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  • 第1题:

    根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》,在尽职调查过程中,对于单一应收款债务人的入池应收款的本金余额占资产池比例超过__________,或者债务人及其关联方的人池应收款本金余额合计占资产池的比例超过__________的,应该视为重要债务人。( )

    A:10%;20%
    B:20%;15%
    C:15%;20%
    D:10%;25%
    E:15%:25%

    答案:C
    解析:
    《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》第11条规定,尽职调查过程中,对于单一应收款债务人的入池应收款的本金余额占资产池比例超过15%,或者债务人及其关联方的人池应收款本金余额合计占资产池的比例超过20%的,应当视为重要债务人。对于重要债务人,应当全面调查其经营情况及财务状况,反映其偿付能力和资信水平。

  • 第2题:

    根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》,在尽职调查过程中,对于单一应收款债务人的入池应收款的本金余额占资产池比例超过______,或者债务人及其关联方的入池应收款本金余额合计占资产池的比例超过______的,应该视为重要债务人。(  )[2016年5月真题]

    A. 10%;20%
    B. 20%;15%
    C. 15%;20%
    D. 10%;25%

    答案:C
    解析:

  • 第3题:

    传统的证券发行是以企业为基础,而资产证券化则是以特定的( )为基础发行证券。

    A.资产池
    B.投资组合
    C.现金流
    D.债务池

    答案:A
    解析:

  • 第4题:

    根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》,在尽职调查过程中,对于单一应收款债务人的入池应收款的本金余额占资产池比例超过______,或者债务人及其关联方的入池应收款本金余额合计占资产池的比例超过______的,应该视为重要债务人。()

    A、10%;20%
    B、20%;15%
    C、15%;20%
    D、10%;25%

    答案:C
    解析:
    《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》第11条规定,尽职调查过程中,对于单一应收款债务人的入池应收款的本金余额占资产池比例超过15%,或者债务人及其关联方的入池应收款本金余额合计占资产池的比例超过20%的,应当视为重要债务人。对于重要债务人,应当全面调查其经营情况及财务状况,反映其偿付能力和资信水平。

  • 第5题:

    传统的证券发行是以( )为基础,而资产证券化是以( )为基础发行证券。

    A.企业,特定的资产池
    B.特定的资产池,企业
    C.公司,特定的资产池
    D.特定的资产池,公司

    答案:A
    解析:
    资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持,发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础,而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。