理财师在使用自我评价问卷确定客户的投资类型时，不常用的得分表格是()。A:谨慎型 B:大意型 C:骄傲型 D:信息型

题目
理财师在使用自我评价问卷确定客户的投资类型时，不常用的得分表格是()。

A:谨慎型
B:大意型
C:骄傲型
D:信息型
相似考题

1.在绩效评价中最常用的评价方法是（ ）。A．上级评价B．客户评价C．同级评价D．自我评价

2.根据《金融理财师执业操作准则》的要求，下列说法错误的是( )。A．在提供金融理财服务之前，金融理财师应与客户共同确定服务的范围，比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等B．金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息，如果无法获得充足的信息，可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域C．金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测D．金融理财师只需给客户提供一种方案，并且方案一旦确定后就不应再变动

3.正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义( )A．确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任B．建立与客户的关系,确定为客户服务的范围C．建立与客户的关系D．确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围

4.理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时，下列选项中，( )不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。A．计算数据必须核实及复查B．理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议C．当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时，必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料，但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示D．推荐专业人士应坚持胜任的原则

更多“理财师在使用自我评价问卷确定客户的投资类型时，不常用的得分表格是()。”相关问题

  • 第1题：

    金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。

    Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录

    Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录

    Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账

    Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：C
    解析：Ⅲ项金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产分别管理，分别记账。

  • 第2题：

    在投资规划流程中，（ ）主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用户各种类型资产的资金比例。

    A.客户分析
    B.证券选择
    C.资产配置
    D.投资评价

    答案：C
    解析：

  • 第3题：

    理财师开展业务时，（ ）是了解客户，收集信息的最好时机。

    A.开户
    B.调查问卷
    C.面谈沟通
    D.电话沟通

    答案：A
    解析：
    开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机.在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别,
    证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上:可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情等，辅助收集客户信息.

  • 第4题：

    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是客户收益的最大化。()


    答案：错
    解析：
    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。

  • 第5题：

    理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。


    答案：对
    解析：
    理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。

  • 第6题：

    理财师在客户信息收集过程中，可以采取的来源和方法有( )。

    A、开户资料
    B、调查问卷
    C、面谈征询
    D、客户提交的账户资料
    E、客户提交的财务资料

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    A,B,C,D,E
    理财师收集客户信息的来源和方法主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料。

  • 第7题：

    在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。

    • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
    • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
    • C、将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户
    • D、将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者

    正确答案:A

  • 第8题：

    在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。

    • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
    • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
    • C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
    • D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

    正确答案:B

  • 第9题：

    在绩效评价中最常用的评价方法是（）。

    • A、上级评价
    • B、客户评价
    • C、同级评价
    • D、自我评价

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。
    A

    要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷

    B

    代客户填写个人投资者风险类型评估问卷

    C

    将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户

    D

    个人投资者风险类型评估问卷一年内有效


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    最常用于效应评价的学校健康教育评价方法是（）
    A

    问卷调查

    B

    行为观察

    C

    自我评估

    D

    家长访谈

    E

    小组讨论


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（  ）。
    A

    投资工具的风险较低

    B

    投资工具流动性较好

    C

    投资工具适合客户的财务目标

    D

    投资工具收益较高


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( )。

    A．风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

    B．客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

    C．风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

    D．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策


    正确答案：C
    C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。

  • 第14题：

    理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。

    A:不定期评价投资目标
    B:分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确
    C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
    D:根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

    答案：A
    解析：
    需要分析的客户未来投资需求包括：①投资方向是否明确，若不明确，可以根据客户所提出的未来需求加以引导，使之明确；②根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；③根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；④初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；⑤定期评价投资目标。

  • 第15题：

    在进行安全评价时，故障类型和影响分析评价方法的分析步骤不包括()。

    A.确定分析对象系统
    B.分析元素故障类型和产生原因
    C.确定事故发生的频率
    D.填写故障类型和影响分析表格

    答案：C
    解析：
    故障类型和影响分析的目的是辨识单一设备和系统的故障模式及每种故障模式对系统或装置的影响。故障类型和影响分析的步骤为:明确系统本身的情况，确定分析程度和水平，绘制系统图和可靠性框图，列出所有的故障类型并选出对系统有影响的故障类型，理出造成故障的原因 。 在故障类型和影响分析中不直接确定人的影响因素，但像人失误、误操作等影响通常作为一个设备故障模式表示出来。故选C。

  • 第16题：

    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（ ）。

    A.销售产品
    B.投资推荐
    C.了解客户
    D.明确客户理财目标

    答案：C
    解析：
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程。

  • 第17题：

    在个人理财中，理财师的工作流程包括（　）。

    A.接触客户，建立信任关系
    B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
    C.确定投资策略
    D.后续跟踪服务
    E.修正投资策略

    答案：A,B,D
    解析：
    理财师的工作流程概括为如下六个方面：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。选项C、E属于理性股票投资的步骤。

  • 第18题：

    理财题在确定客户的投资类型时，总有一些自我评价问卷可以使用，下列哪一项不属于常用的得分表格()

    A、谨慎型
    B、情感型
    C、技术型
    D、风险偏好型

    答案：D
    解析：
    常用的得分表格有：谨慎型、情感型、技术型、勤勉型、大意型和信息型。

  • 第19题：

    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。

    • A、销售产品
    • B、投资推荐
    • C、了解客户
    • D、明确客户理财目标

    正确答案:C

  • 第20题：

    最常用于效应评价的学校健康教育评价方法是（）

    • A、问卷调查
    • B、行为观察
    • C、自我评估
    • D、家长访谈
    • E、小组讨论

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。
    A

    销售产品

    B

    投资推荐

    C

    了解客户

    D

    明确客户理财目标


    正确答案： A
    解析： 当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程。

  • 第22题：

    单选题
    在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。
    A

    要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷

    B

    代客户填写个人投资者风险类型评估问卷

    C

    将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户

    D

    将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在绩效评价中最常用的评价方法是（）。
    A

    上级评价

    B

    客户评价

    C

    同级评价

    D

    自我评价


    正确答案： D
    解析： 上级评价又称主管评价，即由各级主管对直接下属进行绩效评价。这是绩效评价中最常采用的方式。

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