等风险的个人理财产品适合哪些风险承受能力级别的客户购买()。A、平衡型、进取型、激进型B、进取型、激进型C、谨慎型、平衡型、进取型、激进型D、保守型、谨慎型、平衡型、进取型、激进型

题目
等风险的个人理财产品适合哪些风险承受能力级别的客户购买()。

A、平衡型、进取型、激进型

B、进取型、激进型

C、谨慎型、平衡型、进取型、激进型

D、保守型、谨慎型、平衡型、进取型、激进型

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1.根据风险匹配原则,某客户风险承受能力评级为三级,可以购买以下风险评级为()的理财产品。A.二级B.二级和三级C.四级D.三级和四级

2.某年轻的个人客户首次购买某银行理财产品,则该客户可以()。A.不须风险承受能力评估，直接通过网银渠道B.先在银行网点进行风险承受能力评估，再从网点购买;C.先在银行网点进行风险承受能力评估，然后使用手机银行购买D.不须风险承受能力评估，直接通过手机银行购买

3.保本类理财产品适合()或风险承受能力更高的客户

4.办理外币理财业务需要哪些凭证?()A、个人外币理财产品协议书B、风险揭示书C、客户风险承受能力评估报告D、外币理财产品客户权益须知

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  • 第1题：

    在理财产品销售文件中应包含专页风险揭示书.风险揭示书至少包括下列()内容。

    A.提示客户.“如果影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”

    B.不同收益类型的产品需有不同的规范性提示的表述.客户风险承受能力评估，并设计客户风险确认语句抄录

    C.提示客户注意投资风险.仔细阅读销售文件.了解理财产品具体情况

    D.理财产品基本情况、适合购买理财产品的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果

    E.在醒目位置提醒客户“理财非存款。产品有风险.投资须谨慎”


    正确答案：ABCDE
    选项均为风险揭示书应该包含的内容。

  • 第2题：

    在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售()的理财产品。

    A.风险评级与客户风险承受能力匹配
    B.风险评级等于客户风险承受能力评级
    C.风险评级与客户风险承受能力不匹配
    D.风险评级低于客户风险承受能力评级
    E.风险评级高于客户风险承受能力评级

    答案：A,B,D
    解析：
    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第3题：

    下列关于商业银行销售指导思想说法错误的是( )。

    A.商业银行销售指导思想为“按照风险匹配原则，将适合的产品卖给适合的客户”
    B.风险匹配原则要求只能向客户销售风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品
    C.将合适产品卖给适合的客户要求对理财产品以及客户风险承受能力进行评级
    D.禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符的理财产品

    答案：B
    解析：
    B项，风险匹配原则是指商业银行要从保护客户合法权益角度出发，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第4题：

    下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。
    Ⅰ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分
    Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
    Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
    Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

    A：Ⅰ.Ⅳ
    B：Ⅱ.Ⅲ
    C：Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

  • 第5题：

    商业银行理财产品销售文件应当包含的专页客户权益须知，应当至少包括（　）等内容。

    A.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
    B.客户办理理财产品的流程
    C.客户向商业银行投诉的方式和程序
    D.风险提示内容
    E.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

    答案：A,B,C,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第19条的规定，理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：①客户办理理财产品的流程；②客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；③商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；④客户向商业银行投诉的方式和程序；⑤商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。

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