客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。A:现金规划 B:风险管理和保险规划 C:投资规划 D:财产分配与传承规划

题目
客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。

A:现金规划
B:风险管理和保险规划
C:投资规划
D:财产分配与传承规划
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1.客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行( )的理财规划。A．现金规划B．风险管理和保险规划C．投资规划D．财产分配与传承规划

2.以下理解或做法符合金融理财定义的是( )。A.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务B.贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出C.理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品D.理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品

3.我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值下列规划中( )的目标更倾向于实现客户的财产增值。A．消费支出规划B．退休养老规划C．投资规划D．财产分配与传承规划

4.总体而言，我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，( )的目标更倾向于实现客户的财产增值。A．消费支出规划B．税收筹划C．投资规划D．财产分配与传承规划

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  • 第1题：

    客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。

    A.理财师的专业规划

    B.客户现在以及未来的财务资源

    C.理财规划方案的执行

    D.理财师的后续跟踪服务


    正确答案：B
    客户现在以及未来的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础。

  • 第2题：

    以下属于金融理财师基本职能的有( )。

    Ⅰ．为客户资产提供保值和增值服务

    Ⅱ．确保家庭财务规划具有安全性

    Ⅲ．金融理财产品的创新、推广与销售

    Ⅳ．面向客户普及金融理财知识

    Ⅴ．提供全方位的理财建议

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅱ、Ⅴ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ


    参考答案：D
    解析：金融理财师的基本职能是，针对客户的理财目标，遵循金融理财的基本原则和专业知识，提供全方位的理财建议和服务，保证家庭财务安排得安全性和合理性，为客户资产的保值和增值提供良好的专业服务。

  • 第3题：

    在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

    A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性

    B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

    C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合

    D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致


    参考答案：C
    解析：A．应该与客户原来的理财方案进行比较。B．应当避免以个人观点作为事实来影响客户。D．个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标，所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致，和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。

  • 第4题：

    总体而言，我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，()的目标更倾向于实现客户的财产增值。

    A:消费支出规划
    B:税收筹划
    C:投资规划
    D:财产分配与传承规划

    答案：C
    解析：

  • 第5题：

    王先生希望5年后有50万元购房款，若理财师推荐的理财产品收益率为6％，则他现在需要投入资金（ ）万元。(答案取近似数值)

    A.36．78
    B.37．35
    C.41．00
    D.43．56

    答案：B
    解析：
    查复利现值系数表，当r=6％，n=5时，系数为0．747，故现值PV=50X0．747=37．35(万元)。

  • 第6题：

    作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。


    答案：错
    解析：
    专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。

  • 第7题：

    何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为（　　）。

    A.要求何先生确定子女的教育规划目标
    B.估算教育费用
    C.了解何先生的家庭成员结构及财务状况
    D.对各种教育规划工具进行分析

    答案：C
    解析：
    作为一名专业的理财师，制定一个完善的教育投资规划方案，首先要让客户充分认识家庭财务情况与子女的状况，并协助客户逐步确定子女教育的目标。

  • 第8题：

    客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？（）

    • A、现金规划
    • B、风险管理与保险规划
    • C、投资规划
    • D、财产分配与传承规划

    正确答案:C

  • 第9题：

    客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，（）的目标更倾向于实现客户财产的增值。

    • A、现金规划
    • B、投资规划
    • C、风险管理与保险规划
    • D、财产分配与传承规划

    正确答案:B

  • 第10题：

    单选题
    客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，（）的目标更倾向于实现客户财产的增值。
    A

    现金规划

    B

    投资规划

    C

    风险管理与保险规划

    D

    财产分配与传承规划


    正确答案： C
    解析： 客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，其中，保值是增值的前提，而增值对应的是追求财务自由。财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。可见，C项投资规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。

  • 第11题：

    单选题
    客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？()
    A

    现金规划

    B

    风险管理与保险规划

    C

    投资规划

    D

    财产分配与传承规划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（），并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍．
    A

    理财计划书

    B

    投资计划书

    C

    理财规划书

    D

    投资规划书


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。（ ）


    正确答案：B
    理财目标的确定需要遵循实事求是的原则，即尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求高收益低风险甚至是无风险的投资结果，显然是有悖于客观规律的。

  • 第14题：

    金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。

    Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录

    Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录

    Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账

    Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：C
    解析：Ⅲ项金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产分别管理，分别记账。

  • 第15题：

    对于理财师职业道德规范中的诚实性原则的描述，以下叙述错误的是( )。

    A．一个持有CFP资格的理财师应该在客户的要求下传交给客户资金或财产

    B．一个持有CFP资格的理财师应该为客户保管资料，应该保留客户所有资产的信息资料

    C．一个持有CFP资格的理财师应该根据委托人的要求而谨慎从事

    D．一个持有CFP资格的理财师决不能将客户的资金或财产混合处理


    参考答案：D
    解析：根据理财师职业道德规范中的规定，将客户的一种或多种资金和其拥有的其他资产进行混合管理是容许的，但前提条件是每一个客户的资金或财产的原始数据必须完整记录留档，并且有客户提供的书面通知并符合法律要求。

  • 第16题：

    客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值(　)。

    A.现金规划

    B.风险管理与保险规划

    C.投资规划

    D.财产分配与传承规划

    答案：C
    解析：

  • 第17题：

    2015年5月，小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时，称自己为理财师持证人。张先生有一笔外汇资产，希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足，未经张先生同意．即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为（ ）。

    A.符合理财师职业道德准则
    B.违反了客观公正和保守秘密原则
    C.违反了专业胜任和客观公正原则
    D.违反了保守秘密和正直守信原则

    答案：D
    解析：
    根据保守秘密原则，理财师未经客户同意，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。正直守信原则不容忍任何欺骗行为，要求理财师不仅要遵循职业道德准则的文字．更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。

  • 第18题：

    理财师的专业能力可以概括为（）。

    A.了解、分析客户的能力
    B.反馈客户意见的能力
    C.实现客户理财目标的能力
    D.投资理财产品选择、组合和理财规划的能力
    E.宣导国家金融政策的能力

    答案：A,D
    解析：
    理财师的专业能力可以概括为：了解、分析客户的能力；投资理财产品选择、组合；理财规划的能力。

  • 第19题：

    以下理解或做法符合金融理财定义的是（）。

    • A、赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务
    • B、贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出
    • C、理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品
    • D、理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品

    正确答案:D

  • 第20题：

    从理财工具运用的角度看理财内容，主要是理财师如何运用以下工具来实现客户的理财目标，除了（）。

    • A、退休规划
    • B、保险规划
    • C、投资规划
    • D、税务筹划

    正确答案:A

  • 第21题：

    在理财规划服务中，通常是以（）的时点作为“规划元年”的开始。

    • A、理财规划开始制订
    • B、理财规划正式实施
    • C、理财规划书制作完成
    • D、理财师与客户正式建立合作关系

    正确答案:B

  • 第22题：

    单选题
    何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为（）
    A

    要求何先生确定子女的教育规划目标

    B

    估算教育费用

    C

    了解何先生的家庭成员结构及财务状况

    D

    对各种教育规划工具进行分析


    正确答案： B
    解析： 作为一名专业的理财师，制定一个完善的教育投资规划方案，首先要让客户充分认识家庭财务情况与子女的状况，并协助客户逐步确定子女教育的目标。

  • 第23题：

    单选题
    从理财工具运用的角度看理财内容，主要是理财师如何运用以下工具来实现客户的理财目标，除了（）。
    A

    退休规划

    B

    保险规划

    C

    投资规划

    D

    税务筹划


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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