某客户了解到人寿保险是财产传承手段之一，其特性不包括()。A:人寿保险一般不会影响客户遗产的价值 B:人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产 C:人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止 D:入寿保险能够更好地实现客户财产的保位增位

题目
某客户了解到人寿保险是财产传承手段之一，其特性不包括()。

A:人寿保险一般不会影响客户遗产的价值
B:人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产
C:人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止
D:入寿保险能够更好地实现客户财产的保位增位
相似考题

1.某客户了解到人寿保险是财产传承手段之一，其特性不包括( )。A．人寿保险一般不会影响客尸遗产的价值B．人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产C．人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止D．人寿保险能够更好地实现客户财产的保位增位

2.理财规划师在制定财产传承规划时，应当按照一定的程序进行，下列选项中不属于规划师应当遵循的程序的是()。A:向客户说明财产传承规划的意义，并向客户说明理财规划师在制定财产传承规划时了解客户家庭成员情况的重要性 B:收集与客户财产传承规划有关的信息 C:对客户的家庭成员财产继承信息进行分析 D:代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼

3. 财富传承工具不包括（ ）。A.遗嘱 B.家族信托 C.人寿保险信托 D.财产赠与合同

4.关于人寿保险的描述错误的是()。A:人寿保险产品在财产传承规划中起着很大的作用 B:人寿保险影响客户遗产的总值 C:人寿保险赔偿金在任何情况下都不可以作为遗产 D:人寿保险信托是一种单独的产品

更多“某客户了解到人寿保险是财产传承手段之一，其特性不包括()。”相关问题

  • 第1题：

    财富传承规划的主要内容包括（　　）。

    A.计算和评估客户财产
    B.决定财富传承的总体目标
    C.决定财富传承的具体目标
    D.制定财产传承规划方案
    E.执行财产传承规划

    答案：A,C,D
    解析：
    财富传承规划的主要内容包括三个方面：①计算和评估客户的财产价值；②决定财富传承的具体目标；③制定财产传承规划方案。

  • 第2题：

    下列关于财产传承规划的说法正确的是( )。

    A.财产传承规划是为r保证社会向前发展而设计的财产方案
    B.财产传承规划对保证财产安全作用不大
    C.夫妻双方的财产关系可以依据法律、习惯来调整，不需要财产传承规划
    D.财产传承规划受客户财产状况、客户在家庭中的身份地位等诸多因素的影响

    答案：D
    解析：

  • 第3题：

    下列关于财产传承规划的说法正确的是()。

    A:财产传承规划是为了保证社会向前发展而设计的财产方案
    B:财产传承规划对保证财产安全作用不大
    C:夫妻双方的财产关系可以依据法律、习惯来调整，不需要财产传承规划
    D:财产传承规划受客户财产状况、客户在家庭中的身份地位等诸多因素的影响

    答案：D
    解析：
    财产传承规划是为了保证财产安全继承而设计的财产方案，是当事人在其健在时通过选择适当的遗产管理工具和制定合理的遗产分配方案，对其拥有或者控制的财产进行安排，确保这些财产能够按照自己的意愿实现特定目的。

  • 第4题：

    家庭财产分配和传承的主要风险因素不包括()。

    A:经营的风险
    B:投资的风险
    C:婚姻变动中的财产风险
    D:财产的传承风险

    答案：B
    解析：

  • 第5题：

    下列哪一项不属于财产传承规划的工具（）。

    • A、遗嘱信托
    • B、财产信托
    • C、遗嘱
    • D、人寿保险信托

    正确答案:B

  • 第6题：

    由于人寿保险独特的法律特性，使其在财富传承中呈现出安全性、流动性、收益性。（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    下列关于理财规划师对人寿保险的建议，正确的是（）。

    • A、人寿保险产品在财产传承规划中也起着很大的作用
    • B、人寿保险影响客户遗产的总值
    • C、人寿保险赔偿金在任何情况下都不可以作为遗产
    • D、人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化
    • E、人寿保险信托是一种单独的产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    财富传承规划的主要内容包括（）

    • A、计算和评估客户财产
    • B、决定财富传承的总体目标
    • C、决定财富传承的具体目标
    • D、制定财产传承规划方案
    • E、执行财产传承规划

    正确答案:A,C,D

  • 第9题：

    多选题
    财富传承规划的主要内容包括（  ）。
    A

    计算和评估客户财产价值

    B

    决定财富传承的总体目标

    C

    决定财富传承的具体目标

    D

    制定财产传承规划方案

    E

    执行财产传承规划


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    下列关于财产传承规划目标的说法，错误的是（）。
    A

    制定财产传承规划的最终目标是帮助客户在其去世或丧失行为能力后分配和安排其资产和债务

    B

    财产传承规划目标的确定，是一个完善的财产传承规划书的核心

    C

    通常要由理财规划师通过与客户面谈的方式来了解其财产传承规划的目标

    D

    财产传承规划的目标在客户去世或者丧失行为能力之前就能实现


    正确答案： D
    解析： 制定财产传承规划的最终目标是帮助客户在其去世或丧失行为能力后分配和安排其资产和债务。财产传承规划目标的确定，是一个完善的财产传承规划书的核心，通常要由理财规划师通过与客户面谈的方式来了解其财产传承规划的目标。与其他的财务目标不同，财产传承规划的目标只有在客户去世或者丧失行为能力后才能实现。

