益，而且一般债券收益率会高于通货膨胀率，C项说法正确；退休养老期的财务支出除了日常养老费用外，最大的一块是医疗保健支出，D项说法错误；退休养老期的一个重要任务是遗产规划以及与此相关联的税务规划，E项说法正确。

  • 第16题：

    ()是指子女参加工作到退休之前的这段时间，理财的重点是准备退休金。

    A:单身期
    B:家庭与事业形成期
    C:家庭与事业成长期
    D:退休前期

    答案：D
    解析：
    退休前期是指子女参加工作到退休之前的这段时间，理财的重点是准备退休金。

  • 第17题：

    退休期的理财规划当以意外保险优先。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    没有或仅有较低的理财需求和理财能力，这样的理财特征属于（）

    • A、少年成长期
    • B、青年成长期
    • C、中年稳健期
    • D、退休养老期

    正确答案:A

  • 第19题：

    进入退休期后，在投资理财方面应以保守型投资理财产品为主，比如储蓄、国债等产品


    正确答案:正确

  • 第20题：

    将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期（）。

    • A、单身期
    • B、家庭与事业形成期
    • C、家庭与事业成长期
    • D、退休前期
    • E、退休期

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    生命周期选择理财产品时，应该选择风险低的产品是（）。

    • A、探索期
    • B、建立期
    • C、稳定期
    • D、退休期

    正确答案:D

  • 第22题：

    填空题
    退休期的理财优先顺序为（）

    正确答案： 退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    退休期的理财规划当以意外保险优先。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

相关内容