冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有()。A:股票型、债券型和保本型基金 B:股票型、债券型和货币型基金 C:债券型、保本型和货币型基金 D:股票型、保本型和货币型基金

题目
冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有()。

A:股票型、债券型和保本型基金
B:股票型、债券型和货币型基金
C:债券型、保本型和货币型基金
D:股票型、保本型和货币型基金
相似考题

1.王先生向理财规划师咨询子女教育规划问题，理财规划师在帮助王先生选择教育理财产品时应该考虑的因素不包括( )。A．理财产品的安全性B．理财产品的收益性C．利率变动的风险D．王先生的风险偏好

2.冯先生向理财规划师咨询教育储蓄的相关问题，得知教育储蓄每月最低期存额为( )。A．50元B．100元C．200元D．500元

3.冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有( )。A．股票型、债券型和保本型基金B．般票型、债券型和货币型基金C．债券型、保木型和货币型基金D．股票型、保本型和货币型基金

4.冯先生有一个12岁的儿子，目前刚读初中。但考虑到高等教育费用较高他们一家想现在就开始为儿子准备大学及出国留学的费用，为了及早准备教育费用，冯先生向理财规划师咨询相关问题。理财规划师建议冯先生筹集教育资金首先应考虑的是( )。A．获得高收益B．利率变动的风险C．投资的安全性D．人民币升值问题

参考答案和解析
答案：C
解析：
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  • 第1题：

    针对基金投资方面，助理理财规划师向李先生介绍了一些降低共同基金投资成本的技巧，其中不正确的是( )。

    A．利用基金转换

    B．选择前端收费模式

    C．利用分红再投资

    D．认购比申购成本更低


    正确答案：B

  • 第2题：

    共用题干
    资料：冯先生有一个12岁的儿子，目前刚读初中。但考虑到高等教育费用较高他们一家想现在就开始为儿子准备大学及出国留学的费用，为了及早准备教育费用，冯先生向理财规划师咨询相关问题。根据资料回答下列问题

    冯先生向理财规划师咨询教育储蓄的相关问题，得知教育储蓄每月最低期存额为()。
    A:50元
    B:100元
    C:200元
    D:500元

    答案：A
    解析：

  • 第3题：

    赵先生8年后退休，他打算为退休后准备一笔旅游基金。理财经理为他推荐一款固定收益率为7％的基金产品，赵先生决定每年存人5000元。那么赵先生退休后能获得多少旅游基金（）


    A.63455

    B.56789

    C.51299

    D.49833

    答案：C
    解析：
    FV=5000×[(1+0．07)8-1]÷0．07=51299元。

  • 第4题：

    共用题干
    杨先生夫妇的女儿今年刚刚出生，夫妇两人就开始打算为女儿准备教育金，他们向理财规划师咨询了一些详细的问题。

    理财规划师在为杨先生夫妇作教育规划之前，需要对杨先生夫妇家庭的财务信息和非财务信息进行咨询，不属于理财应该涉及的问题是()。
    A:杨先生夫妇家庭的收入情况
    B:杨先生夫妇是否希望女儿出国留学
    C:杨先生夫妇女儿有哪些特长爱好
    D:杨先生同事的子女的教育金筹集计划

    答案：D
    解析：
    教育保险是长期定期投资的教育规划工具，最高投保年限可以达到18年，适合长期投资。
    杨先生同事的子女教育规划筹集计划不属于杨先生夫妇家里子女教育规划的内容。
    由于我国目前信托业发展尚未成熟，所以子女教育信托业务在我国还没有开展。
    教育储蓄不能实现规避家庭财务风险，通过子女教育信托的方式可以达到规划家庭财务危机的目的。
    先设置P/YR=1，然后输入N=18,I/YR=5，PV=-5000，求得FV=12033.10（元）。

  • 第5题：

    王先生退休后，手里有一笔资金，准备用来养老，采取什么方式还没有确定，王先生的一个朋友采取养老信托的方式养老，王先生觉得很好，于是找到理财规划师咨询一些养老信托的相关问题。养老信托财产的主要投资方向不包括（）。

    • A、基金
    • B、存款
    • C、股票
    • D、房地产

    正确答案:D

  • 第6题：

    客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对于养老保险方面的知识知之甚少，以前对于自己的养老保险也没有多过问，但是随着年龄的增长，张先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是张先生并不知道自己的养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。因而，张先生就相关知识向理财规划师进行咨询。说到这里，张先生恍然大悟，经常听说什么基金式养老保险，原来所谓的基金式养老保险就是我国现行的养老保险模式啊。理财规划师说：实际上，基金式的养老保险，除了我国现行的模式以外，还有一种模式，被称为（）。

