理财规划师在行使代理权时，需注意的事项有()。A:必须取得客户关于相关事务的书面代理授权 B:可以委托别人代为行使代理权 C:要忠实谨慎地对待代理权 D:必须亲自行使代理权 E:要从客户利益出发

题目
理财规划师在行使代理权时，需注意的事项有()。

A:必须取得客户关于相关事务的书面代理授权
B:可以委托别人代为行使代理权
C:要忠实谨慎地对待代理权
D:必须亲自行使代理权
E:要从客户利益出发
相似考题

1.理财规划师为客户提供理财规划服务属于( )行为。A．委托代理B．法定代理C．指定代理D．无因代理

2.在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有( )。A．理财规划师应以个人的名义与客户签订合同B．理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改C．合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档D．不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息E．理财规划合同宜采用书面形式

3.代理人在行使代理权时，应遵循哪些基本原则？

4.理财规划师在行使代理权时，需注意的事项有( )。A．必须取得客户关于相关事务的书面代理授权B．可以委托别人行为行使代理权C．要忠实谨慎地对待代理权D．必须亲自行使代理权E．要从客户利益出发

参考答案和解析
答案：A,C,D,E
解析：
理财规划师在行使代理权时应注意：①亲自行使代理权，理财规划师必须亲自处理相关事务才符合客户的意愿；②忠实谨慎，理财规划师在行使代理权时，必须从客户的利益出发，忠实谨慎地处理事物。
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  • 第1题：

    理财规划师国家职业资格分为()。

    A、资深理财规划师

    B、特级理财规划师

    C、高级理财规划师

    D、中级理财规划师

    E、助理理财规划师


    参考答案：CDE

  • 第2题：

    理财规划师的下列做法中，不符合执业纪律规范的是()。

    A:理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
    B:客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
    C:客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
    D:理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户作出说明，但继续办理委托事务

    答案：D
    解析：
    如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务；如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。

  • 第3题：

    在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有()。

    A:理财规划师应以个人的名义与客户签订合同
    B:理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改
    C:合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档
    D:不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息
    E:理财规划合同宜采用书面形式

    答案：D,E
    解析：

  • 第4题：

    理财规划师为客户提供理财规划服务属于()行为。

    A:委托代理
    B:法定代理
    C:指定代理
    D:无因代理

    答案：A
    解析：

  • 第5题：

    取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括（）。

    • A、关于理财规划师资质的声明
    • B、关于客户许可的声明
    • C、关于实施效果的声明
    • D、信息真实准确没有重大遗漏
    • E、其他双方认为应当声明的事项

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    代理人行使代理权时应遵循的原则包括（）。

    • A、为被代理人的利益认真履行代理职责
    • B、免除义务
    • C、亲自行使代理权
    • D、报告义务
    • E、保密义务

    正确答案:A,C,D,E

  • 第7题：

    理财规划服务中，客户的权利有（）。

    • A、要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    • B、要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
    • C、要求理财规划师及所在机构保密
    • D、要求理财规划师对资产收益做出承诺
    • E、依据合同约定得到理财规划服务的权利

    正确答案:A,B,C,E

  • 第8题：

    在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下，这些具体事务的完成就应交给理财规划师，客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时，以下做法不妥当的有（）。

    • A、亲自行使代理权
    • B、委托别人代为行使代理权
    • C、要忠实谨慎的对待
    • D、转移自己的风险
    • E、不可以擅自披露客户的信息

    正确答案:B,D

  • 第9题：

    多选题
    代理人行使代理权时应遵循的原则包括（）。
    A

    为被代理人的利益认真履行代理职责

    B

    免除义务

    C

    亲自行使代理权

    D

    报告义务

    E

    保密义务


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    理财规划服务中，客户的权利有（）。
    A

    要求理财规划师所在机构提供书面理财计划

    B

    要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行

    C

    要求理财规划师及所在机构保密

    D

    要求理财规划师对资产收益做出承诺

    E

    依据合同约定得到理财规划服务的权利


    正确答案： A,B,C,E
    解析： 客户的权利和义务主要包括客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利，有要求理财规划师所在机构提供书面理财计划的权利，有要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行的权利，有要求理财规划师及所在机构保密的权利；客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

