员工业务回避中,“重点业务”的具体范围由各机构根据业务风险特点,按照有效制衡的内控管理原则予以确定,并报( )。A、对应监管部门或属地监管机构B、本机构总部C、本机构的一级分支机构D、本地人民银行

题目
员工业务回避中,“重点业务”的具体范围由各机构根据业务风险特点,按照有效制衡的内控管理原则予以确定,并报( )。

A、对应监管部门或属地监管机构

B、本机构总部

C、本机构的一级分支机构

D、本地人民银行

相似考题

1.根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖()A.本机构总部各项业务B.全部分支机构各项业务C.仅限部分分支机构各项业务D.仅限人民银行当年度开展过现场检查的分支机构

2.确无法按相关要求进行任职回避的,避豁免人员相关信息应按( )报银行保险机构总部以及对应监管部门或属地监管机构。A、月度B、季度C、半年D、年

3.本人主动提出业务回避申请的,按照管理权限由( )作出回避决定。A、属地监管机构B、上级单位人事部门C、上级单位管理层D、所在单位或部门负责人

4.各辖属分支机构有权在被授权的范围内自行审批信贷业务,但农合机构总部保留对分支机构授权权限内信贷业务的否决权。()此题为判断题(对，错)。

更多“员工业务回避中,“重点业务”的具体范围由各机构根据业务风险特点,按照有效制衡的内控管理原则予以确定,并报( )。 A、对应监管部门或属地监管机构B、本机构总部C、本机构的一级分支机构D、本地人民银行”相关问题

  • 第1题：

    （ ）是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营经理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。

    A.全覆盖原则
    B.审慎性原则
    C.制衡性原则
    D.相匹配原则

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循以下四项原则： (1)全覆盖原则。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程。覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。避免存在盲区和空白。既要对整个经营管理活动过程进行全面控制，又要对包括从高层管理人员到基层执行操作人员在内的每一位员工进行控制，从而实现对全业务、全流程和全体员工的有效控制。
    (2)制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。
    (3)审慎性原则。商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。
    (4)相匹配原则。商业银行内部控制应当-9管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

  • 第2题：

    内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先，这体现了内部控制的（ ）原则。

    A.有效性原则
    B.制衡性原则
    C.审慎性原则
    D.相匹配原则

    答案：C
    解析：
    商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：①全覆盖原则；②制衡性原则；③审慎性原则；④相匹配原则。其中，审慎性原则是指内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。

  • 第3题：

    根据现行监督规定，商业银行总行经银行业监督管理机构批准设立，业务范围经银行业监督管理机构批准后（ ）。

    A.某分支机构的设立需经银行监管机构批准，而分支机构业务的开办只需经其总行批准即可
    B.其分支机构的设立和分支机构业务的开办均只需经其总行批准即可
    C.其分支机构的设立和分支机构业务的开办均需银行业监管机构批准
    D.其分支机构只需经其总行批准即可设立，而分支机构业务的开办需经银行业监管机构批准

    答案：A
    解析：
    根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。

  • 第4题：

    证券公司或其分支机构在融资融券业务中违反规定的，由证监会派出机构予以制止，责令限期改正；拒不改正或者情节严重的，由证监会视具体情形，依法采取（）等监管措施。 Ⅰ.公开警示 Ⅱ.责令处分有关责任人员 Ⅲ.责令停止有关分支机构的融资融券业务活动 Ⅳ.撤销融资融券业务许可

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:A

  • 第5题：

    地市级及以上分支机构开展辖内调查业务外包，由其（）部门牵头负责各项具体工作。县支级机构不得单独外包其自有调查业务。

    • A、业务管理
    • B、销售
    • C、内控
    • D、调查

    正确答案:A

  • 第6题：

    （）是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营经理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。

    • A、全覆盖原则
    • B、审慎性原则
    • C、制衡性原则
    • D、相匹配原则

    正确答案:B

  • 第7题：

    收集业务和风险管理信息及界定主要业务领域属于风险为本监管中“了解机构”环节的工作。（）


    正确答案:错误

  • 第8题：

    分支机构申请开办利率互换业务，必须具备以下（）条件。

    • A、根据业务种类制定操作细则，业务风险管理和内控制度健全完备
    • B、具有较丰富的市场资源和客户需求
    • C、建立专门的客户衍生交易团队，至少应包括业务主管、产品经理和风险管理人员
    • D、监管部门及总行要求的其他条件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    判断题
    收集业务和风险管理信息及界定主要业务领域属于风险为本监管中“了解机构”环节的工作。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    风险为本的监管计划一般应包含哪些要点（）
    A