    • A、完全基金式
    • B、部分基金式
    • C、完整基金式
    • D、非完整基金式

    正确答案:A

  • 第7题：

    王先生今年的年龄为35岁，他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划，为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后，初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑，预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期定额的投资方式，在每一期末进行一笔固定的投资。（5）王先生准备在退休前与退休后采取不同的投资策略，在退休前由于有充足的收入来源，则采取积极的投资策略，投资的预期收益率为6.5%，而退休后采取消极的投资策略，投资的预期收益率为3.5%。在退休前，王先生采取的是积极的投资策略，为了满足退休前6.5%的年平均收益率，下列哪项资产是理财规划师可以建议他购买的（）。

    • A、长期债券
    • B、债券型基金
    • C、偏股型基金
    • D、平衡型基金

    正确答案:D

  • 第8题：

    王先生夫妇的女儿今年刚出生，王先生就准备为女儿筹集教育资金，他找到理财规划师咨询一些详细问题。属于教育规划工具的是（）。

    • A、对冲基金
    • B、期货
    • C、期权
    • D、股票

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    王先生退休后，手里有一笔资金，准备用来养老，采取什么方式还没有确定，王先生的一个朋友采取养老信托的方式养老，王先生觉得很好，于是找到理财规划师咨询一些养老信托的相关问题。养老信托财产的主要投资方向不包括（）。
    A

    基金

    B

    存款

    C

    股票

    D

    房地产


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    杨先生今年的年龄是35岁，他打算在65岁时退休。他想聘请一个理财规划师为他量身定做一个退休规划方案，为的是在退休后仍然能够保持较高的生活水平。杨先生通讨与理财规划师的交流，认为： 由于目前的物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计杨先生退休后每年需要的生活费为12.5万元。 杨先生目前的身体状况较好，根据他目前的身体条件来看，预计他可以活到75岁。 杨先生为了进行退休规划，准备拿出15万元来作为启动资金。 杨先生打算采用定期定额投资方式，每年年末投入一笔资金，一直到他退休。 杨先生准备在退休前和退休后采取不同的投资策略，在退休前准备采取积极的投资策略，投资的预期收益率为8%，而退休后则采取消极的投资策略，投资的预期收益率为4%。 根据上述杨先生具体的情况，下列关于理财规划师的建议，不适当的是()。
    A

    定期定额投资，选择1～2只管理良好的平衡型基金

    B

    定期定额投资，1/3于小盘股票基金，1/3于大盘股票基金，1/3于长期债券基金

    C

    提高退休后期望收益率，选择股票投资

    D

    适当降低期望收益率，做稳健的投资，再配合每年适当的追加投资补足退休金的缺口


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    王先生夫妇的女儿今年刚出生，王先生就准备为女儿筹集教育资金，他找到理财规划师咨询一些详细问题。属于教育规划工具的是（）。
    A

    对冲基金

    B

    期货

    C

    期权

    D

    股票


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    王先生夫妇的女儿今年刚出生，王先生就准备为女儿筹集教育资金，他找到理财规划师咨询一些详细问题。在我国王先生不能采取的教育规划工具是（）。
    A

    政府债券

    B

    子女教育信托

    C

    共同基金

    D

    大额存单


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    共用题干
    资料：冯先生有一个12岁的儿子，目前刚读初中。但考虑到高等教育费用较高他们一家想现在就开始为儿子准备大学及出国留学的费用，为了及早准备教育费用，冯先生向理财规划师咨询相关问题。根据资料回答下列问题

    冯先生准备以现有资金作为启动资金，为儿子的教育费用进行投资，以下投资组合中最为合理的是()。
    A:80%股票，20%债券型基金
    B:60%股票，30%股票型基金，10%国债
    C:100%。货币型基金
    D:30%股票型基金，30%分红险，40%债券型基金

    答案：D
    解析：

  • 第14题：

    王先生向理财规划师咨询子女教育规划问题，理财规划师在帮助王先生选择教育理财产品时应该考虑的因素不包括()。

    A:理财产品的安全性
    B:理财产品的收益性
    C:利率变动的风险
    D:王先生的风险偏好

    答案：D
    解析：

  • 第15题：

    共用题干
    杨先生夫妇的女儿今年刚刚出生，夫妇两人就开始打算为女儿准备教育金，他们向理财规划师咨询了一些详细的问题。

    目前在我国杨先生夫妇不能采取的教育规划工具是()。
    A:政府债券
    B:子女教育信托
    C:共同基金
    D:大额存单

    答案：B
    解析：
    教育保险是长期定期投资的教育规划工具，最高投保年限可以达到18年，适合长期投资。
    杨先生同事的子女教育规划筹集计划不属于杨先生夫妇家里子女教育规划的内容。
    由于我国目前信托业发展尚未成熟，所以子女教育信托业务在我国还没有开展。
    教育储蓄不能实现规避家庭财务风险，通过子女教育信托的方式可以达到规划家庭财务危机的目的。
    先设置P/YR=1，然后输入N=18,I/YR=5，PV=-5000，求得FV=12033.10（元）。

