商业银行应按照国家有关政策或自身控制风险需要设置并调整渠道支付限额和交易次数,对交易金额达到监管规定额度的消费者进行身份核对。()此题为判断题(对，错)。

题目
商业银行应按照国家有关政策或自身控制风险需要设置并调整渠道支付限额和交易次数,对交易金额达到监管规定额度的消费者进行身份核对。()

此题为判断题(对，错)。

相似考题

1.商业银行后台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额、交易对手的授信额度和交易价格等,对超出授权范围内的交易应当及时向有关部门报告。()此题为判断题(对，错)。

2.关于综合理财业务的风险控制，下列说法正确的是( )。A．商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额B．结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算C．结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算D．商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额E．商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

3.商业银行对信用风险限额进行管理，( )可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算。A．期权限额B．交易限额C．结算信用风险限额D．结算前信用风险限额

4.商业银行应当根据授信原则和资金交易对手的财务状况,确定交易对手、投资对象的授信额度和期限,并根据交易产品的特点对授信额度进行动态监控,确保所有交易控制在授信额度范围之内。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    下列关于综合理财业务的风险控制，说法错误的是( )。

    A．商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

    B．商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额

    C．商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性

    D．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含止损限额


    正确答案：D
    解析：商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含风险价值限额。

  • 第2题：

    关于综合理财业务的风险控制.下列说法正确的是（ ）。

    A．商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额

    B．结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算

    C．结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算

    D．商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额

    E．商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况


    正确答案：ABCDE
    本题考查综合理财业务的风险控制，题中五个选项都是正确的。

  • 第3题：

    下列哪些要求符合监管当局对商业银行交易账户头寸的规定（）。

    A:至少逐月重新估值
    B:设置头寸限额并进行监控
    C:监控交易规模和头寸余额
    D:超过限额时，交易员有权继续按照原有交易策略管理头寸
    E:至少逐日重新估值

    答案：B,C,E
    解析：
    记人交易账户的头寸应当满足以下基本要求：一是具有经高级管理层批准的书面的头寸，金融工具和投资组合的交易策f包括持有期)。二是具有明确的头寸管理政策和程序，包括设置头寸限额并进行监控；交易员可以在批准的限额内，按照批准的交易政策和程序管理头寸交易头寸至少应逐日按照市场价值计价：按照银行的风险管理程序，交易头寸定期报告给高级管理层；根据市场信息来源，对交易头寸予以密切监控。同时，还要评估市场变量的质量和可获得性、市场交易的规模、交易头寸的规模等。三是具有明确的、与银行交易策一致的监控头寸的政策和程序，包括监控交易规模和交易账户的头寸余额。交易目的在交易之初就已确定.此后一般不能随意更改。

  • 第4题：

    在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中，正确的有( )。

    A．商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

    B．商业银行应针对理财业务而临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等

    C．按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额

    D．商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

    E．商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品(计划)，应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同日标客户群体的特点，设计相应的理财产品(计划)


    正确答案：BCD
    解析：A项属于风险隔离措施；E项属于个人理财产品(计划)的监管要求。

  • 第5题：

    下列关于综合理财业务的风险控制，说法错误的是（ ）。

    A．商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

    B．商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额

    C．商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性

    D．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含止损限额


    正确答案：D
    商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含风险价值限额。

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