  • 第11题：

    问答题
    个人理财业务人员在高端客户办理理财产品业务时，需注意哪些事项？

    正确答案： 个人理财业务人员在高端客户办理理财账户开户业务时，应主动询问客户对投资理财知识的掌握程度，并进行相应的投资风险偏好评估；在对客户进行理财规划时应注意与客户进行深入沟通，及时掌握客户对投资理财逐步成熟、趋于理性后，对风险承受能力以及投资偏好更改的信息；在产品销售和客户购买理财产品时，应使用规范语言，向客户解释相关投资工具运作的市场环境及方式，揭示相关风险，确认是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？（）
    A

    理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案

    B

    客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

    C

    客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

    D

    理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务


    正确答案： A
    解析： 理财规划师为客户提供专业服务，受人之托，履人之嘱，必须全心全意地维护客户的利益。但是，客户的利益必须是归其合法拥有的，违法的利益不受法律保护。如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。

  • 第13题：

    票据代理中，代理人在行使代理权时，在票据上必须由（）签章。

    A.出票人

    B.背书人

    C.代理人

    D.被代理人


    正确答案：C

  • 第14题：

    理财规划师为客户提供理财规划服务属于()行为。

    A:委托代理
    B:法定代理
    C:指定代理
    D:表见代理

    答案：A
    解析：
    委托代理是基于被代理人的委托授权而发生的代理。

  • 第15题：

    如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。()


    答案：对
    解析：

  • 第16题：

    在理财方案实施过程中，在行使代理权时，()是取得客户代理权的标志。

    A:理财规划方案的交付
    B:客户收益的获得
    C:获得代理证书
    D:理财方案实施

    答案：C
    解析：
    取得客户代理授权的标志是获得代理证书。

  • 第17题：

    代理人行使代理权时，应遵循以下（）原则。

    • A、为被代理人的利益认真履行代理职责
    • B、亲自行使代理权
    • C、报告义务
    • D、保密义务
    • E、可以无条件转委托

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有（）。

    • A、理财规划师所在机构
    • B、理财规划师
    • C、理财规划师的家人
    • D、理财规划师的同事

    正确答案:C

  • 第19题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第20题：

    个人理财业务人员在高端客户办理理财产品业务时，需注意哪些事项？


    正确答案: 个人理财业务人员在高端客户办理理财账户开户业务时，应主动询问客户对投资理财知识的掌握程度，并进行相应的投资风险偏好评估；在对客户进行理财规划时应注意与客户进行深入沟通，及时掌握客户对投资理财逐步成熟、趋于理性后，对风险承受能力以及投资偏好更改的信息；在产品销售和客户购买理财产品时，应使用规范语言，向客户解释相关投资工具运作的市场环境及方式，揭示相关风险，确认是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户。

  • 第21题：

    单选题
    对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有()。
    A

    理财规划师所在机构

    B

    理财规划师

    C

    理财规划师的家人

    D

    理财规划师的同事


    正确答案： C
    解析： 理财规划师对客户的保密义务，同样及于理财规划师所在机构、理财规划师的合伙人及同事。

  • 第22题：

    问答题
    代理人在行使代理权时，应遵循哪些基本原则？

    正确答案： （1）行使代理权须符合被代理人的利益。依据《民法通则》的规定，代理人应在被代理人或指定单位的授权范围内积极进行代理行为，完成代理任务。应从被代理人的利益出发，认真履行代理职责，为被代理人利益计算，实施代理行为。代理人不得与他人恶意串通损害被代理人利益，否则，将与他人一起承担连带赔偿责任。
    （2）行使代理权须尽到职责要求。代理人对被代理人应诚实守信，在处理代理事务时，应以善良管理人或与处理自己事务同样的注意而进行。代理人在代理后不得泄露被代理人的商业秘密或其他保密事项，并有义务保持帐目的清楚正确。《民事通则》规定：“代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应承担民事责任。”代理人原则上应亲自完成代理工作；应及时向被代理人报告代理工作的进展及结果，并提交必要的文件材料。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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