在为客户做理财规划的过程中，首先应该照顾到客户的收益最大化，其次为风险最小化。()

题目
在为客户做理财规划的过程中，首先应该照顾到客户的收益最大化，其次为风险最小化。()

相似考题

1.理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项，下列关于这些事项的描述不恰当的是( )。A．首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴B．对夫妻共有财产作理财规划时，应征得夫妻双方同意C．对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产D．对客户个人财产进行理财规划时，不要涉及客户配偶的财产

2.理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（ ）此题为判断题(对，错)。

3.理财规划师在为45岁的男性客户制定保险规划时，特别应该重点考虑的风险是()。A:意外伤害 B:死亡 C:疾病 D:养老

4.理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括( )。A．制定理财方案B．收集客户信息C．分析客户财务状况D．实施理财计划E．持续理财服务

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  • 第1题：

    理财规划首先应该考虑的因素是收益，其次是将风险控制在一定的水平之下。()


    答案：错
    解析：
    理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。理财规划师必须评估可能出现的各种风险，合理利用理财规划工具规避风险，并采取措施应对这些风险，追求收益最大化应基于风险管理基础之上。

  • 第2题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列()是保险最根本的职能。

    A:风险保障
    B:储蓄功能
    C:资产保护功能
    D:避税功能

    答案：A
    解析：
    一般认为，保险具有分散风险、补偿损失等基本职能，以及由此派生出防灾防损、投资理财等功能，就家庭理财这一角度而言，风险保障是保险最根本的职能，也是家庭理财规划中保险的基本定位。

  • 第3题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第4题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列( )是保险最主要的职能。

    A.风险保障
    B.储蓄功能
    C.财产安排
    D.遗产规划

    答案：A
    解析：
    保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

  • 第5题：

    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则( )。

    A.整体规划
    B.提早规划
    C.现金保障优先
    D.追求收益优于风险管理
    E.消费、投资与收人相匹配

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划师理财规划的原则概括为以下几个方面：①整体规划原则;②提早规划;⑧现金保障优先;④风险管理优先于追求收益原则;⑤消费、投资与收入相匹配原则;⑥家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第6题：

    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）

    • A、整体规划
    • B、提早规划
    • C、现金保障优先
    • D、追求收益优于风险管理
    • E、消费、投资与收入相匹配

    正确答案:A,B,C,E

  • 第7题：

    理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。

    • A、利率风险
    • B、汇率风险
    • C、违约风险
    • D、通货紧缩风险
    • E、流动性风险

    正确答案:A,B,C,E

  • 第8题：

    理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（）


    正确答案:错误

  • 第9题：

    客户管理的目标是（）。

    • A、股东收益最大化
    • B、风险最小化
    • C、优化客户结构，培植忠诚客户
    • D、提升银行形象
    • E、迅速扩大客户规模

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    判断题
    理财师在为客户进行投资规划前，首先要了解客户的风险属性，判断客户的风险属性，要将风险承受能力与风险容忍态度两者综合考虑。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则()
    A

    整体规划

    B

    提早规划

    C

    现金保障优先

    D

    追求收益优于风险管理

    E

    消费、投资与收入相匹配


    正确答案： E,C
    解析： 理财规划师理财规划的原则概括为以下几个方面：①整体规划原则；②提早规划；③现金保障优先；④风险管理优先于追求收益原则；⑤消费、投资与收入相匹配原则；⑥家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第12题：

    判断题
    理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是()。

    A:利率风险
    B:客户的风险承受能力
    C:汇率风险
    D:税率风险

    答案：B
    解析：
    投资最主要的就是要考虑风险和收益的权衡关系，所承受的风险水平不同，相应获得的收益也就不同。因而只有明确了客户的风险偏好才有可能制定出与客户偏好一致，能够为客户接受的投资规划。

  • 第14题：

    理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循的原则有()。

    A:家庭类型与理财策略相匹配
    B:现金保障优先
    C:消费、投资与收入相匹配
    D:追求收益优于风险管理
    E:整体规划

    答案：A,B,C,E
    解析：
    理财规划的原则包括：整体规划；提早规划；现金保障优先；风险管理优于追求收益；消费、投资与收入相匹配；家庭类型与理财策略相匹配。

  • 第15题：

    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是客户收益的最大化。()


    答案：错
    解析：
    理财师在制定投资规划时首先需考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。

  • 第16题：

    关于风险和收益的说法，不正确的是()。

    A:通常认为高收益是对高风险的一种补偿
    B:为了追求高收益，我们通常要承受高风险
    C:理财规划师为客户做投资规划时要尽量选择低风险的投资产品
    D:理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力

    答案：C
    解析：
    理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力，根据客户具体情况为其“量身定做”投资规划方案，而不是尽量选择低风险的投资产品。

  • 第17题：

    理财规划师在考虑风险和收益时，应当( )。

    A.收益最大化，不考虑风险
    B.风险管理优先于追求收益
    C.风险和收益并重
    D.如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案

    答案：B
    解析：

  • 第18题：

    理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。

    • A、升水风险
    • B、贴水风险
    • C、商业性风险
    • D、金融性风险
    • E、财务风险

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    理财策划首先应该考虑的因素是收益，其次考虑风险是否匹配。（）


    正确答案:错误

  • 第20题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。

    • A、风险保障
    • B、储蓄功能
    • C、财产安排
    • D、遗产规划

    正确答案:A

  • 第21题：

    以下不属于客户管理目标的是（）。

    • A、股东收益最大化
    • B、风险最小化
    • C、优化客户结构，培植忠诚客户
    • D、提升客户经理的素质

    正确答案:D

  • 第22题：

    单选题
    投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是____，投资规划的重点在于____。（  ）
    A

    收益的最大化；客户需求或理财目标的实现

    B

    客户需求或理财目标的实现；收益的最大化

    C

    收益与风险的平衡；客户需求或理财目标的实现

    D

    客户需求或理财目标的实现；收益与风险的平衡


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。
    A

    风险保障

    B

    储蓄功能

    C

    财产安排

    D

    遗产规划


    正确答案： B
    解析： 保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

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