在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有()。A:理财规划师应以个人的名义与客户签订合同 B:理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改 C:合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档 D:不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息 E:理财规划合同宜采用书面形式

题目
在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有()。

A:理财规划师应以个人的名义与客户签订合同
B:理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改
C:合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档
D:不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息
E:理财规划合同宜采用书面形式
相似考题

1.理财规划师执业纪律规范主要包括( )。A．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为B．理财规划师不得以虚假的信息会广告欺骗或误导客户C．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产D．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益E．理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争

2.理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时，应注意( )。A．签订合同应以所在机构的名义B．如合同是多页，要求客户在最后一页签字C．如发现合同在某一条款出现歧义，应提请所在机构的相关部门进行修改D．不得向客户做出收益保证和承诺E．合同签订后，应送交档案管理部门存档

3.关于签订理财规划服务合同，说法错误的是( )。A．签订理财规划服务合同应以理财规划师的名义B．理财规划师在向客户解释合同条款时，应注意合同条款中是否有理解歧义的地方C．不得向客户作出收益保证或承诺D．合同签订后应将原件交给相关部门存档

4.理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时应注意( )。A．签订合同应以所在机构的名义B．如合同是多页，要求客户在最后一页签字C．如发现合同某一条款出现歧义，应提请相关部门进行修改D．不得向客户作出收益保证或承诺E．合同签订后应送交档案管理部门存档

参考答案和解析
答案：D,E
解析：
更多“在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有()。A:理财规划师应以个人的名义与客户签订合同 B:理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改 C:合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档 D:不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息 E:理财规划合同宜采用书面形式”相关问题

  • 第1题：

    在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有( )。

    A．理财规划师应以个人的名义与客户签订合同

    B．理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改

    C．合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档

    D．不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息

    E．理财规划合同宜采用书面形式


    正确答案：DE

  • 第2题：

    因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。

    A．理财规划师所在机构

    B．理财规划师

    C．客户、理财规划师

    D．理财规划师、理财规划师所在机构


    参考答案：D
    解析：如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。

  • 第3题：

    签订理财规划服务合同时应注意（ ）。

    A.签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
    B.理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
    C.不得向客户做出收益保证或承诺
    D.合同签订完毕后，理财规划师应自己留存文件
    E.不得向客户提供任何虚假或误导性信息

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己留存复印件，以免原件不慎丢失。

  • 第4题：

    关于签订理财规划服务合同，说法错误的是()。

    A:签订理财规划服务合同应以理财规划师的名义
    B:理财规划师在向客户解释合同条款时，应注意合同条款中是否有理解歧义的地方
    C:不得向客户作出收益保证或承诺
    D:合同签订后应将原件交给相关部门存档

    答案：A
    解析：

  • 第5题：

    在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有()。

    A:理财规划师应以个人的名义与客户签订合同
    B:理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改
    C:合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档
    D:不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息
    E:理财规划合同宜采用书面形式

    答案：D,E
    解析：

  • 第6题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

    A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    B.理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    C.理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    D.理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    E.理财规划师应随时向客户披露存在或口J能产生的利益冲突

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为;②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户;③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产;④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益;⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突;⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

  • 第7题：

    签订理财规划服务合同时应注意()。

    A:签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
    B:理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
    C:不得向客户做出收益保证或承诺
    D:合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件
    E:不得向客户提供任何虚假或误导性信息

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，在合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己留存复印件，以免原件不慎丢失。

  • 第8题：

    理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时应注意()。

    A:签订合同应以所在机构的名义
    B:如合同是多页，要求客户在最后一页签字
    C:如发现合同某一条款出现歧义，应提请相关部门进行修改
    D:不得向客户作出收益保证或承诺
    E:合同签订后应送交档案管理部门存档

    答案：A,C,D,E
    解析：
    签订理财规划服务合同时应注意：①签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义；②如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改；③不得向客户作出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息；④合同签订完毕后，应将原件送所在机构档案管理部门存档。