    影响风险状况的近期事件和业务风险点简介

    B

    拟实施的监管行动及其范围和其具体目标

    C

    对于实行并表监管的大银行，监管计划中需要事先策划好风险所在地的属地监管局与总部所在地并表监管局各自的非现场监管和检查重点、人力投入和协调配合机制

    D

    一年内对同一机构的具体现场检查安排表，须包括计划时间、计划工作人日、检查范围、检查主体、被检查的总分支机构或业务线、关键风险点等

    E

    《机构概览》、《风险评估报告》和《监管计划》的修正频率要求等


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （  ）是指内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。
    A

    全覆盖原则

    B

    制衡性原则

    C

    审慎性原则

    D

    相匹配原则


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    银行监管规定，商业银行总行经国务院银行业监督管理机构批准设立，业务范围经国务院银行业监督管理机构批准后（  ）。
    A

    其分支机构的设立和分支机构业务的开办均需经银行业监管机构批准

    B

    其分支机构的设立和分支机构业务的开办均只需经其总行批准即可

    C

    其分支机构的设立需经银行业监管机构批准，而分支机构业务的开办只需经其总行授权

    D

    其分支机构只需经其总行批准即可设立，而分支机构业务的开办需经银行业监管机构批准


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    （　　）是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。

    A.全覆盖原则
    B.审慎性原则
    C.制衡性原则
    D.相匹配原则

    答案：B
    解析：
    商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。建立有效的内控机制是银行机构开立和业务开办的前提基础，同时建立内控机制过程中，特别是在重点控制内容的确定、具体控制措施的制定、相关内控资源的配备等方面，要以风险为本，实质重于形式，提升商业银行风险管理的有效性。
    考点
    内部控制的基本概念

  • 第14题：

    银行监管规定，商业银行总行经银监会批准设立，业务范围经银监会批准后（）。

    A:其分支机构的设立和分支机构业务的开办均需经银行业监管机构批准
    B:其分支机构的设立和分支机构业务的开办均只需经其总行批准即可
    C:其分支机构的设立需经银行业监管机构批准．而分支机构业务的开办只需经其总行授权
    D:其分支机构只需经其总行批准即可设立．而分支机构业务的开办需经银行业监管机构批准.

    答案：C
    解析：
    《商业银行法》第11条规定，设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。第19条规定．商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之六十。第22条规定．商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度。商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务．其民事责任由总行承担。

  • 第15题：

    从事信贷业务的机构的总部一般管理员用户由（）一般管理员用户负责创建，宜设在总部牵头征信业务或送的部门或负责本*单位征信业务活动管理的部门。

    • A、征信中心
    • B、当地人民银行
    • C、银监会
    • D、人民银行总行

    正确答案:A

  • 第16题：

    农村地区银行业法人机构的具体业务准入实行由（）根据其非现场监管和现场检查结果予以批准。

    • A、县级的监管机构
    • B、乡级的监管机构
    • C、当地的监管机构
    • D、市级的监管机构

    正确答案:C

  • 第17题：

    支付机构应当确定支付业务的收费项目和收费标准，并报所在地中国人民银行分支机构备案。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先，这体现了内部控制的（）原则。

    • A、有效性原则
    • B、制衡性原则
    • C、审慎性原则
    • D、相匹配原则

    正确答案:C

  • 第19题：

    依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，信用卡中心可以按照专营业务特点及商业原则设立相应的分支机构，实行分级管理。（）


    正确答案:正确

  • 第20题：

    单选题
    以下对柜面业务系统机构的机构类型及机构属性维护的描述错误的是（）
    A

    联社（总行）业务主管部门审核机构类型及机构属性维护申请时，必须严格把关，控制风险

    B

    在选择机构属性时，应先根据管理水平确定机构类型

    C

    根据机构受理的业务种类、业务规模、人员配备、会计内控要求、机构职能和管理水平等情况确定适合的机构属性

    D

    在后续的机构类型和机构属性维护管理中，联社（总行）应根据营业机构行政级别变化情况、业务变化、地区经济发展情况、内控管理要求和评价结果适时调整机构类型及机构属性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先，这体现了内部控制的（　　）。
    A

    有效性原则

    B

    制衡性原则

    C

    审慎性原则

    D

    相匹配原则


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    （ ）内部控制指应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。
    A

    全覆盖原则

    B

    制衡性原则

    C

    审慎性原则

    D

    相匹配原则


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    人民银行征信管理局按（　　）原则，将各信用评级机构现场访谈作业情况表分别下发人民银行相关分支机构。
    A

    评级机构所在地

    B

    业务属地

    C

    评级对象所在地

    D

    行政地域管辖


    正确答案： B
    解析：
    《中国人民银行关于加强银行间债券市场信用评级作业管理的通知》第一条规定，人民银行征信管理局按业务属地原则，将各信用评级机构现场访谈作业情况表分别下发人民银行相关分支机构。人民银行分支机构要据此核验信用评级机构的相关报备材料，并充分发挥一线管理职能。

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