  • 第11题：

    单选题
    财富传承工具不包括（）
    A

    遗嘱

    B

    家族信托

    C

    人寿保险信托

    D

    财产赠与合同


    正确答案： C
    解析： 财富传承工具的选择关系到财富传承的安全、成本和效率。一般而言，财富传承工具包括遗嘱、家族信托、保险等形式。

  • 第12题：

    单选题
    随着财富的积累以及客户年龄的变化，客户对财富传承规划的需求也越来越迫切。下列关于财富传承规划的说法正确的是（  ）。
    A

    财富传承规划的对象是客户的资产

    B

    财富传承规划对保证财产安全作用不大

    C

    夫妻双方的财产关系可以依据法律、习惯来调整，不需要财富传承规划

    D

    进行财富传承规划可以在体现财富持有人意志的同时，维护家庭和谐


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    财富传承规划的主要内容包括( )。

    A、计算和评估客户的财产价值
    B、决定财富传承的具体目标
    C、选择财富传承的工具
    D、制订财产传承规划方案
    E、执行财产传承规划方案

    答案：A,B,D
    解析：
    A,B,D
    财富传承规划的主要内容包括三个方面：计算和评估客户的财产价值、决定财富传承的具体目标、制订财产传承规划方案。

  • 第14题：

    财产分配与传承规划的目标是()。

    A:公共财产
    B:客户个人财产
    C:社会财产
    D:夫妻婚前财产

    答案：B
    解析：
    财产分配与传承规划是根据客户的实际情况量身订制的理财服务，只是规划的制定不仅与客户的财产状况紧密相连，还要受客户本人在家庭中的特定身份地位以及因此需要承担的义务等各种因素的影响。

  • 第15题：

    助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括()。

    A:与客户交流，向客户介绍财产分配和传承规划对其家庭及个人的影响，并向客户介绍制定该规划所需了解的必要信息
    B:设计客户家庭结构调查表
    C:指导客户填写事先设计好的家庭结构调查表
    D:详细了解客户及其家庭成员目前的工作、生活、经济状况，客户对其家庭成员所应承担的抚养、赡养等义务

    答案：B
    解析：
    B项，设计客户家庭结构调查表是助理理财规划师准备阶段需要做的工作。收集客户家庭构成信息之前，助理理财规划师应做好充分的准备，这样才不会在与客户沟通时漏掉一些重要信息。一般可以通过设计表格来对客户家庭构成信息进行收集、整理。

  • 第16题：

    下列关于财产传承规划的说法正确的是（）。

    • A、财产传承规划是为保证社会向前发展而设计的财产方案
    • B、财产传承规划对保证财产安全作用不大
    • C、夫妻双方的财产关系可以依据法律、习惯来调整，不需要财产传承规划
    • D、财产传承规划受客户财产状况、客户在家庭中的身份地位等诸多因素的影响

    正确答案:D

  • 第17题：

    人寿保险是财富传承很重要的一种工具，由于人寿保险本身的一些特性，通过指定受益人，能安全地实现被继承人的意志。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    下列关于财产传承规划目标的说法，错误的是（）。

    • A、制定财产传承规划的最终目标是帮助客户在其去世或丧失行为能力后分配和安排其资产和债务
    • B、财产传承规划目标的确定，是一个完善的财产传承规划书的核心
    • C、通常要由理财规划师通过与客户面谈的方式来了解其财产传承规划的目标
    • D、财产传承规划的目标在客户去世或者丧失行为能力之前就能实现

    正确答案:D

  • 第19题：

    财产传承规划的额的工具有（）

    • A、遗嘱
    • B、人寿保险
    • C、税收递延
    • D、基金会
    • E、联名账户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    财富传承工具不包括（）

    • A、遗嘱
    • B、家族信托
    • C、人寿保险信托
    • D、财产赠与合同

    正确答案:D

  • 第21题：

    多选题
    财产传承规划的工具有（  ）。
    A

    遗嘱

    B

    人寿保险

    C

    税收递延

    D

    基金会

    E

    联名账户


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列哪一项不属于财产传承规划的工具()。
    A

    遗嘱信托

    B

    财产信托

    C

    遗嘱

    D

    人寿保险信托


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列关于财产传承规划的步骤顺序，不正确的是()。
    A

    审核客户财产的权属证明原件，保留客户财产权属复印件，计算和评估客户的遗产，根据客户意愿分析财产传承规划工具，制定财产传承方案，交付客户，调整客户财产传承规划方案

    B

    计算和评估客户的遗产，审核客户财产的权属证明原件，保留客户财产权属证明复印件，根据客户意愿分析财产传承规划工具，制定财产传承方案，交付客户，调整客户财产传承规划方案

    C

    审核客户财产的权属证明原件，保留客户财产权属证明复印件，计算和评估客户的遗产，根据客户意愿分析财产传承规划工具，调整客户财产传承规划方案，制定财产传承方案，交付客户

    D

    根据客户意愿分析财产传承规划工具，审核客户财产的权属证明原件，保留客户财产权属复印件，计算和评估客户的遗产，制定财产传承方案，交付客户，调整客户财产传承规划方案

    E

    计算和评估客户的遗产，审核客户财产的权属证明原件，保留客户财产权属复印件，根据客户意愿分析财产传承规划工具，调整客户财产传承规划方案，制定财产传承方案，交付客户


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

相关内容