  • 第9题：

    理财规划服务中，客户的权利有（）。

    • A、要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    • B、要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
    • C、要求理财规划师及所在机构保密
    • D、要求理财规划师对资产收益做出承诺
    • E、依据合同约定得到理财规划服务的权利

    正确答案:A,B,C,E

  • 第10题：

    下列错误的是（）。

    • A、理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
    • B、理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托
    • C、在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息
    • D、理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺

    正确答案:D

  • 第11题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第12题：

    多选题
    银行理财业务人员在与客户签订理财规划服务合同时应注意（  ）。
    A

    合同某一条款存在歧义，应提请所在机构的相关部门进行修改

    B

    不得向客户提供任何虚假或误导性信息

    C

    不得向客户做出收益保证或承诺

    D

    签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义

    E

    合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件


    正确答案： A,B,C,D
    解析：

  • 第13题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

    Ⅰ．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

    Ⅱ．理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

    Ⅲ．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

    Ⅳ．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

    A．Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D
    解析：理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为；②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户；③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产；④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益；⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突；⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

  • 第14题：

    如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，首先承担责任的是()。

    A:理财规划师所在机构
    B:理财规划师
    C:两者同时追究
    D:视情况而定

    答案：A
    解析：
    如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，再追究理财规划师的责任。

  • 第15题：

    一般来说，理财规划师提供理财规划服务均是个人行为，所以在确定客户的理财意向后，理财规划师应以本人的名义与客户签订书面合同。()


    答案：错
    解析：
    一般说来，理财规划师提供理财规划服务均不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客户签订书面合同。

  • 第16题：

    理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时，应注意()。

    A:签订合同应以所在机构的名义
    B:如合同是多页，要求客户在最后一页签字
    C:如发现合同在某一条款出现歧义，应提请所在机构的相关部门进行修改
    D:不得向客户做出收益保证和承诺
    E:合同签订后，应送交档案管理部门存档

    答案：A,C,D,E
    解析：

  • 第17题：

    下列行为错误的是( )。

    A．理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
    B．理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托
    C．在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息
    D．理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺

    答案：D
    解析：
    D本题的叙述体现了“信息披露”的原则。此项原则要求银行业从业人员应当充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。不得利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品的收益性进行合约以外的承诺。故选D。

  • 第18题：

    下列错误的是( )。

    A.理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
    B.理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托
    C.在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息
    D.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺

    答案：D
    解析：
    理财规划师如果向客户做fH回报或收益承诺，不仅违反了理财规划师职业道德准则关于正直诚信的规范，亦可能构成民法上的欺诈，从而可能被客户追究侵权责任。

  • 第19题：

    理财规划师执业纪律规范主要包括()。

    A:理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    B:理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    C:理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    D:理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    E:理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    执业纪律规范是具体的行为规则，是理财规划师办理具体业务时所应体现的道德和专业负责精神。理财规划师执业纪律规范在语言上不同于职业道德准则，很多方面体现的是“积极要求”或“禁止性”的内容，而非倡议性。ABCDE五项均为理财规划师的执业纪律规范。

  • 第20题：

    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。

    • A、理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    正确答案:A

  • 第21题：

    以下关于签订理财规划服务合同说法错误的是（）。

    • A、签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
    • B、理财规划师在客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
    • C、合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件
    • D、不得向客户作出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息

    正确答案:C

  • 第22题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括（）。

    • A、理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    • E、理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第23题：

    多选题
    理财规划服务中，客户的权利有()。
    A

    要求理财规划师所在机构提供书面理财计划

    B

    要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行

    C

    要求理财规划师及所在机构保密

    D

    要求理财规划师对资产收益做出承诺

    E

    依据合同约定得到理财规划服务的权利


    正确答案： B,D
    解析： 客户的权利和义务主要包括客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利，有要求理财规划师所在机构提供书面理财计划的权利，有要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行的权利，有要求理财规划师及所在机构保密的权利；客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

  • 第24题：

    单选题
    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。
    A

    理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的

    B

    理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

    C

    理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

    D

    理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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