如果你借入固定利率的美元,美元利率的变动会如何影响你的贷款()。A、借款成本将提高B、你持有固定利率贷款会更便宜C、你将被迫改为浮动利率贷款D、对你没有影响
题目
如果你借入固定利率的美元,美元利率的变动会如何影响你的贷款()。
A、借款成本将提高
B、你持有固定利率贷款会更便宜
C、你将被迫改为浮动利率贷款
D、对你没有影响
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第1题：
A公司在欧元固定利率市场上有绝对优势，B公司在美元浮动利率市场上有绝对优势, 美元浮动利率的利差为0.5%，欧元固定利率借款的利差为1.5% ,因此互换的总收益1.0%，A、B各得0.5%。这意味若A可按LIBOR + 0.5%的年利率借入美元，B按6%的年利率借入欧元。互换的设计见表4:
答案：解析：
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第2题：
X公司希望以固定利率借入美元，而Y公司希望以固定利率借入日元，而且本金用即期汇率计算价值很接近。市场对两个公司的报价如下：X公司日元借款利率为5%，美元贷款利率为9.6%；Y公司日元借款利率为6.5%，美元借款利率为10%。两个公司可以通过货币互换来降低融资成本，银行作为中介获得的报酬是50个基点，关于下面说法错误的是（）。
A．X和Y公司共同分享1.1%的总潜在收益。
B．X公司应以固定利率5%借入日元，Y公司应该以固定利率10%借入美元。
C．若 X公司通过中介银行将日元贷款互换为9.3%的美元存款，则Y公司通过银行将美元贷款互换为6.2%的美元存款。
D．银行承担了汇率风险。
X公司在日元市场上有比较优势但想借入美元Y公司在美元市场上有比较优势但想借入日元。这为互换交易发挥作用提供了基础。两个公司在日元贷款上的利差为1.5%在美元贷款上的利差为0.4%因此双方在互换合作中的年总收益为1.5%-0.4%=1.1%。因为银行要求收取0.5%的中介费这样X公司和Y公司将分别获得0.3%的合作收益。互换后X公司实际上以9.6%-0.3%=9.3%的利率借入美元而Y实际上以6.5%-0.3%=6.2%借入日元。合适的协议安排如图所示。所有的汇率风险由银行承担。 X公司在日元市场上有比较优势但想借入美元，Y公司在美元市场上有比较优势但想借入日元。这为互换交易发挥作用提供了基础。两个公司在日元贷款上的利差为1.5%，在美元贷款上的利差为0.4%，因此双方在互换合作中的年总收益为1.5%-0.4%=1.1%。因为银行要求收取0.5%的中介费，这样X公司和Y公司将分别获得0.3%的合作收益。互换后X公司实际上以9.6%-0.3%=9.3%的利率借入美元，而Y实际上以6.5%-0.3%=6.2%借入日元。合适的协议安排如图所示。所有的汇率风险由银行承担。 -
第3题：
货币互换信用套利（续3） （4）A、B在借入优势货币后，需签订货币互换协议。如果A给B支付美元利率6.8%，则B应给A支付英镑利率（）；如果B给A支付英镑利率7.2%，则A应给B支付美元利率（）。
7.1%；LIBOR-0.3% -
第4题：
你希望从现在起10年后你的储蓄账户中有80 000美元，而且，你准备在每年年末存入相同金额。如果利率是5.8%，你每年必须存入多少？
答：可能会根据自己的储蓄目的、储蓄收益要求进行调整。读者可以根据自身情况做出回答。 -
第5题：
6、如果你认为未来美元对日元将升值，可以用于投机的衍生金融工具有：
A．利率互换
B．美元与日元的货币互换
C．美元与日元的交叉利率货币互换
D．美元与日元的外汇期货
对