  • 第16题：

    周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。理财规划师给周女士提出了几条降低基金投资成本的建议，其中不合理的是（）。

    • A、利用基金转换
    • B、利用后端收费模式
    • C、不要频繁买卖
    • D、选择便宜的基金

    正确答案:D

  • 第17题：

    周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。周女士没有其他的投资途径，希望基金投资能够有复利的效应，则理财规划师在基金分红的方式方面建议她选择（）。

    • A、分配现金
    • B、再投资方式
    • C、不需选择
    • D、两种都选

    正确答案:B

  • 第18题：

    王先生退休后，手里有一笔资金，准备用来养老，采取什么方式还没有确定，王先生的一个朋友采取养老信托的方式养老，王先生觉得很好，于是找到理财规划师咨询一些养老信托的相关问题。客户为什么需要养老信托？（）①不愿管理财产；②不擅长管理财产；③有转移资产的需求；④有资产保全的需求。

    • A、①②
    • B、③④
    • C、①③④
    • D、①②③④

    正确答案:D

  • 第19题：

    杨先生今年的年龄是35岁，他打算在65岁时退休。他想聘请一个理财规划师为他量身定做一个退休规划方案，为的是在退休后仍然能够保持较高的生活水平。杨先生通讨与理财规划师的交流，认为：（1）由于目前的物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计杨先生退休后每年需要的生活费为12.5万元。（2）杨先生目前的身体状况较好，根据他目前的身体条件来看，预计他可以活到75岁。（3）杨先生为了进行退休规划，准备拿出15万元来作为启动资金。（4）杨先生打算采用定期定额投资方式，每年年末投入一笔资金，一直到他退休。（5）杨先生准备在退休前和退休后采取不同的投资策略，在退休前准备采取积极的投资策略，投资的预期收益率为8%，而退休后则采取消极的投资策略，投资的预期收益率为4%。根据上述杨先生具体的情况，下列关于理财规划师的建议，不适当的是（）。

    • A、定期定额投资，选择1～2只管理良好的平衡型基金
    • B、定期定额投资，1/3于小盘股票基金，1/3于大盘股票基金，1/3于长期债券基金
    • C、提高退休后期望收益率，选择股票投资
    • D、适当降低期望收益率，做稳健的投资，再配合每年适当的追加投资补足退休金的缺口

    正确答案:C

  • 第20题：

    王先生夫妇的女儿今年刚出生，王先生就准备为女儿筹集教育资金，他找到理财规划师咨询一些详细问题。在我国王先生不能采取的教育规划工具是（）。

    • A、政府债券
    • B、子女教育信托
    • C、共同基金
    • D、大额存单

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    王先生退休后，手里有一笔资金，准备用来养老，采取什么方式还没有确定，王先生的一个朋友采取养老信托的方式养老，王先生觉得很好，于是找到理财规划师咨询一些养老信托的相关问题。客户为什么需要养老信托？（）①不愿管理财产；②不擅长管理财产；③有转移资产的需求；④有资产保全的需求。
    A

    ①②

    B

    ③④

    C

    ①③④

    D

    ①②③④


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    王先生今年的年龄为35岁，他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划，为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后，初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑，预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期定额的投资方式，在每一期末进行一笔固定的投资。（5）王先生准备在退休前与退休后采取不同的投资策略，在退休前由于有充足的收入来源，则采取积极的投资策略，投资的预期收益率为6.5%，而退休后采取消极的投资策略，投资的预期收益率为3.5%。在退休前，王先生采取的是积极的投资策略，为了满足退休前6.5%的年平均收益率，下列哪项资产是理财规划师可以建议他购买的（）。
    A

    长期债券

    B

    债券型基金

    C

    偏股型基金

    D

    平衡型基金


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    不定项题
    张先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合张先生的基金类型是（  ）。（1分）
    A

    股票型、债券型和货币型基金

    B

    银行存款和货币型基金

    C

    股票和股票型基金

    D

    债券型基金和货币型基金


    正确答案： C
    解析：

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